非自然人客户受益所有人信息调查表

非自然人客户受益所有人信息调查表

客户信息调查表

客户信息调查表 公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]

客户信息调查表 尊敬的客户：您好！ 为了准确把握您需要的店铺服务，满足您的店铺运营功能要求，为您提供尽量完善的服务，我们的工作人员应当对您的店铺基本资料以及运营方向有所了解，我们会充分尊重您的隐私，充分了解您的店铺运营方向，才能满足您的需要，请您理解。非常感谢您的密切配合，我们会针对我们店铺的需求给出具体以及可实施的运营指导方案，为您提供更加全面的服务，谢谢。 记录日期：___________ 记录者：_________ ①基础信息 1：店铺的每天的客流量大约多少？□ A:1-30 □ B:30-80 □ C:80-150 □ D:150以上 2：发型师有没有做一些作品宣传？□ A:有朋友圈□ B:没有□ C:其他 3：发型师对客户是怎么进行维护的？□ A:微信□ B:电话□ C:其他 4：发型师有没有做客户记录？□ A:有做客户档案□ B:没有□ C:其他 5：店铺月营业额分别占比是多少呢？ A:劳动服务 % B:烫染服务 % C:外卖 % 6：店铺目前使用系统品牌？□A:盛传□B:美管加□ C:博卡□ D:其他□ E:没有用7：店铺目前使用系统是什么版本？□ A:单机版□ B:网页版□ C:联网安装版 8：店铺目前使用系统是否有移动端版本？□ A:有□ B:没有 9：店铺目前使用系统使用时间？年

10：店铺目前使用系统最需要哪些功能呢？□ A:店面运营管理□ B:权限配置□ C:会员管理□ D:预约管理□ E:营销服务管理□ F:客情、反预约管理□ G:发型师学习频道 □ H:其他 11：店铺是否有微信公众号？公众号是否可以进行客户预约？□ A:有不可预约□ B:有可预约□ C:无公众号□ D:其他 12：您选择合作伙伴的关键因素有哪些？□ A:价格□ B:品牌□ C:服务□ D:其他 13：选购店面外卖产品关键因素有哪些？□ A:价格□ B:品牌□ C:质量□ D:服务 14：对于美业O2O资源整合□是□否有了解，通过什么渠道了解？□ A:网络自媒体 □ B:电视媒体□ C:报纸□ D:杂志□ E:新闻客户端□ F:其他 14：对于我们的服务改进与建议（您的回馈与意见是我们进步的原动力） 谢谢您在百忙之中抽出时间填写以上信息，我们将根据您的需求进行店面定制化服务，为您提供店面运营管理以及客户维护全面的一站式解决方案，我们将竭诚为您服务，谢谢。

非自然人客户受益所有人识别工作指引

非自然人客户受益所有人识别工作指引 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），公司在与非自然人客户建立或维持业务关系时，应当了解、核实非自然人客户的受益所有人信息、登记受益所有人信息、收集并妥善保存受益所有人信息资料。根据《中国人民银行上海分行关于转发<中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知>的通知》（上海银发[2017]259号），公司相关业务管理部门将《通知》要求融入业务管理制度并嵌入具体操作规范。为有效落实非自然人客户受益所有人识别工作，公司制定本工作指引。受益所有人的识别是客户身份识别的重要部分,各部门、各分支机构应结合业务管理实际情况、当地具体监管要求，加强非自然人客户受益所有人的识别和管理工作。 一、受益所有人的识别标准： 中国人民银行235号文中明确要求应在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关受益所有人信息（应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人）。开展受益所有人的识别工作中，各部门、各分支机构应当遵循勤勉尽责、风险为本、实质重于形式的原则，审慎识别判定受益所有人。 （一）对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

1、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定： （1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人； （2）如果第（1）情况不存在或无法判定时，则判定通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人； （3）如果第（1）、（2）情况不存在或无法判定时，则判定公司的高级管理人员。 通常情况下，有限公司、股份有限公司等非自然人客户的股权结构识别过程示例如下。如股东为非自然人的，进一步其上一级股东，如仍非自然人的，再应进行逐层核查至自然人。同一自然人的股权应进行累计，统计出超过25%公司股权的自然人，高风险客户应该适用10%的标准。

软件公司客户满意度调查表样版

客户满意度调查表 尊敬的客户： 力求客户满意一直是我公司追求的目标，了解您对我公司服务品质的满意程度，必有助于我们改善我公司产品品质，提升服务的品质。请您于百忙之中真实地填写此份问卷，您所提的每一项宝贵意见，都将成为我们改进的方向。 客户信息： 姓名及职务： 电话： 传真： E-mail: 单位： 址址及邮编： 1.您对本公司售前实施培训人员精神面貌的综合评价是：（多选） 诚信热情耐心友善 高效懒散浮躁拖沓 2.在了解我公司产品的过程中,您觉得我公司的市场人员在（产品/方案解析）方面的表现表现是否令您满意（单选） 非常满意满意一般不满意非常不满意 3.在了解我公司产品的过程中,您觉得我公司的市场人员在（与客户及时沟通）方面的表现表现是否令您满意（单选） 非常满意满意一般不满意非常不满意 4.在了解我公司产品的过程中,您觉得我公司的市场人员在（根据系统功能，充分了解客户需求）方面的表现表现是否令您满意（单选）

5.在我公司的实施过程中，我公司会提供培训，您对培训的组织工作评价如何？（单选） 非常满意满意一般不满意非常不满意 6.在我公司的实施过程中，我公司会提供培训，您对培训人员的专业能力评价如何？（单选） 非常满意满意一般不满意非常不满意 7.在我公司的实施过程中，我公司会提供培训，您对培训人员的服务态度评价如何？（单选） 非常满意满意一般不满意非常不满意 8.在我公司的实施过程中，我公司会提供培训，您对我公司的培训内容评价如何？（单选） 非常满意满意一般不满意非常不满意 9.在我公司的实施过程中，我公司会提供培训，您对我公司的培训效果评价如何？（单选） 非常满意满意一般不满意非常不满意 10.对于我公司的实施及培训您还有哪些要求（请说明）： 11.您认为我公司客服在沟通表达能力方面表现如何？（单选） 非常满意满意一般不满意非常不满意 12.您认为我公司客服在问题响应速度方面表现如何？（单选）

装饰公司客户调查表

装饰公司客户调查表 尊敬的客户，您好! 为了准确把握您需要的设计风格，满足您的家居功能要求，为您提供尽量完善的服务，我们的设计师应当对您家庭的基本资料、您的喜好、您的生活习惯等有所了解。我们会充分尊重您的隐私。充分了解您，才能满足您的要求，请您理解。非常感谢您的密切配合！我们会精心测量房间的每一部分尺寸，同时记录您的意见与要求，为完整家居设计方案提供准确的依据。 一、基础信息篇： 客户姓名：联系电话：E---MAIL: 测量地址： 实际量房时间：年月日时分至时分 预计装修时间：年月日 预计装修总费用：元 居室面积（建筑面积）：平方 居室种类：□平层□错层□跃层□复式□别墅□其他 二、个性记录篇： 1、您的年龄： □20—25 □25—35 □35—45 □45岁以上 2、您的学历： □本科以下□本科以上 3、您的职业： □经商□公务员□高层管理□医生 □教师□艺术家□其他 4、您从事的行业： □IT □电讯□贸易□服装 □鞋业□房地产□媒体□其他 5、您的居室成员： □父母□夫妻□女儿□儿子 □孙子□孙女□其他 6、您的孩子年龄： □1—3岁□4—6岁□7—9岁□10—13岁 □14—18岁□18岁以上 7、您认为最重要的日子： □您的生日□孩子的生日□结婚纪念日□其他 8、您喜欢的家居风格： □中国古典风格□欧式古典风格□现代中式风格□现代简约风格 □欧式简约风格□美式风格□田园风格□其他 9、您喜欢的的生日陈设品： 摆设类：□雕塑□玩具□酒杯□花瓶□其他 壁饰类：□工艺美术品□各类书画作品□图片摄影□其他 10、您喜欢： □陶器□玉器□木制品□玻璃制品□瓷器□其他 11、您喜欢哪类画

非自然人客户受益所有人识别工作指引

非自然人客户受益所有人识别工作指引 集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）

非自然人客户受益所有人识别工作指引 根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），公司在与非自然人客户建立或维持业务关系时，应当了解、核实非自然人客户的受益所有人信息、登记受益所有人信息、收集并妥善保存受益所有人信息资料。根据《中国人民银行上海分行关于转发<中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知>的通知》（上海银发[2017]259号），公司相关业务管理部门将《通知》要求融入业务管理制度并嵌入具体操作规范。为有效落实非自然人客户受益所有人识别工作，公司制定本工作指引。受益所有人的识别是客户身份识别的重要部分,各部门、各分支机构应结合业务管理实际情况、当地具体监管要求，加强非自然人客户受益所有人的识别和管理工作。 一、受益所有人的识别标准： 中国人民银行235号文中明确要求应在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关受益所有人信息（应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人）。开展受益所有人的识别工作中，各部门、各分支机构应当遵循勤勉尽责、风险为本、实质重于形式的原则，审慎识别判定受益所有人。 （一）对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。 1、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定： （1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；

（2）如果第（1）情况不存在或无法判定时，则判定通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人； （3）如果第（1）、（2）情况不存在或无法判定时，则判定公司的高级管理人员。 通常情况下，有限公司、股份有限公司等非自然人客户的股权结构识别过程示例如下。如股东为非自然人的，进一步其上一级股东，如仍非自然人的，再应进行逐层核查至自然人。同一自然人的股权应进行累计，统计出超过25%公司股权的自然人，高风险客户应该适用10%的标准。 上述关于股权的追溯识别，部分有关公司的出资信息可从客户提供的公司章程、企业信息公示网等查询获得。 2、合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。如果不存在拥有超过25%合伙权益的自然人，可以将合伙企业的执行合伙人等主要负责人或主要管理人判定为受益所有人。如执行合伙人是法人或其他组织的，可以参照235号文第一项第(三)款第1点关于公司类别受益所有人判定标准，判定合伙企业的受益所有人。 3、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。 4、基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。如果不存在拥有超过25%权益份额的自然人的，可以将基金经理或直接操作管理基金产品的自然人判定为受益所有人。 对洗钱风险等级高的非自然人客户，应当采取更严格的标准判定其受益所有人，相关更高标准是指将受益所有人身份识别的判定标准（股权、控制权、

中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知

中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发 【2018】164号） 为落实国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见，防范违法犯罪分子利用复杂的股权、控制权等关系掩饰、隐瞒真实身份、资金性质或者交易目的、性质，提高受益所有人信息透明度，规范反洗钱义务机构（以下简称义务机构）开展非自然人客户的受益所有人身份识别工作，现就义务机构执行《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）有关事项通知如下： 一、受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则： （一）勤勉尽责。义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守，按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。 （二）风险为本。义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。 （三）实质重于形式。义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。 二、义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。 （一）将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定更为严格的受益所有人身份识别标准。 （二）在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。 在与非自然人客户业务关系存续期间，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息完整性、准确性和时效性。

反洗钱试题库

一、填空 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（实际受益人）。 2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（重新识别客户身份）。 3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。 4、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 5、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（5万元）以上或者外币交易等值（1万）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告？ 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（50万）元以上或者外币等值（10万）美元以上的境内款项划转，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间单笔或者当日累计人民币（200万）元以上或者外币等值（20万）美元以上的款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 9.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立(一个)Ⅰ类户. 10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的(经常居住地) 。 11.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（分别）提交大额交易报告。 12.对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 13、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息），

客户信息调查表

客户信息调查表 尊敬的客户：您好！ 为了准确把握您需要的店铺服务，满足您的店铺运营功能要求，为您提供尽量完善的服务，我们的工作人员应当对您的店铺基本资料以及运营方向有所了解，我们会充分尊重您的隐私，充分了解您的店铺运营方向，才能满足您的需要，请您理解。非常感谢您的密切配合，我们会针对我们店铺的需求给出具体以及可实施的运营指导方案，为您提供更加全面的服务，谢谢。 记录日期：___________ 记录者：_________ ①基础信息 1：店铺的每天的客流量大约多少？□ A:1-30 □ B:30-80 □ C:80-150 □ D:150以上2：发型师有没有做一些作品宣传？□ A:有朋友圈□ B:没有□ C:其他 3：发型师对客户是怎么进行维护的？□ A:微信□ B:电话□ C:其他 4：发型师有没有做客户记录？□ A:有做客户档案□ B:没有□ C:其他 5：店铺月营业额分别占比是多少呢？ A:劳动服务 % B:烫染服务 % C:外卖 % 6：店铺目前使用系统品牌？□A:盛传□B:美管加□ C:博卡□ D:其他□ E:没有用7：店铺目前使用系统是什么版本？□ A:单机版□ B:网页版□ C:联网安装版 8：店铺目前使用系统是否有移动端版本？□ A:有□ B:没有 9：店铺目前使用系统使用时间？年 10：店铺目前使用系统最需要哪些功能呢？□ A:店面运营管理□ B:权限配置□ C:会员管理□ D:预约管理□ E:营销服务管理□ F:客情、反预约管理□ G:发型师学习频道

□ H:其他 11：店铺是否有微信公众号？公众号是否可以进行客户预约？□ A:有不可预约□ B:有可预约□ C:无公众号□ D:其他 12：您选择合作伙伴的关键因素有哪些？□ A:价格□ B:品牌□ C:服务□ D:其他13：选购店面外卖产品关键因素有哪些？□ A:价格□ B:品牌□ C:质量□ D:服务14：对于美业O2O资源整合□是□否有了解，通过什么渠道了解？□ A:网络自媒体 □ B:电视媒体□ C:报纸□ D:杂志□ E:新闻客户端□ F:其他 14：对于我们的服务改进与建议（您的回馈与意见是我们进步的原动力） 谢谢您在百忙之中抽出时间填写以上信息，我们将根据您的需求进行店面定制化服务，为您提供店面运营管理以及客户维护全面的一站式解决方案，我们将竭诚为您服务，谢谢。

意向客户基本情况调查表

意向客户基本情况调查表 Basic condition investigation table of clients 1.客户基本信息（Basic information of clients） 省Province 市 City 县（区） County (District) 服务人口Population Served 万人 10K 垃圾产量 Waste output t/d 联系人 Contact person 联系电话 Tel 传真号码 Fax 电子邮件 E-mail 2.垃圾主要成份（%）Main ingredients of wastes (%) 玻璃Glass 砖瓦 Brick 金属 Metal 煤渣及灰 土 Cinder and dust 橡胶 Rubber 塑料 Plastics % % % % % % (危险品) Hazardous 纸张 Paper 竹木 Bamboo 织物 Fabric 厨余 Kitchen wast (其他) other % % % % % % 3.拟采用的垃圾处理工艺（可选1项或多项） Options of waste treatment processes (1 or more options can be selected) □填埋处理landfill □堆肥处理composting □生物质制沼biomass for biogas □分选回收sorting and recycling □焚烧处理incineration □（其他） other 采用焚烧处理时需要：（Followings are needed when incineration is applied:) □余热供热 heat supplied by waste heat □余热发电 power generated by waste heat □其他 other 采用生物质沼时需要：Followings are needed when the biomass for biogas is applied: □沼气供热 heat supplied by biogas □沼气发电（power generated by biogas) □沼气提纯（purification treatment through biogas) □其他 other

自然人、非自然人分布式并网流程及区别

自然人、非自然人分布式项目并网流程区别 引言 自然人、非自然人在分布式项目申请并网流程上有所不同，提交的材料也不一样；小固把两者在跑流程上的不同之处列出来，分享给那些准备跑流程的光伏从业者或者对并网申请流程感兴趣的光伏爱好者。 一、自然人、非自然人概念 自然人法律上意义上指的是公民，这里指居民。 非自然人法律意义上指的是法人，这里指企业。 二、自然人、非自然人分布式项目申请区别 1.填写并网申请表（附件1），提交相应资料的区别

小固解读：自然人只需到当地供电局登记备案，由当地供电局集中一批向当地发改委申请备案即可. 非自然人（企业）在去供电公司进行并网申请前，先要自己到发改委进行项目备案。发改委备案需填写项目备案申请表，并提交以下相应的材料： 注：投资公司去外地投资电站时，从政策优待、税收创造和就业等层面，需要在项目所在地注册公司，以获得当地政府的支持及开票的便利。 2.现场勘查、答复接入方案 1）受理并网申请后，当地供电公司会预约时间勘查现场。 2）结合项目现场条件，免费制定接入系统方案，经客户确认后（附件5：确认

单+接入系统方案），出具接入电网意见函。（附件6） 小固解读：这点上自然人和非自然人差异不大，多点并网、大型项目接入系统方案答复时间要长一些。 3.自然人、非自然人分布式项目施工 小固解读：非自然人（企业）给当地供电公司审查所需设计资料。 注：设计/施工单位资质证书有以下：

工程咨询单位资格证书工程设计资质证书 承装（修、试）电力设施许可证建筑业企业资质证书 供电公司会对设计院设计的接入系统设计文件进行审查、出具审查意见，通过后方可开展项目工程施工等后续工作；若审查不通过，需要修改设计文件再次送审，通过后方可实施。 4.自然人、非自然人并网验收及调试申请 待项目竣工之后，自然人、非自然人向供电公司提出并网验收及调试申请，填写并网验收及调试申请表，并提交相应资料。

非自然人客户受益所有人身份识别材料列表.pdf

非自然人客户受益所有人身份识别材料列表

附表一：非自然人客户受益所有人调查表 非自然人客户受益所有人调查表

附表二：公司受益所有人信息采集表账户名称：_____________________ 公司受益所有人信息采集表 表格中的受益所有人是否包含①外国政要②国际组织的高级管理人员等特定自然人：□是，姓名______ □否 客户盖章：日期：年月日

公司受益所有人信息采集表填表说明 公司客户应在表中填写符合下列条件的自然人信息： 1.直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。 将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人填入表格中，“持股比例”填写实际占有的股权或者表决权比例。 2.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，则将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。 3.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人，则将公司的高级管理人员判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。 4.如果对将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，则将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。 5.表中的全部自然人均为客户的受益所有人。 6.表格不可为空，至少应有一名受益所有人。

附表三：合伙企业受益所有人信息采集表账户名称：_____________________ 合伙企业受益所有人信息采集表 表格中的受益所有人是否包含①外国政要②国际组织的高级管理人员等特定自然人：□是，姓名______ □否客户盖章：日期：年月日

客户基本信息调查表

客户基本信息调查表 填写人：__ ____填写日期： __________ 第一部分客户所在公司信息 公司名称_____________________ 客户姓名_________________ 性别 客户所在地址____________________________________ 客户联系方式 电话________________________________ QQ_____________________________________ 微信_________________________________ 公司网址□无□有 网址__________________________________ 公司微信公众号□无□有 □未认证□已认证□订阅号□服务号 公司性质：___________________________ □国有□集体□外资□合资□民营 所属行业：__________________ □贸易/进出口□批发/零售□快消品□服装 □家具/玩具□办公用品□机械/设备□汽配 □酒店/餐饮□美容/保健□娱乐/休闲□制药/医疗 □房地产/建筑□物流/运输□能源/原材料□环保□化工 □计算机/互联网□通信/电子□金融□保险 □广告/媒体□教育/培训□政府/公共事业□农林牧渔 □其他________________ 员工人数：__________________ □ 50人以下□ 51-100人□101-500人□501-1000人□1001-3000人□3001人以上 公司简介(可上网查找)： 客户具体需求：

_________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________________

(完整版)2017年反洗钱试题题库答案

1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（错） 3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（对） 4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）） 7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对） 8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错） 9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（对） 10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对） 11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错） 11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错） 13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错） 14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错） 15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。（对） 16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。（对） 二、单选题 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。 A.2003年

电子商务客户需求调查表

网站建设客户需求分析调研表 尊敬的客户： 十分感谢您选择广州逸飞网络有限公司作为贵网站建设的服务提供商，为了方便我们高质量、快捷地做好服务，请您协助我们做好以下问题的确认，以便我们的设计和开发人员开始网站的制作，谢谢！ 基本信息： 您的姓名：您的部门与职位： 贵企业名称： 地址：邮编： 固定电话：传真： 手机号码： 一、企业信息化状况 1. 您是否进行过网上购物？ □否 □是，经常使用的购物网站有： 2.新建电子商务网站，你希望 □只是进行在线直销□做一个集成公司所有商务活动的信息平台 3.对于用户权限的分配，你希望 重要客户拥有： 其它 一般客户拥有： 其它

A搜索商品B预览商品C在线询问D下订单F选择支付方式G在线支付H退换货申请I在线评论J在线积分K在线注册 L预写订单M折扣优惠N延迟付款申请O申请会员P其它 管理者拥有： 其它 在职员工拥有： 其它 A权限管理 1 添加/删除权限2查看操作记录3填写个人信息4其它 B库存管理 1仓库划分2商品分类3商品信息修改4查看库存5库存报表管理 6库存成本管理7库存调整8库存盘点 C入货管理 1供应商设置2计划入库3收货验收确认4代加工、包装5智能上架 6入库历史查询7收货报表汇总 D出货管理 1订单管理2配送发货 3 出库历史4SO单退货管理 4是否可以超权操作 □不可以□可以，但需提交申请表经相关部门审核 5图书管理功能应包含： A商品分类B商品类型C商品品牌D商品回收站 E图片批量处理F商品批量上传G商品批量修改H生成商品代码I标签管理J商品批量导出K商品自动上下架L商品冻结/解冻M商品转移N商品缺货处理O其它 6图书分类你希望按照 顶级分类： 二级分类： 三级分类：

供应商基本资料调查表

XXXXXX有限公司 XXXXXX Co,.Ltd 供应商基本资料调查表(制造厂商使用) Vendor Basic Qualification Investigation Form (Application for Manufacturing Vendor) 供应商名称（Vendor Name）: . 提交日期（Submit Date）: .

说明（Remark）: 一请认真填写此《供应商基本资质调查表》，并确保其内容的真实、合法与有效。 Please fill this sheet indeed and assure the content correct and legality 二此表由供应商的基本情况与供应商的生产能力、质量体系调查两部分构成。所有信息必须填写（不适处请备注），同时供应商应按要求提供表明其具备相应资格的证书或其他文件 The form is composed of vendor basis information and production capacity&quality system. And all the items should be offered(especially with remark if no relevant content), meanwhile vendor should offer available certifications to verify your qualification on the requirement items 三此表请在三个工作日内完成并回传给XXXX公司，谢谢您的合作。 Please finish this sheet within 3 days and return it to QA Dept of XXXX timely, Thanks for your cooperation 供应商基本资格调查表 Vendor Basis Qualification Investigation Form 第一部分基本情况调查 Part I Basis information Investigation 供应商名称（Vendor Name）： 中文(Chinese)： 英文(English)： 成立时间（Installation Date）：注册地址（Login Address） 邮政编码（ZIP）：电话（Tel）：传真（Fax）： 电子信箱（E-mail）：公司网址（Web site）： 法定代表人（Legal Representative）：主要经营者（Main Proprietor）： 占地面积（Area）：经济类型（Economic Type）： 是否上市（Market Passport）：股票代码（Stock Code）：/ 经营范围（Business Field）： 帐户（Account）： 开户银行（Account Bank）：帐号（Account）： 主要产品（Main Production）： 主要客户及销售比例（Main Customer and Sales Ratio） 1) 2) 3) 4) 主要竞争对手（Main Competitor）： 1) 2) 3) 4)

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关 工作的通知》 银发【2017】235号 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、各副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联，农信银资金清算中心，城市商业银行资金清算中心： 为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下简称义务机构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工作通知如下： 一、加强对非自然人客户的身份识别 义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令【2007】第2号发布）的规定，有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。 （一）义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

（二）义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。 （三）对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下： 1.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。 2.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益 的自然人。 3.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。 4.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者 其他对基金进行控制的自然人。 对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。 （四）义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过询问非自然人客户，要求非自然人客户提供证明材料、查询公开信息、委托有关机构调查等方式进行。 （五）义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。

非自然人客户受益所有人尽职调查信息表

非自然人客户受益所有人尽职调查信息表

填表说明： 1.受益所有人相关身份信息，应根据实际情况填写受益所有人与非自然人客户的身份关系。例如，可填写为： XX 公司持股25%以上的自然人股东，XX 公司的总经理，XX 公司的财务总监，XX合伙企业的执行事务合伙人等。 2.公司受益所有人识别指引: （1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。 （2）如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于：直接或者间接决定董事会多数成员的任免；决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行； 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行；决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组；长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金等。 （3）如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。对依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，应当考虑将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人。 3.合伙企业受益所有人识别指引: 拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。不存 在拥有超过25%合伙权益的自然人的，可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。采取上述措施仍无法判定合伙企业受益所有人的，至少应当将合伙企业的普通合伙人或者执行事务合伙人判定为受益所有人。 4.信托受益所有人识别指引:应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人， 包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。信托的委托人、受托人、受益人为非自然人的，应当逐层深入，追溯到对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人，并将其判定为受益所有人。设立信托时或者信托存续期间，受益人为符合一定条件的不特定自然人的，可以在受益人确定后，再将受益人判定为受益所有人。 5.基金类受益所有人识别指引:拥有超过25%权益份额的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。不存在拥有 超过25%权益份额的自然人的，应当将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人。基金尚未完成募集，暂时无法确定权益份额的，可以暂时将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人； 基金完成募集后，应当及时按照规定标准判定受益所有人。理财产品、定向资产管理计划、集合资产管理计划、专项资产管理计划、资产支持专项计划、员工持股计划等，参照基金受益所有人判定标准执行；无法参照执行的，可以将其主要负责人、主要管理人或者主要发起人等判定为受益所有人。 6.受政府控制的企事业单位包括国有全资企业、国有独资公司、国有控股企业（国家资本直接或间接持股比例超 过50%的企业）和除参公事业单位之外的事业单位。对于受政府控制的企事业单位，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。一般情况下应认定其法定代表人为其受益所有人；有充分证据证明存在实际控制人的，应以实际控制人为受益所有人。

客户情况调查报告

客户情况调查报告 （红字部分不填，资料尽量完整） 客户全称: 客户所属行业（集团公司）： 合作开始时间： 报告目的： 客户申请业务模式： 申请额度： 报告日期: 报告填写要求: 1、调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，不能虚构。所有外部获得信息须在文中 注明信息来源、出处、时间。 2、本报告样本根据一般业务情况制定，属调查的基本内容。项目考察人可根据客户及业 务本身特点的不同适当增加内容，对不适用的部分注明后可不填写。 3、数据列举如不注明的单位均为万元、万吨，币种均为人民币，与上述单位不同的需注 明币种、单位。 4、对报告要求填报的问题未能解答或不能充分说明客户实际情况的，需要说明原因。 5、项目考察人需要在报告“考察人声明”的指定位置上签字（手书）。 6、项目考察人在调查时须最大限度地掌握并了解客户信息，以使各权限者能够依据此文 件而做出最合理的决定。 7、项目考察人现场考察时，需要提供客户的相关照片，并就客户情况附加主观认识。

第一部分客户综合评价

第二部分现场考察简述 1、现场考察客户需对如下事项进行说明（文字介绍，根据实际情况进行相关说明）： 生产情况介绍： 库存数量是否符合其上报数据： 库存产品的存储方式： 客户出入库流程介绍（提供相关单据样板）： 客户与其上下游客户的货物交付流程： 2、现场考察时需提供客户现场的相关照片（将照片剪切在空白处，并配以相关文字说明）（1）客户办公所在地照片： 感观认识： （2）客户厂区照片 感观认识及与其他同类企业的比较： （3）生产线照片： 感观认识及与其他同类企业的比较： （4）原料库照片: 大概位置： 大概库存数量： 存储条件如何：

企业信息调查表

企业信息调查表 企业名称（公章）： 地址： 邮政编码：联系： 传真：企业 法人代表：上级主管部门：信息化主管：信息化主管：填表人：填表人所在部门：填表人：填表人Email： 填表人职务：填表时刻： 中国生产力促进中心协会

二○○六年六月

一、企业差不多情形 1.1 企业类型,按照企业性质划分： A、外资 B、合资 C、国企 D、私营/民营 1.2 企业规模：（按所属职员人数统计） A、1～50人 B、50～100人 C、100～300人 D、300～500人 E、500～1000人 F、1000～5000人 G、5000～10000人 H、10000人以上 1.3企业主营（核心）业务所属行业：； C13 农副食品加工业C14 食品制造业 C 15饮料制造业 C 16烟草制品业 C 17纺织业 C 18纺织服装、鞋、帽制造业 C 19皮革、毛皮、羽毛(绒)及其制品业C 20木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业 C 21家具制造业C 22造纸及纸制品业 C 23印刷业和记录媒介的复制 C 24文教体育用品制造业 C 25石油加工、炼焦及核燃料加工业 C 26化学原料及化学制品制造业 C 27医药制造业 C 28化学纤维制造业 C 29橡胶制品业 C 30塑料制品业 C 31非金属矿物制品业 C 32黑色金属冶炼及压延加工业 C 33有色金属冶炼及压延加工业 C 34金属制品业 C 35通用设备制造业 C 36专用设备制造业 C 37交通运输设备制造业 C 39电气机械及器材制造业 C 40通信设备、运算机及其他电子设备制造业 C 41仪器外表及文化、办公用机械制造业 C 42工艺品及其他制造业 C 43废弃资源和废旧材料回收加工业 Q1流通行业Q2 零售业Q3教育、培训业 1.4 企业生产过程类型： A、流程型 B、离散型 C、混合型