员工借支单
****员工工资预支申请单
****员工工资预支申请单
员工借款管理办法
员工借款管理办法 第一章总则 第一条为规范公司员工借款行为，减少资源不合理占用，规避借款坏账损失风险，特制定本办法。 第二条公司所属各部门人员严格执行本办法。 第二章借款范围、分类及管理 第三条员工借款仅限于现金使用范围内、且不能用牡丹卡结算，但须由员工以现金方式支付的公务支出。 第四条借款分为个人借款和备用金借款。 个人借款是指员工因公务须以现金支付相关款项，临时向公司借支一定额度的现金，主要包括：差旅费、项目调研费、支付给个人的产品研发费、市场开发费、按政策规定由相关部门代发放的款项、公司组织活动须以现金支付的相关费用、购买公用物品、公司接待、其他专项费用借款等。 备用金借款是指员工因公务须以现金支付相关款项，并且因发生频率较高或者办事机构距公司较远，须由相关员工向公司借支一定额度现金，在一定期限内用作业务周转的现金。 第五条备用金的设立和管理必须落实到责任人，由责任人办理借支手续。每年年初由各部门根据业务性质、业务规模及业务期间上报备用金项目和额度，经分管领导及财务总监共同核定后报财务会计部备案。
第三章借款程序 第六条借款申请 凡借款，由借款人填写员工借支单，一式三联，第一联为存根联，第二联为财务记账联，第三联为财务备查联。第一联由借款部门保管，第二、三联作为财务会计部相关会计岗编制记账凭证及备查依据。 员工借支单以个人或部门为单位专用一本，并妥善保管。 借款人在员工借支单上，需详细填写所属部门、借款用途、还款结算日期及借款人姓名。 第七条借款审批 个人借款10000元以下由部门负责人审核，经分管领导批准、财务负责人复核签字，10000元以上（含10000元）还须经总经理签字。 备用金借款由部门负责人审核，经分管领导批准、财务负责人复核签字。 第八条借款款项付出 借款人将审批后的员工借支单交财务会计部相关会计岗，经会计核实借款人无逾期欠款后，编制相关凭证，出纳据此付款。相关会计岗核实制证严格遵循“前账不清，后账不借”的原则。 如为差旅费借款，应事先填写好《行程安排表》，并在是否借支栏填写借支金额，经审批后，与员工借支单一并交财务会计部相关会计岗；如为产品研发费用借款、项目调研或专项借款，应附相关审批报告、合同（原件、复印件各一份）。 第四章借款期限 第九条个人借款由借款人填写预计还款日期，但最长不超过一个月。其中差旅费借款必须在差旅结束7日内办理差旅费报销还款手续。购买公用物品、公司接待、支付给个人的产品研发费、按政策规定由相关部门代发放的款项借款必须在三天内办理报销还款手续。如遇特殊情况确实无法在预期内归还，须办理续借手续，并注明续借理由。前次借款无正当理由未还清者，不能办理续借手续。 第十条备用金借款期限为一年以内，12月31日以前必须归还，不得跨年度挂账。
单位员工借款管理办法
员工借款管理办法（暂行） 第一章总则 第一条 为确保资金安全，提高资金的使用效益，防止资金闲置、拖欠等现象 发生，使收入和成本更加均衡，根据省公司和公司的相关规定，特制 定本办法。 第二条适用范围：四川天天物业有限公司本部及分公司 第三条借款管理原则 1、按照谁借款，谁使用，谁归还的原则，不允许代替他人借款，或以他人 名义借款。 2、因同一事项只能一人进行借款，一般不允许多人因同一事项进行借款。 3、能够转账结算的业务不得故意采取现金结算。尽量减少现金结算，确保 资金安全。 4、同一事项前款不清，后款不借；借款担保，连带责任。分公司经理或部 门负责人对所属分公司的借款负连带责任。 5、分公司可以不指定报账人员，也可以指定一名报账人员，一旦指定不得 随意变更。 第二章借款类型和支付方式 第四条借款类型：零星借款、备用金借款、其他借款 判定：
、项目负责人以上的同等岗位（以人力资源部任命为准）， 不包括试用期内的员工和借调员工。 1、零星借款是指在日常经营活动过程中，为完成某一项工作任务而需要临时 预借的款项，该任务完成后必须及时核销；如：垫支房租费、保险款、代 垫内退及退休人员费用、差旅费、培训费、招聘费、电话费、修车费、会 务费、保证金、工程分包费等。 2、备用金借款是指事先根据日常现金开支需要核定备用金定额的借款, 属于 经常性业务。填写时必须明确用途，每年12月31日前必须归还。 如米购员 日常零星采购所需的现金借款、每月必须现金支付的水电气借款、 部门及分 公司日常周转用的借款等。 3、其他借款是指因发生某种事故而紧急拆借的临时借款。如发生交通事故、 人身伤害事故、消防安全事故垫支的款项等。 第五条 借款的支付方式：现金借款（填现金借款单）、转账借款（填转账支 票申请单），所有借款采取网银支付。 第三章管理流程及相应规定 （可有） 第六条借款的管理流程 第七条借款人: 仅限于公司职能部门管理人员、分公司经理指定的报账人员
员工借款买房管理办法
员工借款买房管理办法 1. 目的 为了稳定核心人才队伍，鼓励员工置业，实现员工安居乐业，特制订本管理办法。 2. 适用范围 ******公司及所属事业部、子公司。 3. 购房贷款政策 向符合条件的员工提供购房贷款是公司针对关键岗位关键人才制定的一项福利措施，在符合本办法相关规定的前提下，购房贷款属于无息贷款。 4. 员工购房贷款额度 4.1 员工购房贷款总额度：每年5月份，股份公司决策委员会根据股份公司及所属事业部、子公司上一年度的经营情况，综合评估各公司人员结构和配置状况，批准本年度各公司员工购房贷款的总额度，并予以发布。各单位在贷款总额度范围内，本着宁缺勿滥的原则审核发放员工购房贷款。 4.2 员工个人购房贷款额度及标准：员工购房贷款以五万元为一份，股份公司总部总监级及以上人员、所属事业部、子公司总经理助理级及以上人员最高可以申请四份；经理级人员最高可以申请三份；高级主管级人员最高可以申请二份；其他人员最高可以申请一份。员工获批购房贷款后，如其职务发生变化，购房贷款金额不再变更。 5. 购房贷款申请人的资格条件
申请购房贷款的员工须同时具备如下条件： 5.1 截止当年5月30日，在公司连续工作满1年以上的在职员工（是否要是主管或工程师级别?）； 5.2 有长期服务公司的意愿； 5.3 申请购房贷款前未获得过公司提供的其他购房福利； 5.4 在职期间，年度绩效考核无C 等及以下记录； 5.5 购房目的为自住者; 5.6 公司规定的其他须具备的条件。 6. 购房贷款的申请和审批 6.1 年度购房贷款总额批准发布后，由股份公司人力资源部向各公司下发有关购房贷款工作通知； 6.2 员工申请：员工向所在公司人力资源部领取《******股份公司员工购房贷款申请表》，填写完成后，在规定时间内提交给所在公司人力资源部。6.3 初审初评：各公司人力资源部组织经营班子召开专项会议对申请人资格进行初审，并将初审合格人员名单和《*****股份公司员工购房贷款申请审批表》报股份公司人力资源部； 6.4 复审复评：股份公司人力资源部召开专项会议，组织对各公司提交的初审结果进行复审，并将复审结果报决策委员会审批。 6.5 审批：决策委员会会议审议批准年度购房贷款的人员名单和标准，下发给各公司人力资源部和财务部。 7. 购房贷款合同
公司员工借款单范文3篇(完整版)
公司员工借款单范文3篇 公司员工借款单范文3篇 公司账面金额。 第六条借贷及保证人三方权利义务： 借款方义务 1、借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款进行违法活动。借款方如发生足以影响偿债能力的重大事项应在该事项发生后三日内通知出借方，否则应承担违约责任。 2、借款方应当按照合同约定期限还本付息。 出借方义务 出借方应当按期足额将款项交付给借款人。 保证人义务 1、监督借款方按照约定用途使用借款，监督借款方按时还款付息。 2、如借款方不能按时还款付息，以个人全部财产承担连带清偿责任。 第七条违约责任： 1、本协议正式签订后，任何一方不履行或不完全履行本协议约定条款的，即构成违约。违约方应当负责赔偿其违约行为给守约方造成的一切经济损失。 2、任何一方违约时，守约方有权要求违约方继续履行本协议 第八条协议的变更或解除：
1、借款人需要延长借款期限的，应在借款到期日前 30 日内向出借人提出申请，征得其同意。 2、出借人若单方解除协议，提前收回本金，需提前 30 日向借款人提出告知，借款人只将本金归还，利息清零无需支付。 第2 3页 3、本协议的变更，必须经双方共同协商，并订立书面变更协议。 第九条解决合同纠纷的方式： 执行本合同发生争议，由当事人双方协商解决。协商不成，任何一方有权向甲方住所地人民法院提起诉讼。 第十条其它： 本合同如有未尽事宜，须经合同双方当事人共同协商，做出书面补充规定，补充规定与本合同具有同等效力。 本合同正本一式两份，双方各执一份，两份具有同等法律效力。 出借人： _ 借款人： ______________ 身份证号： __________________ 代表人： __________________ 电话： ___________________ 电话： ____________________ 签订日期：
员工购房借款福利管理办法
员工购房借款福利管理办法 第一章总则 第一条目的 为规范公司内部员工购房借款福利的申请与执行管理，保证此专项福利计划的合理运行，特制订本管理办法。 第二条适用范围 适用于公司的所有员工。 第三条权责 1. 本管理办法由公司审核，总经理批准后生效。 2. 公司财务部为本管理办法所涉及到的专项住房贷款资金的管理部门。 3. 公司人力资源部为本管理办法的解释和执行部门。 第二章购房借款福利申请 第四条申请资格 1. 申请员工必须是与公司正式签订劳动合同的在职合同制员工； 2. 申请员工必须在公司连续服务满两年以上（含两年）； 3. 申请员工必须是第一次在中国境内（香港、澳门、台湾除外）购买用于自住的商品房； 4. 申请员工配偶双方、亲属同时在本公司工作，只能有一方享有申请资格。第五条申请名额限制 每自然年度申请名额限额 30 名。申请实行先到先得原则，上年度及历年年度优秀员工获得者申请优先，额满为止。 第六条提交资料 1. 申请员工如实填写《内部员工购房借款》申请表，并按要求完成有关审核、审批手续。 2. 审批通过的申请员工应与公司签订购房借款合同。
3. 审批通过的申请员工应在一个月内提交正规购房合同的正本以备审核（购房合同买受人必须为申请员工本人）和复印件备存。 第三章购房借款额度核定 第七条核定标准 以申请员工当年度月固定税前工资的总额（即月固定工资*12 个月，不包含月度、季度和年度绩效浮动工资及相关红利）为借款额度核定的依据，最高限额为人民币10万元。 1. 申请员工的当年度月固定税前工资的总额小于人民币10万元的，其可申请借款额度为当年度月固定税前工资总额的数值； 2. 申请员工的当年度月固定税前工资的总额等于或大于人民币10万元的，其可申请借款额度为人民币10万元。 第四章购房借款的给付与还款 第八条借款给付 1.申请员工借款申请批准后，将本人户口本、直系亲属的房产证抵押于公司人力资源部，借款全部还清后，一并归还申请员工本人。 2.员工购房借款申请批准后，财务部凭据员工与公司签订的借款合同，直接将经核准的借款总额一次性汇入员工个人银行卡（仅限员工工资卡）账号内。第九条还款期 1. 购房借款还款期限规定为三年，在员工与公司签订借款合同时双方明确约定还款的起止日期。如员工申请延长还款期的，必须提交公司总经理批准后方可执行。 2. 在三年还款期内，采用匀速等额还款方式计算员工月还款额。 3. 员工获得的购房借款在规定的三年还款期内免息。 4. 员工可在规定的三年还款期内，选择部分或全部提前还款。选择部分提前还款时，不再根据借款余额重新测算月还款额，仍继续按原约定月还款额执行直
员工借支管理办法
文件名称：员工借支管理办法 文件编号：CWWI-07-A 版本版次：A 编制： 审核： 批准： 生效日期：
文件发放部门（需要发放部门请把“□”涂黑） 文件会签部门 文件修订记录 1.0 目的 本文件归 XX 公司所 有，未经允许不得扩散。
范员 工借 支的 标准要求，加强公司财务管理，合理使用资金，减少资金流失风险，提高资 金使用效率，特制定本规定。 2.0范围 本规定适用于XX/艾慕及其控股分、子公司所有部门因工作需要而发生的各类借支。 3.0定义 员工借支是指公司借支给公司员工个人的用于支付与公司经济业务相关事项的款项，包含但 不限于以下情形： 3.1日常周转频繁业务和固定业务借用的资金，即备用金，如：现金采购人员等； 3.2特定临时业务需要借用的资金，如差旅费、应急事项等； 4.0职责 4.1财务部：审核借款单审批的完整性合理性，在收到借款单后1个工作日（8个工作 小时）内打款、并跟进借款人在规定时间内还款，做好账务处理； 4.2各业务部门：按本规定要求履行借款、还款流程，各部门长对业务事项的真实性、 借款金额的合理性负责，并督促本部门员工按期足额还清借款。 5.0管理内容 5.1备用金的借款人在农历年初时填写借款单（注明借款用途：备用金），在农历年底归还备用 金，如借款人在中途离职或调岗时，应将已发生的业务报销冲账并归还备用金，凡未归还备用金的员工，公司将不予办理有关手续。新接手人员按备用金借款流程重新借款。 5.2特定临时业务的借款： 5.2.1借支人应根据实际需要申请借款，专款专用，不准以任何名义挪用或长期占用公司资 金； 5.2.2借支人借款必须填写书面借据，包括应如实、规范填写OA借款单（借款日期、借款类 型、借款用途、借款金额、预计还款时间）。财务部对有关借款有疑问的，借款人员需 配合解释说明。 5.2.3员工借款原则：前款不清，后款不借。员工工伤应急方面借款除外。 5.2.4员工不得代上司借款和报销（不含代提单）。 5.2.5员工离职时，财务部需确认员工已清偿名下所有借款后方可办理员工离职手续。 5.2.6财务部需及时对借款单进行入账，且每月报借款明细表给财务总监审阅，每半年清理一 次借款。
借支管理制度
xxxxxx公司 借支管理制度 第一章总则 第一条为更好地执行企业财务制度，加强员工借支管理，按照服务 于企业经营，“科学、合理、实用”的原则制定本规定。 第二条本制度适用于公司各职能部门员工办理个人借用资金的管理。第三条本制度所指借支是指公司员工以个人名义办理的公司特定临 时业务、日常零星业务和固定业务的借款。 第二章分类 第四条公司根据借支用途以及管理方式的不同将借支分为以下两类：（一）临时备用金：因特定临时业务需要借用的资金，主要指：（1）员工出差、外出学习和培训、对外咨询等； （2）特定的零星采购支出； （3）其他因公司需要办理的临时特定业务。 （二）定额备用金：因日常零星业务和固定业务借用的资金，主要指： （1）日常零星采购； （1）集中办理公司车辆业务的相关费用支出； （2）其他为办理公司固定业务的支出，如报关费用等。 第三章借支的管理规定 第五条办理借支程序：公司职能管理部门员工借款时应向财务部提 交“现金借款申请单”，写明事由、借款金额及还款期限，并事先
到财务部查询本人借支情况，财务部经办人员查询后在借款单上签明其借支余额情况，借款人将经过财务人员签审后的借款单再报经本部门负责人、财务部负责人、和总经理签字同意后，财务部按照公司的现金管理制度的有关规定办理支付。 第六条借款期限： 1）临时备用金：原则上为壹个月。因特殊情况在规定期限内不能归还或冲账的，必须在满壹个月之前办理相关延期手续，延期 手续必须经部门负责人、财务部门负责人、总经理签批同意， 且延期申请期限不得超过叁个月，因特殊情况（如工伤和视同 工伤的交通事故）实在无法在叁个月内完成借支冲账手续的必 须经过财务部负责人和总经理批准方能继续延期。 2）定额备用金：借款的最长期限为1年。 第七条清账： 1）临时备用金：借支款项必须用于办理借款单上注明的指定业务，该指定业务办理完毕时凭合法票据及时报销冲账，冲账时必须 做到一笔借支一次性完全结账，前账不清，后账不借。借款人 归还借支时，由财务出具收据给借款人。 2）定额备用金：实行按月报销，按年清理的原则办理。即每月借款人凭合法票据以月为最长报销期间进行报销，财务部门按正 常报销流程办理支付，无需进行冲账和还款；但每年年底12月 31日前需将该备用金进行清理，予以归还，财务据此出具收据 给借款人。
员工借款管理制度
员工借款管理制度 为提高公司资金使用效率，减少不合理的资金占用，准确、完整的反映报表数据，规范借款及报销流程时效，结合实际，特制定本制度： 一、借款用途明细 1、出差差旅费借款 2、备用金借款 3、零星采购借款 4、业务接待借款 5、员工个人因私借款 二、借款流程 借款人根据借款用途借款限额填写借据并签名借款人所在部门负责人签署意见总经理或总经理授权人指示出纳支付款项 三、借、还款规定 1、为了减少零星支付，现金借款金额低于500元的由个人先垫付后再报销，能月结或付款 流程支付的，尽量走付款申请流程。 2、谁借款谁使用，谁归还，不允许代替他人借款或以他人名义借款。 3、实行前清后借，前账不清不再借原则。 4、个人因私借款的，应注明还款时间和借款用途，最终经总经理批准。 5、员工私人借款借据应财务入账和挂账，其他的临时借款借据存于出纳处，不作入账处理， 由出纳在报销时扣减借款，借款扣减完退回借款借据借款人。 6、凡出差借款的，应于出差归来7日内办理报销还款手续。 7、凡业务或采购借款的，应于借款日起10日内办理报销还款手续，材料采购报销单后需 附部门《进仓入库单》和《采购订单》。 8、为了保证不影响后期借支，各负责人应注意单据流程的审批时效，如长时间不审批报销 单，造成前账不清，无法再借款，影响日常经营动作或产生不良后果的，由部门负责人自担。 9、针对月末超期未报账的借款，财务人员可直接扣发借款人当月工资，不足扣扣还的，逐 月扣发以后的工资，待借款人报账后再补发工资。
四、监督和处罚 财务部每月清理一次借款明细，每月18日将借款明细统一发至各部门负责人督促清理，对逾期不还款或不报账者，一律视为挪用公款，发送逾期催办通知单当事人和部门负责人，并扣发当月工资，情节严重的，可按借款金额的1%/天计算罚息。 五、本制度自批准公布之日起实施，最终解释权归财务本部。
公司员工借款管理办法
公司员工借款管理办法 第一章总则 第一条为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。第二章管理范围 第二条暂借款是指因特殊用途的临时性借款，包括： 1. 差旅费借款； 2. 零星购物借款； 3. 其他临时性借款。 第三章借款程序和标准 第三条对因公出差： 1. 需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额； 2. 经各级主管审查、审核、签批； 3. 到财务部领款； 4. 财务部以请款单为借款依据、报销差旅费审核依据。 第四条对零星购物借款： 1. 由采购部门作出书面采购计划； 2. 经各级主管审查、审核、签批； 3. 到财务部领款； 4. 财务部以采购请款单为借款依据。 第五条一般零星购物借款限额为元（如2000元），驾驶员、采购主管可领取定额借款（备用金），定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。
第六条对个人临时性借款： 1. 一般不予借给，特殊情况经批准可借给；有借款尚未还清者，一律不准再借。 2. 借款人填写借款单，注明个人用途。 3. 经各级主管签批。 4. 到财务部以请款单作为借款还款依据。 第七条个人借款一般不超过其2个月工资额，超过时须有公司担保人。 第八条暂借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定确定。对经常性借款人员，经批准可办理信用卡。 第九条暂借款还款、报销期限： 1. 对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费； 2. 对领用备用支票、汇票结算的采购，使用后5天内报销； 3. 对领用备用金的部门、个人、定期（不定期）报销； 4. 对个人借款，最长不超过2个月还款。 第十条借款人应按规定期限及时报销或还款。 第四章监督和处罚 第十一条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用；否则，应按情节轻重追究责任 第十二条财务部门定期、不定期清理暂借款。对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人；仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。第五章附则
员工借支规定
员工借支管理规定 天雄集团项目建设总指挥部下属各项目建设指挥部、各部门: 为规范公司员工借支工作，合理安排员工借支，杜绝占用公司资金的情况，特制定本规定。本规定适用范围为天雄集团项目建设总指挥部。 一、员工借支的分类 公司员工借支分为三类：固定借支备用金、临时借支、因私个人借支。 1、固定借支备用金 总指挥部所属各部及各项目指挥部可保留固定备用金的人员及标准如下: 总指挥（常务副总指挥）以上级别人员——5000元 司机每人——2000元 2、临时借支 员工出差、采购员采购以及其他不在固定备用金范围开支的因公借款等借支为临时借支。 一般职工临时借支由借支人员所在部门负责人根据借支事由估计借支额。
3、因私个人借支 员工一般情况下不允许因个人困难借支，凡因特殊情况需借支的，不管是谁，必须报总指挥长批准。 二、员工申请借款的办理程序： 1、员工开户 申请借款的员工必须按规定在所在项目财务部门开立个人账户，且取得股东或具有担保资格的担保人的对借款额度的相应担保，员工开户须填写<<员工开户申请表>>。 2、严格按规定填写“借款单”，且单据填写必须符合财务部门的要求。 3、借款的审批： 一般员工借款按下列程序审批： 借款人填写借支单→部门经理签字→主管领导签字→财务审核→权力审批人批准 项目部权力审批人的借支由主管财务的副总指挥批准。 总指挥部的权力审批人的借支由其他指定副总指挥长批准。 各项目部权力审批人为各项目部总指挥，总指挥部权力审批人为总指挥长或其授权代表。 三、借款的归还： 1、报账抵备：对于临时性借款，当借款经办人完成该事项后，须凭发票及时到财务办理有关报账手续，结清借款。 2、现金归还：对于报账后仍不能还清所欠款项的，须补交现
最新员工借款制度
员工借款管理制度 1.目的 规范员工借款行为，明确借款流程及权限，保证资金的合理使用。 2.适用范围 公司日常费用的借款行为。 3.职责 3.1 部门负责人：对借款用途、金额、时间等进行审核，保证借支行为真实、合理、必要;对借款风险进行把控，保证借款的可回收性。 3.2 财务负责人：对借款金额的适当性、借款周期的合理性进行复核，保证资金的合理使用。 3.3 出纳：审核借支单填列是否完整，签字是否齐备，并据此付款，不合格单据不予支付。 4.定义 4.1 备用金：因业务需要频繁支付而给予一定额度的资金在一定期间内周转使用。 4.2 临时性借款：一次性使用，业务结束必须结清欠款。 5.制度 5.1 借款种类 5.1.1 借款按不同性质分为备用金借款、临时性借款。 5.1.2 备用金借款：备用金借款一般为定额。每年由部门负责人与财务负责人根据岗位特点共同核定。 5.1.3临时性借款：有专项用途、金额较大、无法通过公司银行帐户直接支付、且一次性使用的借款为临时性借款。如：差旅费借款、部门活动借款等。小额零星支付鼓励员工先行垫支或利用信用卡无息期优惠政策支付，再进行报销。 5.1.4 所有贸易类采购货款一律不得进行借款支付。必须按规定的付款程序进行支付。 5.2 借款规定 5.2.1 试用期员工原则上不可进行借款。因岗位特点确实需要借款的，由部门负责人评估风险，对借款的安全性负责。
5.2.2 借款按事项单人单笔申请，必须由本人填写借款单（借款单一式三联，要填写齐全）。经理及以上级别可以由他人代借，但必须以本人名义申请，并对借款的使用、归还承担全部责任。 5.2.3 备用金借款由部门负责人、财务负责人共同核定金额，经总经理审核、董事长审批后执行；使用周期为3个月；到期前必须结清欠款，仍有需要使用备用金的，必须另行申请；如果在3个月内备用金用完，可再行申请。 5.2.4临时借款借款金额5000元以内（包括5000元）的经总理审批完即可支款，借款金额在5000元以上的必须要总经理和董事长同时审批。 5.2.5临时借款5000元以上的需提前一天通知财务部以便备款。 5.2.6 临时性借款必须在业务处理后五个工作日内凭有效票据进行清帐还款手续。 5.2.7借款为一事一借、专款专用。 5.2.8前面借款未结清的，后续不能再进行借款。 5.2.8备用金、差旅费借款必须有事前审批。备用金在借支时需提交经过审批的申请单。差旅费借支需提交经过审批的出差申请单。其他事项借款需提供详细的说明、预算、支出明细等支持附件。 5.3 借款流程 5.3.1 临时性借款流程： A、借款流程（金额在5000元以内）：申请人提交→部门负责人审核→财务负责人审核→总经理审批→出纳付款→申请人确认。 B、借款流程（金额在5000元以上）：申请人提交→部门负责人审核→财务负责人审核→总经理审批→董事长审批→出纳付款→申请人确认。 5.3.2 备用金借款流程： A、备用金借款需填写《备用金领用申请表》。 B、申请人提交→部门负责人审核→财务负责人审核→总经理审批→董事长审批 C、备用金申请通过审批后填制借款单进行借支。 D、走完审批流程后出纳进行付款。
员工购房借款管理办法
员工购房借款管理办法 员工购房借款福利管理办法员工购房借款管理办法|2015-05-0214:49 第一章总则 第一条目的 为规范公司内部员工购房借款福利的申请与执行管理，保证此专项福利计划的合理运行，特制订本管理办法。 第二条适用范围 适用于公司的所有员工。 第三条权责 1.本管理办法由公司审核，总经理批准后生效。 2.公司财务部为本管理办法所涉及到的专项住房贷款资金的管理部门。 3.公司人力资源部为本管理办法的解释和执行部门。第二章购房借款福利申请 第四条申请资格 1.申请员工必须是与公司正式签订劳动合同的在职合同制员工； 2.申请员工必须在公司连续服务满两年以上（含两年）； 3.申请员工必须是第一次在中国境内（香港、澳门、
台湾除外）购买用于自住的商品房； 4.申请员工配偶双方、亲属同时在本公司工作，只能有一方享有申请资格。 第五条申请名额限制 每自然年度申请名额限额30名。申请实行先到先得原则，上年度及历年年度优秀员工获得者申请优先，额满为止。 第六条提交资料 1.申请员工如实填写《内部员工购房借款》申请表，并按要求完成有关审核、审批手续。 2.审批通过的申请员工应与公司签订购房借款合同。 3.审批通过的申请员工应在一个月内提交正规购房合同的正本以备审核（购房合同买受人必须为申请员工本人）和复印件备存。 第三章购房借款额度核定 第七条核定标准 以申请员工当年度月固定税前工资的总额（即月固定工资*12个月，不包含月度、季度和年度绩效浮动工资及相关红利）为借款额度核定的依据，最高限额为人民币10万元。 1.申请员工的当年度月固定税前工资的总额小于人民币10万元的，其可申请借款额度为当年度月固定税前
个人借支管理规定办法范本
工作行为规范系列 个人借支管理规定办法（标准、完整、实用、可修改）
编号：FS-QG-62633个人借支管理规定办法 Regulations for the management of personal borrowings 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。 个人借支管理规定就是为大家提供的关于员工借款管理规定，知道这项规定有助于员工在申请上碰壁，来看下面: (一)借款的制度 通过借款制度，员工借款管理规定来规范员工的借款行为:.临时工能不能向企业借款问题，企业借款不还，不按规定的期限报销、还款，财务人员该如何处理，借款报销需要票据。 写明借款的范围: 1.职工因公出差需要借支的款项; 2.业务员零星采购所需的款项; 3.经财务部门核准可周转使用的周转金、备用金; 4.其他因业务需用必须预借现金的款项。 (二)借款的限额
1.因公出差人员借款限额，按预计出差天数及标准核定: 车船票、飞机票按预计金额借款; 住宿费、补助费按每人每天100元借款; 如有特殊原因需增加款项时，应在借款单上阐明理由。 2.零星物资采购，按计划金额借款。 3.周转金、备用金的限额，按财务部核定的数额借款。 4.其他借款应根据实际情况填写借款单，不得多借。 (三)借款的程序 1.职工借款需办理如下手续: 借款人按借款限额填写“现金借款单”(见表6.3)，并签名、盖章; 借款人所在部门负责人签署意见; 公司分管总经理批示; 财务负责人审批。 2.借款人员根据签字手续齐全的“现金借款单”到财务部门办理借款，经审核人员审核后由出纳员支付现金。 3.职工借款必须按规定办理借款手续，并严格按限额借款，否则，财务部门不得付款。
员工个人借贷管理规定
员工个人借贷管理规定集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]
某公司员工个人借贷管理制度 现实的市场竞争平台上，产业化链条已逐渐形成。把握胜算的要件是，运用市场化、专业化、集约化等方式，将企业管理的产前、产中、产后等诸多环节整合成一个完整的产业链，以达到企业管理的规模化、专业化经营与管理，从而实现企业管理资源的优化配置，增加企业管理的附加值，不断提高企业的现代化管理水平。市场竞争平台上，大规模的集团化作战对企业管理的要求更高；企业管理的思想将更多的注入企业经营管理的理念；常规经营是企业管理经营之本将成为企业经营管理的基础。在这过程中，企业内部管理的系统性，精细化对企业经营管理的成功，将是不可或缺的。因此企业需要不遗余力地实行精致管理，推进精致管理，提升精致管理，练达精致管理。 同时，在新的劳动合同法背景下，企业的规章制度对提升企业的管理水平和能力有了新意，规章制度的作用和功效更加突显。为了供企业管理阶层提高管理水平和能力，我们特将我们提供法律服务的亚洲某物业管理100强企业的相关规章制度提供给企业管理者参考。但愿，这些管理制度对朋友们有所帮助。 ------四川高扬律师事务所高级合伙人张洪律师 1目的 规范公司借款管理制度，督促借款人及时归还，使公司财务报表上反映的费用和利润精确，避免公司的资金损失。 2适用范围 适用于公司各部门和全体员工。
3条件 借款人为公司转正的员工 办理物质零星采购、出差、参加会议、学习或培训以及各项目部备用金等业务是，可暂向公司借款。 4、原则 1)、严格执行“前清后借，前不清后不借”原则，特殊情况须说明原因，经总裁，执行董事特批后，方可再借。 2）、一律不能以私人名义在公司借款，若确因经济困难，需要帮助，本人应递交申请，阐述原因，经总裁，执行董事特批后方可借支。 5、程序 1）、借款单须填列借款日期、借款事由、借款金额、还款日期、借款人等内容；若缺项，财务有权拒绝付款； 2）、借款单由借款人、部门负责人、财务负责人、总裁，执行董事签字后，出纳员方可办理款项支付；若漏签字，财务有权拒绝付款。 3）、报销金额大于或小于原借款金额的，一律采取“一次结清，多退少补”的办法结算，财务部门不留底，不挂帐，借款人不得拖欠。 6、结算期限
员工借支规定
" 6.方茴说："我觉得之所以说相见不如怀念，是因为相见只能让人在现实面前无奈地哀悼伤痛，而怀念却可以把 已经注定的谎言变成童话。" 7.在村头有一截巨大的雷击木，直径十几米，此时主干上唯一的柳条已经在朝霞中掩去了莹光，变得普普通通了。 员工借支管理规定 天雄集团项目建设总指挥部下属各项目建设指挥部、各部门: 为规范公司员工借支工作，合理安排员工借支，杜绝占用公司资金的情况，特制定本规定。本规定适用范围为天雄集团项目建设总指挥部。 一、员工借支的分类 公司员工借支分为三类：固定借支备用金、临时借支、因私个人借支。 1、固定借支备用金 总指挥部所属各部及各项目指挥部可保留固定备用金的人员及标准如下: 1."噢，居然有土龙肉，给我一块！" 2.老人们都笑了，自巨石上起身。而那些身材健壮如虎的成年人则是一阵笑骂，数落着自己的孩子，拎着骨棒与阔剑也快步向自家中走去。
" 6.方茴说："我觉得之所以说相见不如怀念，是因为相见只能让人在现实面前无奈地哀悼伤痛，而怀念却可以把 已经注定的谎言变成童话。" 7.在村头有一截巨大的雷击木，直径十几米，此时主干上唯一的柳条已经在朝霞中掩去了莹光，变得普普通通了。 总指挥（常务副总指挥）以上级别人员——5000元 司机每人——2000元 2、临时借支 员工出差、采购员采购以及其他不在固定备用金范围开支的因公借款等借支为临时借支。 一般职工临时借支由借支人员所在部门负责人根据借支事由估计借支额。 3、因私个人借支 员工一般情况下不允许因个人困难借支，凡因特殊情况需借支的，不管是谁，必须报总指挥长批准。 二、员工申请借款的办理程序： 1、员工开户 申请借款的员工必须按规定在所在项目财务部门开立个人账户，且取得股东或具有担保资格的担保人的对借款额度的相应担保，员工开户须填写<<员工开户申请表>>。 2、严格按规定填写“借款单”，且单据填写必须符合财务部门的要求。 3、借款的审批： 1."噢，居然有土龙肉，给我一块！" 2.老人们都笑了，自巨石上起身。而那些身材健壮如虎的成年人则是一阵笑骂，数落着自己的孩子，拎着骨棒与阔剑也快步向自家中走去。
员工借支管理规定
一、总则： 1.规范公司员工借支用款行为、借款流程及审批权限，防范借支风险。 2.提高公司资金使用效益，减少资金占用。 二、职责范围： 适用于公司各职能部门、各店铺、各岗位员工。 三、定义：员工以个人名义向公司临时性、特殊用途暂借款。根据借支原因，具体分为： 1.因公借支： 1)差旅费、物资采购、备用金、店铺/部门活动用款、其他特殊专项用途等一次性使用、不便公司账户直接支付的暂借款等。 2)备用金：根据部门/店铺、岗位需求，由负责人、财务总监共同核定每周定额款项。须每周一完成报销、与总部财务对帐。 2.因私借支：私人原因借款，从应付未发工资中扣除。 四、职责： 1.部门负责人： 1)审核部门/店铺员工借支原因等真实性，如款项用途及原因、时间、金额、经办人等。保证真实、合理、必要的借支，把 控借款风险，保证借款的可回收性。 2)审批员工本月累计1000元以下借支事宜。 2.财务经理： 1)审核员工借支范围及金额、借支员工与公司往来账（包括前帐是否清算、工资预算等）、审核凭证手续等。 2)审核出纳付款、填制记账凭证。 3)跟踪统计借款及报销、核销事宜。 3.财务总监： 1)审核、审批员工借支款项及金额的适当性、借款周期的合理性。保证资金合理使用。 2)不定期评估、分析员工借款及用款，对不合理借款进行调整。 3)审批、处理异常借款、报销事务及账务。
4.总裁：审批当月借支累计超过3000元以上的大额支出。 5.出纳： 1)审核借支单填写是否规范、完整，是否签字及按手印。 2)根据审批有效的用款申请单、借支单、费用报销单等，收、付款并完成出纳收、支手续、填制收、付款凭证。 五、借款、报销、核销流程： 1.备用金： 用款部门/店铺申请人提交→部门/店铺负责人审核→总经理审核→财务经理审核→财务总监审批→出纳支出→财务记账 2.借支及审批流程： 用款申请人提交→部门负责人审核→总经理审核→财务经理复审→财务总监审核/-审批→总裁审批（个人当月累计3000元以上）→出纳付款→财务记账 3.报销： 用款申请人提交报销凭证→部门负责人审核→财务经理复审→财务总监审批→出纳付款→财务记账、核销 4.因私借支代扣及核销（财务挂账个人往来）： 月末及月初：财务从当月应付未发工资中扣款→财务经理审核→财务总监审批→财务记账、核销 六、管理细则： 1.所有借支或报销，须出具、提交详细、真实的用款原因及审批有效的相关凭证如：出差申请及计划单、请购单、物资采购计 划（到货入库）清单、预算审批表、业务起止日期及计划报销日期等；其他事项须提供详细的说明等附件支持。如无有效凭证或事项说明，财务均不予支出或报销。 2.所有因公借款，须在业务结束7天内、以及计划报销日期内，完成（包括整理、粘贴真实有效凭证；填制报销凭证、报审并 完成审批、清账全过程，任何一环节未完成，均视为未完成报销）报销事宜及清账。如未按时完成报销，按延迟日期罚20元/天；如超过1个月，则不予报销。
员工借支管理规范
员工借支管理规范 1目的 为加强员工借支管理，规范员工借支行为，提高资金使用效率，降低借支坏账风险，特制定本管理办法。 2适用范围 公司所有人员因公发生的各类借支费用，以及经总经理特殊审批的员工因私借支。 3术语和定义 3.1员工因公借支：员工用于支付与公司经济业务相关事项的款项而发生的各类借支，主要包括：押金借支、备用金借支、专项类借支、采购临时借支及其他临时性借支等。 3.2员工因私借支：员工个人或家庭突遭重大变故的情况下经总经理批准的特殊借支。除此之外，员工因私不得向公司借支。 4职责与权限 4.1申请人：根据实际业务需要，填写提交借款申请流程，合理使用、管理借款，取得押金收据、业务发票，按时核销、退回借款。 4.2业务部门经理：按本规定要求履行借款、退款审批流程，对业务事项的真实性、借款金额的合理性负责，并督促本部门员工及时核销借款或归还欠款。 4.3财务部：审核借款单审批的完整性、合理性，根据审批的借款单付款，跟进借款人在规定时间内销账、还款，并做好账务处理。 5借支分类 5.1押金类借支：包括招标押金、房租押金及其他需要将款项退回公司的押金性质借支； 5.2备用金借支：部门团建活动费，行政或分公司因办公费用周转产生的借支等； 5.3专项类借支：包括市场推广费、招标费、房屋租赁费、购买竞品费用、临床注册费等需要专款专用性质借支；
5.4采购类临时借支：库存商品、行政物质及广告促销用品采购预付的款项；5.5其他临时性借支：其他因工作需要产生的临时性借支。 6要求及内容 6.1要求： 6.1.1借支人应根据实际需要申请借款，专款专用（备用金类除外），不准以任何名义挪用或长期占用公司资金； 6.1.2借支人借款必须填写书面借据，包括应如实、规范填写OA借款单（借款日期、借款类型、借款用途、借款金额、预计核销或还款时间）。财务部对有关借款有疑问的，借款人员需配合解释说明。 6.1.3员工借款原则：前款不清，后款不借。员工工伤应急方面借款除外。 6.1.4财务部根据借款申请及时付款、入账。借款人在规定时间内未能完成核销或将借款归还公司的需提供书面原因说明。 6.1.5员工离职时，财务部需确认员工已清偿名下所有借款后方可办理员工离职手续。 6.2内容 6.2.1押金类借支 6.2.1.1、押金的借款人在OA上填写借款单，注明借款用途（***押金）、预计退还时间，并将支付押金相关的合同、通知等作为附件上传到OA。 6.2.1.2、押金实际支付后，需将押金条收据复印件给到财务归档，原件由部门秘书统一保管。借款人需负责在到期日将押金退还公司。若到期未能退回公司，且无合理理由，需有借款人承担相应责任。 6.2.1.3、借款人中途离职或调岗时，应将尚未到期的押金借支和新接手人员书面签字交接，由新人负责后续到期押金退回。 6.2.2备用金借支 6.2.2.1、备用金的借款人在OA上填写借款单（注明借款用途：备用金），每季度清理确认一次备用金使用情况。 6.2.2.2、备用金在实际使用过程中，需按时报账冲销，以保证备用金的合理利用，正常备用金借支需在业务完成后一个星期内报账，分库备用金则按月报账冲销。(分库实际为：借支后要求一年冲销一次，每月的报销不冲销备用金借支，离职人员要求冲销)
员工借款与公司备用金管理办法
员工借款与公司备用金管理办法 员工暂借款备用金管理办法第一章总则第一条为了规范公司员工非生产性暂借款及备用金的申请、核决、报销及催收等处理及时有效特制定本办法。第二条本办法使用前提为借款符合暂借款备用金使用范围且付款所在地不能使用员工公务卡。第三条本办法所称员工指公司目前在职所有员工以及驻外办事处职员工。第二章暂借款以及备用金的定义第四条暂借款定义暂借款是指因有合约约定需全额付款或虽无合约约定但因故必须预先缴纳款项而后取得报销凭证的由经办人凭权限核决的暂借款申请单向财务部暂时借支在合理期限内凭发票冲销的款项。包括日常事务性暂借、差旅费以及业务招待费等款项的暂借。第五条备用金定义备用金是指经办部门为保证其日常作业的高效便捷由经办人凭经核决权限核决的备用金申请单向财务部借支的用于零星采购、经常性的小额支付的款项。备用金由经办人定期凭据汇总到财务部门报销并予以补足在无需用时应及时退缴财务部。第三章暂借款及备用金的适用范围第六条暂借款适用范围1、因合约约定必须预先缴纳款项2、虽无合约约定但为缴纳各种规费、保险费及保证金、电话费等必须预先缴纳款项3、差旅费以及业务招待费等需先行垫付的款项4、其他因需先行付款方能取得报销发票。第七条备用金适用范围1、用于经常性零星采购、经常性的小额支付的款项2、用于经常性出差人员需跟公司借款用于垫付差旅费的款项3、用于办事处维持正常运营需要预先垫付办事处日常开支的款项。第四章暂借款及备用金的请款手续第八条申请手续1、暂借款的申请?需要暂借款时应由经办人员填具《暂借款申请单》见附表一式三联付款联、清算联、自存联依据核决权限并附有关文件或签呈后送财务部财务部经办人在审核无误后付款清算联、存根联由申请人自存清算联于申请人联同发票冲销时并送计划财务部。?暂借款申请单需检附文件或签呈如下?事务性暂借附收费通知等有效文件?差旅费暂借附出差审批单、出差申请单?业务招待费暂借附业务招待费申请单。?申请暂借款时应按照实际之需要注明需款日期及预计报销日期暂借款期间除因特殊情形详具理由外最长不得超过三十日。2、备用金的申请?需要备用金时应由经办人员填具“暂借款申请单”一式三联注明“备用金”字样依据核决权限并附证明文件后送财务部第二联清算联、第三联自存联由申请人自存清算联于申请人冲销备用金时并送财务部。?备用金申请单需检附文件或签呈如下?经常性零星采购备用金附采购清单及价格等有效文件?经常性小额支付备用金附支付清单等有效文件?办事处支付备用金于办事处成立后正常运转时借款申请文件。3申请暂借款时应按照实际之需要注明需款日期及还备用金日期备用金除因特殊情形详具理由外最长不得超过一年。第五章暂借款及备用金的使用规定第九条暂借款及备用金的冲销或保管规定1、暂借款或备用金如有余额或全额退款时应
员工个人借款管理制度
员工个人借支管理制度公司行政管理体系文件 员工个人借支管理制度文件编号： 1 版本号： 0 修改号：主管部门：财务部批准: 生效日期: 第 1 页共 7 页 员工个人借支管理制度 1. 目的为了规范公司员工个人借支的审批流程，合理控制公司现金流出及资金风险, 根据中国的有关规定，结合公司的实际情况及行业特点，特制定本制度。 2. 适用范围本制度适公司总部各部门、基地和子公司的采购、报销、借支等付款业务。 3. 职责 1) 财务部负责制定本制度，修订和补充未尽事项，并负有解释权。基地会计负责监督执行。 2) 相关的各部门负责人、基地和子公司负责人对其审批的借款的真实性、合法性、合理性承担审批责任。 4. 术语和缩略语本制度中的员工个人借支是指公司员工因公或因私向公司先行借款而后偿还或冲帐的行为。管理内容 1) 员工个人借支的审 批 a) 原则上，员工只可借支差旅费和招待费。 b) 员工借支差旅费/招 待费时，必须出示《出差申请表》 c) 员工必须事先填写《借款申请表》（参见附件），并经部门负责人、财务负责人、总经理批准；大 金额业务招待、因公出差金额5万元以上方可申请借款，5万以下员工垫付，出差结束，凭发票至财务报销； d) 个人借支金额超过7万元的，借款人应至少提前2个工作日告知财务部，以便财务部提前作好 准备； e) 若遇总经理不在公司，由其授权人代为行使审批权或者发送邮件走完审批流程，事后由财务人员补办有关手续。凡不按审批程 序、资料不全、领导批示不明确等情况，无论紧急与否，财务部一概 不予受理，由此产生的后果由经办人自负 2) 员工个人借支的偿还 a) 借款人必须在3周内偿还（包括冲帐）所借款项，若遇特殊情况，请 发送邮件提前告知； b) 个人借款偿还之前，不得再进行个人借款行为，逾期不还，财务部应催告借款人还款，催告无效的，财务部通知 人事部从当月的工资内扣除，当月工资不足以还款的，再从下月的工 资内扣除，依此类推，直到扣完为止。 第 2 页共 7 页