2018基金从业资格考试题库一

2017年基金从业资格考试模拟试题卷一

(1) 债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。

A. 小，低

B. 小，高

C. 大，低

D. 大，高

(2) 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。

A. 基金的交易

B. 基金的绩效衡量

C. 基金的资产估值

D. 基金的会计核算

(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。

A. 基金募集信息披露

B. 基金投资运作信息披露

C. 基金净值信息披露

D. 基金资产保管信息披露

(4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。

A. 5%,10%

B. 5%,5%

C. 10%，5%

D. 10%,10%

(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A. 3

B. 6

C. 9

D. 12

(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。

A. 汇率风险

B. 管理运作风险

C. 微观风险

D. 宏观风险

(7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

A. 当日

B. 次日

C. 第三日

D. 第四日

(8)英国第一家证券交易所成立于()

A. 1602年

B. 1773年

C. 1790年

D. 1817年

(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争

A. 违规承诺收益或承担损失

B. 对证券投资业绩进行预测

C. 虚假记载

D. 误导性陈述

(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()

A. 股票基金

B. 混合基金

C. 货币市场基金

D. 主动型基金

(12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为（）A. 2006年1月1日

B. 2006年6月1日

C. 2007年1月1日

D. 2007年6月1日

(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。

A. 《投资公司法》

B. 《投资基金法》

C. 《证券投资基金法》

D. 《投资信托法》

(14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。

A. 基金管理人

B. 基金托管人

C. 商业银行

D. 基金份额持有人

(15)我国证券市场监管的主要任务（）

A. 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务

B. 形成证券市场的法制秩序

C. 追求自律规范的市场秩序

D. 优先保护投资者利益

(16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。

A. 2003

B. 2004

C. 2005

D. 2006

(17)根据市场的功能划分，证券市场可分为（）

A. 一级市场和初级市场

B. 证券发行市场和初级市场

C. 证券发行市场和证券交易市场

D. 二级市场和次级市

(18)以下不属于基金托管人信息披露范围的是()。

A. 基金资产保管信息披露

B. 会计核算信息披露

C. 净值复核信息披露

D. 基金募集信息披露

(19)证券市场不是()的直接交换场所。

A. 价值

B. 财产权利

C. 风险

D. 有价证券信息

(20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施?（）

A. 国务院

B. 中国证监会

C. 中国证券业协会

D. 证券委员会

(21)（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。

A. 市场禁入监管

B. 市场准入监管

C. 日常持续监管

D. 现场监管

(22)优先股票的股息率（）。

A. 高于普通股

B. 低于普通股

C. 是固定的

D. 与普通股呈正相关

(23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向

基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。

A. 20%

B. 30%

C. 40%

D. 50%

(24)银行证券不包括：（）

A. 银行汇票

B. 银行本票

C. 银行支票

D. 银行股票

(25)下列关于基金的税收陈述正确的是（）。

A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税

B. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0 3％的税率征收印花税

C. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税

D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税

(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）

A. 参加股东大会

B. 投票表决

C. 参与公司的决策和经营

D. 收取股息或分享红利

(27)偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的()。

A. 20％

B. 30％

C. 40％

D. 50％

(28)狭义的有价证券指()。

A. 商品证券

B. 货币证券

C. 资本证券

D. 商业证券

(29)公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（）的构成内幕信息。

A. 30％

B. 50％

C. 10％

D. 20％

(30)《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销

业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是()。

A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定

B. 有专门负责基金代销业务的部门

C. 财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

(31)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()

A. 房地产基金

B. 科技股基金

C. 资源类股票型基金

D. 成长型基金

(32)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。

A. 每分钟

B. 每小时

C. 每天

D. 每周(33)基金信息披露的部门规章主要体

现在()。

A. 《证券投资基金法》

B. 《证券投资基金信息披露管理办法》

C. 《上市开放式基金业务指引》

D. 《深圳交易所证券投资基金上市规则》

(34)当基金管理人认为兑付投资者的

赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

(35)信息管理平台的应用系统运行数

据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

(36)对一般基金而言，基金管理人应

当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

(37)以下各类型基金，属于行业型股

票型基金的有()。

A. 国内股票型基金

B. 资源类股票型基金

C. QDII

D. 成长型基金

(38)世界上第一家股票交易所成立于：（）

A. 英国

B. 法国

C. 荷兰

D. 意大利

(39)依据我国《基金法》规定，基金

管理人由依法设立的()担任。

A. 基金管理公司

B. 基金托管人

C. 投资管理公司

D. 基金发起人

(40)下列()不属于货币市场基金

所面临的风险。

A. 利率风险

B. 信用风险

C. 购买力风险

D. 证券市场相关风险

(41)股票型基金的主要投资目标是()。

A. 追求长期资本增值

B. 追求稳定收入

C. 对短期资金进行流动性管理

D. 抵御通货膨胀

(42)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于()人民币。

A. 2亿元

B. 3亿元

C. 5亿元

D. 10亿元

(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

(44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:

A. 0.1%

B. 0.15%

C. 0.25%

D. 0.33%

(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()

A. 股票

B. 可转换债券

C. 剩余期限超过397天的债券

D. 流通部受限的证劵

(46)股票的每股净资产又称为股票的（）。

A. 票面价值

B. 账面价值

C. 市场价值

D. 内在价值

(47)货币市场基金适合何种类型的投资者()。

A. 风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者

B. 追求稳定收人的投资者

C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者

D. 要求投资抵御通货膨胀的投资者

(48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：()

A. 持仓风格

B. 持股风格

C. 资产估值增值潜力

D. 行业配置风格

(49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（）

A. 须经公告

B. 须经招募说明书载明并公告

C. 须经招募说明书载明

D. 须经基金合同约定

(50)根据中国证监会对基金类别的分

类标准，基金资产()以上投资于股

票的为股票基金。

A. 50%

B. 60%

C. 70%

D. 80%

(51)开放式基金合同生效后，可以在

基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

(52)下列有关基金投资运作的说法，

错误的是（）。

A. 基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。

B. 投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。

C. 交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。

D. 基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。

(53)目前，我国开放式基金的销售体

系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。

A. 直销、代销

B. 代销、直销

C. 外销、内销

D. 内销、外销

(54)《证券投资基金运作管理办法》

中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。

A. 80%

B. 60%

C. 50%

D. 30%

(55)久期是用来衡量债券的()。

A. 利率风险

B. 信用风险

C. 提前赎回风险

D. 通货膨胀风险

(56)下面()是无期证券。

A. 股票

B. 开放式基金

C. 国债

D. 金融债

(57)基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。

A. 保守型投资者和激进型投资者

B. 激进型投资者和稳健型投资者

C. 主要投资者和次要投资者

D. 个人投资者和机构投资者

(58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是()。

A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额

C. 安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D. 本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％

(59)在二级市场的净值报价上，ETF 每()秒提供一次基金净值报价。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

(60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括()。

A. 流动性较差

B. 风险较低

C. 门槛通常较高

D. 信息披露程度一般不够及时透明

(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A. 30

B. 60

C. 90

D. 120

(62)招募说明书中最重要的信息是()。

A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式

B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式

C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款

D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征

(63)证券投资基金反映的是（）关系。

A. 债权债务

B. 所有权

C. 信托

D. 产权

(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件

A. 招募说明书

B. 基金合同

C. 托管协议

D. 基金份额发售公告

(65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（）

A. 监察稽核部门

B. 法律合规部门

C. 财务部门

D. 信息技术控制部门

(66)资本证券持有人有()。

A. 商品所有权

B. 货币索取权

C. 收入请求权

D. 商品使用权

(67)基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A. 资产保管

B. 资金清算

C. 资产核算

D. 投资监督

(68)基金管理人应在基金份额发售的()日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 6

(69)以下有价证券的流动性最强()。

A. 凭证式国债

B. 普通开放式基金

C. 记账式国债

D. 理财计划(70)我国《证券法》规定，单位从事

内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。

A. 处以三万元以上十万元以下的罚款

B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款

C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款

D. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款

(71)根据投资目标不同，可以将基金

分为()

A. 公募基金和私募基金

B. 封闭式基金和开放式基金

C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金

D. 契约型基金与公司型基金

(72)2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。

A. 华安创新

B. 华夏回报

C. 博时价值增长

D. 南方绩优成长

(73)以下不属于基金定期报告的是()。

A. 基金季度报告

B. 基金半年度报告

C. 基金年度报告

D. 基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书

(74)企业投资者买卖基金份额获得的

差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。

A. 征收，征收

B. 征收，不征收

C. 不征收，不征收

D. 不征收，征收

(75)下列与基金有关的费用不能从基

金财产中列支的有（）

A. 基金转换费

B. 基金管理人的管理费

C. 基金托管人的托管费

D. 销售服务费

(76)我国证券市场监管框架中执行自

律管理职能的机构是（）

A. 证监会

B. 证监会派出机构

C. 中国投资者保护基金

D. 中国证券业协会和证券交易所(77)当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起( .)日内就此事项进行临时公告。

A. 在0.25%～0.5%之间时，1

B. 在0.25%一0.5%之间时，2

C. 绝对值超过0.5%，1

D. 绝对值超过0.5%,2

(78)债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越()。

A. 小，高

B. 大，高.

C. 小，低

D. 大，低

(79)以下不可从基金中列支的费用是（）。

A. 基金管理人的管理费

B. 基金托管人的托管费

C. 销售服务费

D. 合同生效前的律师费

(80)由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为()。

A. 利率风险

B. 信用风险

C. 提前赎回风险

D. 通货膨胀风险

81.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

82.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

83.基金投资人承担的义务不包括()。

A.缴纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

84.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是()周岁。

A.16～60

B.16～70

C.18～60

D.18～70 85.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的()。

A.教育背景

B.投资规模

C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求

86.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售搭配性

87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。

A.3

B.5

C.10

D.20

88.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在

下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

89.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不同意他人以其本人或所在机构的

名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，直接代

理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

90.下列不属于基金产品风险评价依据的是()。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史

波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生

91.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于债

券的为债券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

92.目前，()的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。

A.美国

B.中国

C.欧盟各国

D.韩国93.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是()。

A.天骥基金

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

94.货币市场基金以()为投资对象。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.金融衍生工具

95.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有()。

I.根据法律形式，分为增长型基金、

收入型基金和平衡型基金

Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金

Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金

Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金

A.I、Ⅱ

B.B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96.()既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金

B.上市开放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

97.()通常又被称为交易所交易基金。

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.PE

98.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是()。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资

99.按股票市值的大小分类的股票类型不包括()。

A.大盘股

B.小盘股

C.中盘股

D.蓝筹股

100.()具有风险低、流动性好的特点。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

答案

(1) :D

(2) :B (3) :D

(4) :D

(5) :B

(6) :C

(7) :B

(8) :B

(9) :C

(10) :A

(11) :C

(12) :A

(13) :A

(14) :A

(15) :A

(16) :B

(17) :C

(18) :D

(19) :D

(20) :C

(21) :A

(22) :C

(23) :A

(24) :D

(25) :C

(26) :C

(27) :A

(28) :C

(29) :A

(30) :C

(31) :D

(32) :C

(33) :B

(34) :B

(35) :C

(36) :C

(37) :B

(38) :C

(39) :A

(40) :D

(41) :A

(42) :B

(43) :B

(44) :C

(45) :D

(46) :B

(47) :C

(48) :C

(49) :B

(50) :B

(51) :C

(52) :C

(53) :B

(54) :A

(55) :A

(56) :A

(57) :D

(58) :D

(59) :C

(60) :B

(61) :C

(62) :D

(63) :C

(64) :B

(65) :A

(66) :C

(67) :A

(68) :B

(69) :C

(70) :B

(71) :C

(72) :A

(73) :D

(74) :B

(75) :A

(76) :D

(77) :D

(78) :B

(79) :D

(80) :A 81D 82C 83B 84D 85A 86A 87D 88D 89B 90D 91C 92A 93B 94C 95C 96B 97B 98C 99D 100C

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/775582409.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/775582409.html,/

基金从业资格考试题库模拟试题与答

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日

(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人

C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会

2019年基金从业资格考试题库下载

1.股权投资基金管理人内部控制，需要( )。Ⅰ.股权投资基金管理人保证各项业务的合法合规运作Ⅱ.实现经营目标Ⅲ.在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理Ⅳ.只需进 行内部控制，没有经营目标 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：股权投资基金管理人内部控制，是指股权投资基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务 的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价 和管理的制度安排、组织体系和控制措施。故本题选A选项。 2.我国的基金自律组织是( )。 A.证券交易所 B.中国证监会 C.中国证券投资基金企业协会 D.中国人民银行 答案：C 解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。故本题选C选项。 3.股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合的条件有( )。Ⅰ.依法设立且存续满两年Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力Ⅲ.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规Ⅳ.主办券商推荐并持续督导 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业， 但应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份 有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司 治理机制健全，合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。故本题选D选项。 4.根据股权投资协议保护性条款约定，可导致投资人行使一票否决权的重大事项包括( )。Ⅰ.一定规 模以上股权或债权的发行或一定规模以上的资产处置Ⅱ.会计政策的重大变更或外部 审计 机构的变更Ⅲ.涉及公司知识产权的交易或重大关联交易Ⅳ.导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重 大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行;一定规模以上的资产处置;涉及公司知识产权的交易;重大关联交易;导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件;公司章程、董事会结构或议事 规则的变更;公司业务范围或业务活动的本质性变化;会计政策的重大变更或外部审计机构的变更;等等。故本题选D选项。 5.我国法律规定，有限合伙人可以退伙，但退伙通常需要( )合伙人同意。 A.二分之一以上 B.全体

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

基金从业资格考试试题及答案

1、以下( D)项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：(B ) A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券基金从业考试时间 3、银行证券不包括：(D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括：(B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括：(C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于：( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：(C )基金从业考试真题 A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C)。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的(B )。 A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值

D.内在价值 10、根据市场的功能划分，证券市场可分为( C) A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市场 11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的 (A )特征。基金从业 A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险 12、证券投资基金在美国被称为(B ) A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A )。 A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003年10月，(C )颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A、证券法 B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法 D、证券投资基金管理暂行办法 15、截至2008年6月底，我国共有(D )家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60 16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( B)以上。 A、80% B、60% C、50% D、30% 17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般(C )进行一次。 A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周 18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(D )，所承担的利率风险越( )。 A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高 19、混合型基金的风险一般( C)股票型基金，( )债券型基金。 A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( C)左右。 A、% B、1% C、% D、%基金从业资格考试 21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( A)的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。

基金从业资格考试真题整理下载

第1题：管理人内部控制度公司为( )，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。基金从业资格考试真题整理下载 Ⅰ.防范风险 Ⅱ.化解风险 Ⅲ.保护资产的安全与完整 Ⅳ.促进经营活动的有效展开 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 正确答案：A 管理人内部控制度公司为防范和化解风险，保护资产的安全与完整，促进经营活动的 有效展开，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。 第2题：股权投资基金管理人至少( )名高管人员应当取得基金从业资格。基金从业资格考试题库 A、一 B、五 C、三 D、两 正确答案：D 股权投资基金管理人至少两名高管人员应当取得基金从业资格。 第3题：基金管理人在公司型私募股权投资基金中存在形式为( ) A、股东身份或内部管理层的身份基金从业押题 B、公司董事身份或内部管理层的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份 D、股东身份或外部管理公司的身份 正确答案：C 基金管理公司在公司型私募股权投资基金的身份为属于公司董事或外部管理公司身份。 第4题：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。 A、基金业协会 B、证券业协会 C、中国证监会 D、中国银监会 正确答案：C 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进 行备案。基金从业资格证题 第5题：国内私募股权投资基金"公司+有限合伙"模式的优点包括( )。基金从业考试题型 Ⅰ.资产配置丰富 Ⅱ.通过投资决策委员会进行决策 Ⅲ.降低管理团队的个人风险 Ⅳ.避免双重征悦 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ 正确答案：D "公司+有限合伙"模式的优点:(1)降低管理团队的个人风险，公司制实行有限责任制， 一旦基金面临不良状况，作为有限责任的管理公司可以成为风险隔离墙;(2)基金由管理公司管理，有限合 伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定协议，通过投资决策委员会进行决策。 第6题：国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。 Ⅰ.《公司法》基金从业考试题目 Ⅱ.《股份有限责任公司国有股权管理暂行办法》

2015年基金从业资格考试题库考前冲刺测试题

2015年基金从业资格考试题库考前冲刺测试题 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1) 按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (2) 以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 网址：https://www.wendangku.net/doc/775582409.html,/

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了()。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是()。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 网址：https://www.wendangku.net/doc/775582409.html,/

(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6 B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个()。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)()指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 网址：https://www.wendangku.net/doc/775582409.html,/

基金从业资格考试试题及答案汇总

1.以下不属于基金投资风格分析的是( )。 A.基金持仓成长性分析 B.基金持仓股本规模分析 C.基金持仓行业分析 D.基金持仓集中度分析 考点：基金财务会计报告分析的主要内容 答案：C 解析：不同基金有不同投资风格，根据基金的投资组合情况可以从不同角度进行分析，以了解基金的投资风格。(1)持仓集中度分析。通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。(2)基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好。(3)基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长。故本题选C选项。基金从业资格考试试题及答案汇总 2.假设某基金某日持有的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股，每股的收盘价分别为32元、25元和18元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为3000万元，应付税费为4500万元，已出售的基金份额为20000万份，则基金份额净值为( )元。 A.1.25 B.1.048 C.1.368 D.1.055 考点：基金资产估值的概念 答案：B 解析：本题考查基金份额净值的计算，基金份额净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额 =(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本题选B选项。 3.当日申购的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益。 A.享有，不享有 B.不享有，不享有 C.享有，享有 D.不享有，享有 考点：基金利润分配 答案：A 解析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。基金从业考试真题 4.关于估值频率的说法，下列各项错误的是( )。 A.我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值 B.封闭式基金每日披露一次基金份额净值 C.海外基金多数是每个交易日估值 D.封闭式基金每个交易日要进行估值 考点：基金资产估值的概念 答案：B 解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值。故本题选B选项。 5.收益率曲线在以( )为横坐标，以( )为纵坐标的直角坐标系上显示出来。 A.期限、收益率 B.收益率、期限 C.时间、收益率 D.收益率、时间 考点：利率期限结构和信用利差

2020年基金从业资格考试题库模拟试题及答案

2020基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务( )。 A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越( )，所承担的利率风险越( )。 A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额( )以上的基金份额

持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额( )以上的持有人自行召集。 %,10% %,5% %，5% %,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A.汇率风险 B.管理运作风险 C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A.当日 B.次日 C.第三日

D.第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) 年 年 年 年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 (10)( )行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失 B.对证券投资业绩进行预测 C.虚假记载 D.误导性陈述 (11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资( ) A.股票基金 B.混合基金

基金从业资格考试题库一

2017年基金从业资格考试模拟试题卷一 (1) 债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (2) 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

2019年基金从业资格考试题库一

2019年基金从业资格考试模拟试题卷一 (1) 债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (2) 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3

B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

基金从业资格考试试题练习题

1、中国证券投资基金业协会会员分为三类( ) A 企业会员、联席会员、特别会员 B 普通会员、联席会员、特别会员 C 普通会员、企业会员、特别会员 D 普通会员、联席会员、企业会员 参考答案：B 解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员 2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是( ) A 应通知管理人后再执行投资指令 B 应报告中国证监会后再执行投资指令基金从业资格考试真题及答案 C 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 D 应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令 参考答案：C 解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，正确的做法是：应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是( ) A 担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续 B 社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样 C 未经登记，不得使用基金字样进行证券投资活动 D 登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动 参考答案：B 解析：社会保障基金可使用“基金”名义进行投资运作。 4、职业道德的作用是( )。I.调整职业关系 II.提升职业素质 III.促进行业发展 IV.消除职业矛盾 A I、II、III B II、III、IV C I、II、III、IV D I、III、IV 解析：职业道德的作用是：.调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展 5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是( ) A 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。 B 债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险 C 基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高 D 股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。 参考答案：D 解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。 6、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。 A 社会关系 B 投资人 C 基金监督 D 职业 参考答案：D 解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。 7、( )不是货币储蓄的特点 A 储蓄会有一定的利息收益

历年基金从业资格考试真题整理

1.下列反映企业盈利能力的财务比率中，反映投资回报的财务比率是( ) A.总资产收益率 B.净资产收益率 C.销售毛利率 D.销售利润率 答案：B历年基金从业资格考试真题整理 解析：反映投资回报的财务比率是净资产收益率，故本题选B选项。 2.伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用( )股票价格指数编制方法。 A.算数平均法 B.几何平均法 C.加权平均法 D.派许氏加权法 答案：B基金从业考试 解析：国际金融市场上有一部分较有影响力的股票价格指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。故本题选B选项。 3.下列关于资产负债率的说法，错误的是( )。 A.资产负债率是使用频率最高的债务比率 B.资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的 C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值 D.资产负债率=资产/负债 答案：D基金从业资格考试题 解析：资产负债率=负债/资产。故本题选D选项、 4.( )是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。 A.自发性协助 B.相互提供信息 C.自发性监管 D.自律监管 答案：A基金从业人员资格考试 解析：“自发性协助”是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。故本题选A选项。 5.大多数资信好的公司采用( )的发行方式来发行商业票据。 A.直接发行 B.间接发行 C.贴现发行 D.以上选项都不正确 答案：A 解析：直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。故本题选A选项。基金从业题 6.跟踪偏离度=( )。 A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率 B.证券组合的真实收益率-基准组合的收益率 C.证券组合的真实收益率/基准组合的收益率 D.证券组合的真实收益率*基准组合的收益率 答案：B 解析：跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率。故本题选B选项。

2017年基金从业资格考试基金基础试题及答案

2017年基金从业资格考试基金基础试题及答案 试题一： 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的( )。 A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求

6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5 C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额 10.下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。 A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金3个月内来有无违规行为发生 1.【答案】D(JP130)

(完整版)2017年基金从业资格考试题库五

2017年基金从业资格考试模拟试题五 1、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）。 A、OBPI策略 B、TIPP策略 C、CPPI策略 D、VPPI策略 正确答案：C 【专家解析】目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。 2、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。 A、董事会 B、监事会 C、中国证监会及相关派出机构 D、股东大会 正确答案：C 【专家解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。 3、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是()。 A、基金转换费 B、基金管理人的管理费 C、基金托管人的托管费 D、销售服务费 正确答案：A 【专家解析】基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，大部分股票基金

投资者对此并不太敏感。 4、财务报表分析可以帮助使用者（）。 A、评估公司过去的经营绩效 B、制定投资决策 C、考量授信决策 D、以上皆是 正确答案：D 【专家解析】ABC说法都是正确的。 5、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。 A、2年 B、3年 C、5年 D、10年 正确答案：A 【专家解析】AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。 6、目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过（）。 A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[49%] 正确答案：D 【专家解析】目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过49%。 7、以下关于基金资产估值的表述，正确的是()。 A、对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题 B、海外基金的估值频率最长为每周估值一次 C、为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法 D、基金资产估值的责任人是基金托管人

基金从业资格考试历年真题及答案

1、基金从业人员诚信的基本要求是( ) A.对人守信，对事负责，不欺诈客户 B.不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争 C.理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争 D.相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场 2、封闭式基金价格主要受()的影响。基金从业资格考试历年真题及答案 A.二级市场供求关系 B.银行存贷款利率 C.基金资产总值 D.基金份额净值 3、 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。 A.深证100ETF B.上证50ETF C.上证180ETF D.上证红利ETF 4、契约型基金份额持有人享有()。 A.基金投资决策权 B.基金资产保管权 C.基金资产管理权 D.基金份额所有权 5、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 6、金职业道德教育的内容主要包括( ) A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范 B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质 C.培养基金道德观念，培训基金道德素质 D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质 7、第一只ETF是在()推出的。基金从业资格考试题库 A.英国 B.美国 C.加拿大 D.澳大利亚 8、某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息，从而达到推高A公司的股价、压低8公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于( )基金从业资格考试报名条件 A.不正当竞争 B.基于信息的操纵市场 C.内幕交易 D.误导市场 9、以下关于公司型基金的表述，正确的是()。 A.基金是独立的法人机构 B.主要依据基金合同运营基金

基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金

C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金