证券基本法律法规复习资料：发行证券的特征

证券基本法律法规复习资料：发行证券的特

征

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擅自公开或变相公开发行证券的特征

非法证券活动具有手段隐蔽、欺骗性强、蔓延速度快、易反复等特点，涉及人数众多，投资者多为退休人员、下岗职工等困难群众，容易引发群体事件。

当前，非法证券活动的主要形式为：

(1)编造公司即将在境内外上市或股票发行获得政府批准等虚假信息，诱骗社会公众购买所谓“原始股”。

(2)非法中介机构以“投资咨询机构”“产权经纪公司”“外国资本公司或投资公司驻华代表处”的名义，未经法定机关批准，向社会公众非法买卖或代理买卖未上市公司股票。

(3)不法分子以证券投资为名，以高额回报为诱饵，诈骗群众钱财

教育法律法规模拟试题及参考答案

教育法律法规模拟试题 及参考答案 内部编号：（YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128）

教育法律法规模拟试题 一、单项选择题 1.如果学校或教师在工作中有某些过失，但这些过失不是构成学生伤害事故的原因，而仅是发生事故的一种条件，则学校或教师( )责任。 A.完全不承担 B.几乎不承担 C.承担部分 D.承担全部 2.在学校事故中应负法律责任的学校，如果不具备法人资格，应由( )承担赔偿责任。 A.校长 B.教师 C.上级主管部门 D.学生本人 3.每年的9月10日定为“教师节”的决定颁布始于( )。 年年年年 4.依据法律对权利冲突的解决，表现在法律上自行解决，或请求司法机关或其他机关给予解决，使受损害权益得到补救，即为( )。 A.学校事故 B.法律救济 C.法律责任 D.法律义务 5.教师对学校或其他教育及政府部门做出的处理不服或对其侵犯权益的行为，依《教师法》向主管行政机关申诉，请求处理的制度是（）。 A.教师申诉制度 B.学生申诉制度 C.学校事故 D.法律救济 6.教育法规定的法律责任是一种______法律责任。 A.行政 B.民事 C.经济 D.刑事7．1980年，我国颁布了( )。 A．《中华人民共和国学位条例》 B．《中华人民共和国教育法》C．《中华人民共和国义务教育法》 D．《中华人民共和国高等教育法》8．1986年颁布的是（）。

A.《中华人民共和国义务教育法》 B.《中华人民共和国教育法》 C.《中华人民共和国教师法》 D.《中华人民共和国职业教育法》 9．以下不属于学校法律关系基本特征的是（） A.学校与学生 B.学校与家长 C.学校与教师 D.学校与政府10．在我国的教育法体系中，比部门教育法低一层次的是（）。 A.政府教育规章 B.教育行政法规 C.部门教育规章 D.教育基本法律 11．学校事故就其性质而言，主要适用（） A．过错责任原则 B.无过错 C.过错推定 D.公平8 12．教师申诉制度是依据（）确定的 A．《义务教育法》 B.《教师法》 C.《教育法》 D.《义务教育实施细则》 13．1995年全国人民代表大会审议通过了（） A．《义务教育法》 B.《预防未成年人犯罪法》 C．《教育法》 D.《教师法》 14. 《中华人民共和国教育法》是我国全部教育法规的“母法”，颁布于______年。 B.1986 C. 1998 D. 1995 15.最初的普及义务教育立法主要是围绕_____的强制性、免费性和公共性三大主题展开的。 A.职业教育 B.专业教育 C.初等教育 D.中等教育 年，我国颁布了( ) A.《中华人民共和国学位条例》 B.《中华人民共和国高等教育法》

证券投资学题库复习资料

投资学题库 单项选择题: 1．在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为(D )。 A．股票 B．银行本票 C．基金证券 D．金融证券 2．将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是(D )。 A．募集方式 B．证券发行主体的不同 C．证券所代表的权利性质 D．是否在证券交易所挂牌交易 3．普通开放式基金份额属于(B )。 A．上市证券 B．非上市证券 C．公司证券 D．私募证券 4．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是(B )。 A．商品证券 B．公募证券 C．私募证券 D．货币证券 5．证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有(C )。 A．期限性 B．安全性 C．流动性 D．收益性 6．通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让的基金是(A )。 A．开放式基金 B．封闭式基金 C．公司型基金 D．契约型基金 7．随着( D )的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行第一张股票诞生。 A．江南制造总局 B．安庆军械所 C．福州船政局 D．上海轮船招商局 8．根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由(B )受理。 A．中国证监会 B．证券交易所

C．证券业协会 11 / 1 D．国家外汇管理局 9．目前(A )已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。 A．保险公司 B．商业银行 C．主权财富基金 D．证券经营机构 10．下列关于社保基金的描述中，正确的是(C )。 A．通过公开发售基金份额筹集资金 B．企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立 C．由社会保障基金和社会保险基金组成 D．将收益用于指定的社会公益事业的基金 11．QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地(A )，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的种制度。 A．证券市场 B．基金市场 C．信托市场 D．房地产市场 12．2002年l2月，依据《外资参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司( A )获中国证监批准正式成立。 A．华欧国际证券有限公司 B．中国国际金融有限公司 C．海富通证券公司 D．湘财证券 13．2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立( C )。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。 A．中国金属期货交易所 B．中国外汇期货交易所 C．中国金融期货交易所 D．中国期货交易所 14．当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的( A )趋势。 A．证券市场一体化

基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金(预习9)

基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金（预习9）1、关于投资基金国际化的产生与发展的表述正确的是( )。 Ⅰ.国际化基金的投资标的遍布全球，通常以欧美日等发达国家和新兴市场国家为主要区域 Ⅱ.投资基金国际化的目的在于充分把握各国证券价格上升的潜力，并在一定程度上分散投资风险 Ⅲ.投资基金的国际化随着经济全球化、证券市场国际化的发展趋势而出现 Ⅳ.投资基金的国际化为金融市场的国际化奠定了良好的基础 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅲ、Ⅳ 2、( )是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。 A、国际证监会组织 B、经济合作与发展组织 C、世界贸易组织 D、世界银行 3、下列不属于国际证监会组织的关于基金跨境活动的监管合作与协调制度的内容的是( )。 A、相互提供信息 B、确保客户所有证券的交割独立于投资公司证券的交割

C、提供自发性协助 D、对证券投资基金管理人进行实地检查 4、下列关于国际证监会组织的相关制度中关于基金行业自律组织的监管的说法错误的是( )。 A、是对政府监管的有益补充 B、自律组织对行业市场运作和行为的了解更深入，专业水平更高 C、自律组织对市场变化的反应较慢、不如政府监管灵活 D、自律组织要求其管理对象既要遵循政府法规，又要遵守道德规范 5、下列各基金不受AIFMD指令监管的是( )。 A、对冲基金 B、不动产基金 C、商品基金 D、证券投资基金 6、关于经济合作与发展组织在2005年发布的《集合投资计划治理白皮书》的内容的说法不正确的是( )。 A、所有投资基金都应当在合适的法律法规框架下经营，并提出了投资基金的设立的形式 B、认为监管*在投资基金治理框架的构建过程中起到决定性作用 C、基金销售者或理财顾问向投资者推销投资产品时负有推荐合适产品及提供正确销售信息的责任

年教育法律法规模拟试题及答案

教育法律法规模拟试题 一、单项选择题 1.如果学校或教师在工作中有某些过失，但这些过失不是构成学生伤害事故的原因，而仅是发生事故的一种条件，则学校或教师( )责任。 A.完全不承担 B.几乎不承担 C.承担部分 D.承担全部 2.在学校事故中应负法律责任的学校，如果不具备法人资格，应由( )承担赔偿责任。 A.校长 B.教师 C.上级主管部门 D.学生本人 3.每年的9月10日定为“教师节”的决定颁布始于( )。 A.1985年 B.1989年 C.1993年 D.1995年 4.依据法律对权利冲突的解决，表现在法律上自行解决，或请求司法机关或其他机关给予解决，使受损害权益得到补救，即为( )。 A.学校事故 B.法律救济 C.法律责任 D.法律义务 5.教师对学校或其他教育及政府部门做出的处理不服或对其侵犯权益的行为，依《教师法》向主管行政机关申诉，请求处理的制度是（）。 A.教师申诉制度 B.学生申诉制度 C.学校事故 D.法律救济 6.教育法规定的法律责任是一种______法律责任。

A.行政 B.民事 C.经济 D.刑事7．1980年，我国颁布了( )。 A．《中华人民共和国学位条例》 B．《中华人民共和国教育法》 C．《中华人民共和国义务教育法》 D．《中华人民共和国高等教育法》8．1986年颁布的是（）。 A.《中华人民共和国义务教育法》 B.《中华人民共和国教育法》 C.《中华人民共和国教师法》 D.《中华人民共和国职业教育法》 9．以下不属于学校法律关系基本特征的是（） A.学校与学生 B.学校与家长 C.学校与教师 D.学校与政府10．在我国的教育法体系中，比部门教育法低一层次的是（）。 A.政府教育规章 B.教育行政法规 C.部门教育规章 D.教育基本法律 11．学校事故就其性质而言，主要适用（） A．过错责任原则 B.无过错 C.过错推定 D.公平 12．教师申诉制度是依据（）确定的 A．《义务教育法》 B.《教师法》 C.《教育法》 D.《义务教育实

(完整word版)证券投资学期末考试复习资料(霍文文版)

第一章证券投资概述 1、证券的涵义:各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证（股票、债券、基金证券、票据、提单、存款单）;广义证券根据体现的信用性质:无价证券：只是一般的凭证（证据证券、凭证证券）如借条、收据等;有价证券：代表财产权的证券，它代表着财产所有权,收益请求权或债权.如股票，各种债券等 2、证券投资与投机 ?证券投资是货币持有者通过购买有价证券并长期持有，其目的主要是为了获得稳定的利息和股息收入，实现资金的增值。 ?证券投机是指货币持有者利用证券价格的波动，赚取证券买卖差价收入的行为。 投资与投机的关系： 转化：两者一定条件下会相互转化 （1）动机与目的不同。投资的目的是为了获取稳定的利息和股息收入；而投机则是为了在短期内通过价格变动来获取买卖差价收入。 （2）持有时间不同。投资者持有证券的时间一般在一年以上，而投机者持有证券的时间较短。 （3）决策依据不同。投资者主要依据于对上市公司经营状况的分析考察，而投机者主要依据于对股市行情短期变化的预测。 （4）风险倾向和风险承受能力不同。投资者厌恶证券风险，风险承受能力也较差；而投机者往往喜欢风险，他们为了赚大钱愿意冒风险 （5）投资对象不同。投资者通常选择价格波动小的证券，而投机者往往选择那些价格波动大、有周期性变化的证券。 3、证券投机的作用 积极作用：平衡价格；保持证券交易的流动性；分担价格变化的风险。 投机的消极作用： （1）、投机活动会使一些投机者在很短的时间内成为暴发户，而使另一些投机者在很短的时间内遭到破产损失，不利于社会安定。 （2）、在投机过度的情况下，一些投机者为了牟取暴利会进行内幕交易，甚至制造谣言，进行虚假交易，垄断操纵证券市场，违背证券市场“公平、公正、公

浅析我国证券投资基金发展中存在的问题以及应对措施

浅析我国证券投资基金发展中存在的问题以及应对措施 摘要：证券投资基金对市场的影响日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的机构投资者。揭示我国证券投资基金发展中存在的问题并采取相应措施解决，不但关系到该行业未来的发展,而且还对中国资本市场的稳定至关重要。本文先介绍了证券投资基金的概念，然后分析了我国证券投资基金发展现状，并指出了我国基金行业在发展过程中所存在的问题，最后针对所存在的问题提出了应对措施。关键词：证券、投资基金、稳定、发展、问题与对策 引言：随着经济和证券市场的发展以及金融工具的涌现，证券投资基金规模不断扩大，逐渐成为金融市场最有影响力的金融中介之一。证券投资基金的快速发展推动了证券市场的规范作用，促进了金融市场体系的完善和经济结构及经济体制的调整。 一.证券投资基金的概念 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，在国外又被称为共同基金或单位信托。通过发行基金证券募集社会公众投资者的资金，将投资者分散的资金集中起来，由基金托管人托管，有证券分析家和投资专家等专门管理人员运用资产组合理论，分散投资于股票、债券或其他金融资产，从而达到分散和降低风险，以获得投资收益和资本增值的目的，并将投资收益按份额分配给基金持有者的一种证券投资工具。 二.我国证券投资基金发展现状 在建立证券投资基金初期,我国管理层让基金担负起稳定市场、培育市场机构投资者、树立市场长期投资和理性投资理念的重任。从基金管理公司的成立到老基金的整顿扩募,再到封闭式基金的发行,开放式基金的试点以及快速增长,都由监管部门全权审批负责。投资基金的特点是集合投资、风险分散、专家运作。它通过投资一定比例的股票，债券组合达到分散风险的目的。 近年来我国证券投资基金发展迅猛,基金规模不断壮大。截至2007年底，全国有基金管理公司59家，管理证券投资基金346只。基金资产净值从2007年初的8565亿元增长至年末的3.28万亿元，所有证券投资基金股权投资占沪深流通市值的26%，毫无疑问, 基金已成为我国证券市场最为重要的机构投资者之一。然而，截至2008年底为止，我国共有基金公司58家，旗下的基金数量已经达到477支，发行规模已空前壮大。但是目前正处于金融危机当中，证券市场的发展遭遇到重大挫折，股指从6000多点一泻千里至1600多点，导致基金遭遇赎回潮，基金的发展遇到了瓶颈，庆幸的是，在政府的政策鼓励和指引下，这种趋势有所放缓。纵观我国证券投资基金发展的几十年来，可以用以下特点概括我国投资基金的现状：首先，目前条件下，每一证券投资基金单位为1元人民币。其次，证券投资基金是由专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。基金资产由专业的基金管理公司负责管理。基金管理公司配备了大量的投资专家，他们不仅掌握了广博的投资分析和投资组合理论知识，而自己在投资领域也积累了相当丰富的经验。再次，我国的证券投资基金行业发展尚不成熟，相关的法律法规不健全，制度缺陷较为严重。最后，我国的基金经理人员从业时间普遍不长，优秀的职业

证券投资学期末复习重点资料

证券投资学复习重点 名词解释? 1.投资：指经济主体为了获得预期收益，预先垫付一定量的货币或实物以经营某项事业的经 济行为。? 2.资本证券：能按期从发行者处领取收益的权益性凭证。?主要包括股票、债券和基金证券。 3.证券投资：指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会是投资者在证券持有期内获 得与其所承担的风险相称的收益。?证券的投资特征：收益性、流动性、风险性。 4.证券投机：指在证券市场上短期内买进或卖出一种或多种证券以获取收益的一种经济行 为。 5.证券投资基金：指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来形成独立财产，由基 金托管人托管基金管理人管理，以投资组合的方法进行投资证券的一种利益共享，风险共犯的集合投资方式。?? 6.债券：指社会各类经济主体为筹措资金向投资者出具的并且承诺支付利息和到期偿还本金 的债权债务凭证。 7.基金证券：是由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产 所有权，资产收益权和剩余财产分配权的有价证券，他是股票，债券及其他金融产品的某些权益组合。 7.期权：又称选择权，是指它的持有者在规定的期限内具有按交易双方商定的价格购买或出 售一定数量某种商品或金融资产的权利。?? 8.期货交易：是买卖双方约定在将来某个日期按成交时双方商定的条件交割一定数量某种商 品的交易方式。 8.资本风险：在进行长期债券资中，由于未来市场利率趋于上升，促使原有长期债券的价 格下降，给长期债券持有者的资本造成损失的风险。? 9.收入风险：在进行短期债券的滚动投资时，因市场利率下降使在投资收益减少的风险。 10.收益率曲线：用以描述特定时点上各种债券的期限与到期收益率之间关系的曲线。? 11.股票：股份公司发给股东以证明其投资份额并对公司拥有相应的财产所有权的证书。? 12.股票价格指数：用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的 指标。 13.证券市场的风险：证券市场系统风险又称市场风险，是指由于某种因素的影响和变化导

证券投资分析复习资料

《证券投资分析》期末复习题 一、名词解释 1.发行核准制：是指在规定证券发行的基本条件的同时，要求证券发行人将每笔证券发行向主管机关申报批准。这种制度以维护公共利益和社会安全为本位，不重视行为个体的自主权。 2.货币证券：是表明对某种货币拥有提取领用的凭证，如支票、汇票和期票等。P.3 货币证券指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和支票。 3.股价指数：股票价格指数是将某一证券交易所上市的全部或部分股票按一定方法计算而得的在某一时点的价格平均值。P.115 4.可转换公司债券：可转换公司债券是一种附有专门规定，允许持有人在一定时间以一定价格向举债公司换取该公司发行的其他证券的公司债券。 5.投资基金：投资基金是证券市场中极为重要的一种投资品种，也称为共同基金，或单位信托基金。它是一种由不确定的众多投资者在自愿的基础上，不等额出资汇集而成，具有一定规模的信托资产，“受人之托，代人理财”是其本质所在。 6.证券监管：是指特定的管理机构采用一定的管理手段和方法，对证券市场参与主体及其行为所进行的旨在促进证券市场公平、有序、高效运行的一系列管理活动。 7.速动比率：该指标是判定企业短期偿债能力高低的重要工具，而且适用于评价流动资产总体的变现能力情况，它的计算公式为P.213 速动比率= （现金+ 短期有价证券+ 应收账款净额）/ 流动负债 = （流动资产–存货–待摊费用–预付货款）/ 流动负债 8.远期交易: 是指交易双方约定在未来的某个时间，以某个价格交割某种数量的金融商品，远期交易可以自由地选择交易对手，合约的容可以根据交易双方的需要而定，因此交易方式比较灵活。P.128 9.衍生金融工具：是指由原生性金融商品或基础性金融工具创造出来的新型金融工具。它一般表现为一些合约，这些合约的价值由其交易的金融资产的价格决定。P.126 10.股指期货：是指证券市场中以股票价格综合指数为标的物的金融期货合约。交易双方买卖的既不是股票，也不是抽象的指数，而是代表一定价值的股指期货合约。 11.资本证券：资本证券是表明对某种投资资本拥有权益的凭证，如债券、股票、认股权证，及其他一些政府或法律规定的投资品种的权益凭证。P.103 12.有价证券：有价证券可以在相应的围广泛地流通，并且在流通转让过程中产生权益的增减。按有价证券在经济运行中所体现的容来划分，它有以下三类：商品证券、货币证券、资本证券。 13.道氏理论：道氏理论利用股价平均指数，即有代表性的股票价格平均数作为报告期数据，然后再确定以前的某一交易日平均股价为基期固定不变，将报告期数据比基期数据，从而得出股票价格指数，用以分析变幻莫测的证券市场，从中找出某种周期性的变化规律，并上升为一种理论，来识别股价的过去变动特征并据以推测其将来走势。

我国证券投资基金发展现状与问题的调查报告

北京工商大学嘉华学院 投资基金管理调查报告 关于我国证券投资基金发展现状与问题的调查报告

调查背景：自上世纪70年代美国货币市场基金崛起以来，国际上投资基金进入了一个迅速发展的阶段。目前，全球投资基金业已经发展成为与证券业、银行业、保险业相鼎的四大金融产业之一。我国也在90年代初开始了投资基金的探索与实践，并且随着它们在深沪证券交易所的上市形成了投资基金市场的雏形。十多年来，我国基金市场从无到有、从小到大，推出了当今成熟市场绝大多数的主流基金产品，从产品结构到发展规模等方面均取得长足进步，呈现出极强的生命力。当前，大力培育证券投资基金成为推动我国证券市场进一步发展的重要环节。 调查目的：了解目前我国证券投资基金的发展现状、存在的问题。并给出促进我国证券投资基金业健康发展的对策。 调查时间：2013年6月1日—2013年6月5日 调查对象：西南证券股份有限公司 调查方式：网上查证法

一、引言 证券投资基金作为金融业的一部分，现在已经越来越重要了，在市场中占得比例也越来越大，现在已经和证券业、银行业、保险业并称为四大金融产业，并且曾经一度超过其他三大产业，成为的金融业的一大支柱。 二、我国证券投资基金发展的现状 通过这段时间的调查研究以及资料的归纳分析，以下是我对我国证券投资基金的发展现状的认识。中国的证券投资基金初创于20世纪90年代初期，规范于90年代末期．在建立投资基金初期，我国管理层让基金担负起稳定市场、培育市场机构投资者、树立市场长期投资和理性投资理念的重任。从基金管理公司的成立到老基金的整顿扩募，再到封闭式基金的发行，开放式基金的试点以及快速增长，都由监管部门全权审批负责。这种政府推动基金成长的模式促成了今日的我国基金业，基金产品线正在逐步完善,从股票基金到债券基金,再到保本基金、准货币市场基金，产品贯穿高中低风险各个系列，为投资者提供了更加广泛的选择，目前我国共有67家基金管理公司提供基金管理服务，一共管理基金1249只。根据海通证券基金研究中心截至2012年4月25日的一季度报告显示，在经历了2011年长达三个季度的单边下跌之后，2012年一季度，市场略有起色，一度出现了15%左右的反弹。但是基金总份额由去年4季度末的2.65万亿份缩减至1季度末的2.63万亿份，仍呈现净赎回；基金总规模约为2.21万亿元，较2011年4季度末的2.19万亿有所增加；一季度公募基金为956只（将分级基金作为一只基金），合计资产管理规模是22071.24亿元，总份额是25810.25亿份，其中封闭式基金占总规模的6%。在第一季度内，基金在提高股票仓位的同时，对行业配置也做出了一定的调整，主要增加了部分周期性行业的配置，地产股成新宠，减持信息、医药等行业，从而令组合更为均衡。 此外，随着2011年第四季度的行情好转，私募基金再次风生水起。截止2012月1月5日，据私募排排网数据中心的不完全统计，阳光私募总规模1600亿元，比2010年新增400亿元，2011年全年新发产品710只；具有持续业绩记录的非结构化私募证券信托产品共有1039只，其中有12个月以上持续业绩记录的产品有702只，全年平均收益率为-17.89%。好买基金研究中心统计得出，在800多只非结构化阳光私募基金中，已经在2月份公布基金净值的有475只，其中进入前20名的私募去年表现大都不佳，只有富临门1号位于2011年私募前1／3，其余l6只都位于2011年私募后1／2，有9只位于后1／4。而在今年排名前1／2的237只基金中，有近80％的基金位于2011年私募后1／2，近40％的基金后位于1／4。中证100反弹

《证券投资学》复习资料

证券投资期末复习资料 一、名称解释（10题*3分=30分） 1、投资银行：是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、并购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的 非银行金融机构，是证券市场上的主要金融中介。（74页） 2、缺口：是指没有交易记录的价格分布范围。它是由供需双方中的某一方占据主动，跳空开高盘或开低盘的结 果。（272页） 3、基本因素分析：就是通过对影响证券市场供需关系的基本因素进行分析，从而确定证券的内战价值，为证券 投资制定投资依据的分析方法。（249页） 4、利率期限结构：把不同期限债券的利率（收益率）与到期期限之间的关系称为利率期限结构。 5、自助委托：是委托人通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系 统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易的一种委托形式。 6、第三市场：是指不是某一个证券交易所会员的证券商在店头市场上从事已在证券交易所挂牌上市的证券交易 的证券场外市场。（159页） 7、金融期货：是指买卖双方在期货交易所内进行的标准化金融期货合约的交易。（114页） 8、记账式债券：是指发行者利用集中交易场所先进的电子交易系统所设置的证券账户，在系统内发行，以成交 后的交割单代替实物债券的一种债券。（94页） 9、参与优先股：是指股份公司发行时规定的，除领取优先股股息外，还可与普通股股东共同分享公司盈利的一 种优先股。（102页） 10、认股权证：是一种允许其持有者在规定期限内以事先确定的价格认购一定数量公司普通股的选择权。 11、凭证式债券：是指一种以收款凭证形式证明持有者债权的债券。（3页） 12、政策性银行：是指那些由政府出资设立、参股或担保的，不以营利为目的，而专为贯彻、配合政府的社会经 济政策坏人意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性金融活动，充当政府发展 经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。（66页） 13、K线：是用以分析市场供需强弱的图示法。它可以反映市场极强至极弱的各种供需状况，K线的形态也随供 需强弱而变化，出现各种形状不一的种类。（267页） 14、技术分析：是指运用各种技术手段，对证券市场上过去和现在的市场行为进行分析，从中寻找出规律，进而 预测证券市场和各种证券价格变动趋势的分析方法。（266页） 15、外国债券：是发行者在国外发行的以发行地所在国货币为面值的债券。（330页） 16、股票价格指数：（简称股价指数）是用来表示多种股票的平均价格水平或反映股市价格变动趋势的指标。 17、可转换债券：是指持有者有选择的在规定时间内，按规定的转换价格转换成公司普通股的债务性凭证。 18、证券发行上市保荐制度：是指由保荐机构（证券主承销商）负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文 件中所载资料的真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，保荐机 构承担上市后持续督导的责任，并且将责任落实到个人的一种证券发行上市制度。 19、交易所交易基金：是以某一指数为标的，可以在交易所挂牌交易的基金。（112页） 20、金融期权：是指在规定的时间，按协议价格及规定数量卖卖某个指定金融商品的权利。（124页） 二、简答题（6题*5分=30分） 1、投资分析阶段的主要内容（P29） 答：在证券投资的分析阶段，投资者首先必须掌握必要的分析方法。证券投资的分析方法有传统的基本因素分析和技术分析，也有现代投资组合理论。其次投资者要做好分析资料的收集和整理。最后，进行投资分析工作，分析的内容主要有投资的时机和投资的对象。对投资而言，所要进行的是价值投资，不用选择投资时机，只要分析证券的投资价值。对投机者来说，投资时机选择和投资对象选择同样重要，不能偏废。

证券投资学复习资料

证券投资学复习资料 一、名词解释 1、股票股票是一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获取股息和红利的凭证。 2、债券债券是依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。债券是国家或地区政府、金融机构、企业等机构为筹措资金而直接向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息和按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 3、可转换债券可转换债券是指发行人依法定程序发行，持有人在一定时间内依据约定的条件可以转换成一定数量的另一类证券的证券。 4、注册制注册制又叫申报制或形式审查制，是指政府对发行人发行证券，事先不作实质性审查，仅对申请文件进行形式审查，发行者在申报申请文件以后的一定时期以内，若没有被政府否定，即可以发行证券。 5、核准制核准制是指发行人申请发行证券，不仅要求公开披露与发行证券有关的信息，符合公司法和证券法若所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管机构。 6、无风险资产无风险资产是指未来收益和风险都确定的资产。 7、股票指数期货股票指数期货是指期货交易所同期货买卖者签订买卖股票价格指数期货合约，并在将来指定日期用现金办理交割的一种期货交易方式。 8、套期保值套期保值是指通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的交易行为。 9、看涨期权它是指期权的买方向期权的卖方支付一定数额的权利金后，即拥有在期权合约的有效期内，按事先约定的价格向期权的卖方买入一定数量的期权合约规定的特定商品的权利，但不负有必须买进义务。 10、无差异曲线无差异曲线是指在一定的风险收益水平下投资者对不同证券投资的满足程度是没有区别的。 11、零息票债券零息票债券又称贴现债券，是一种以低于面值的贴现方式发行，承诺在到期日按面值偿还的债券。 12、附息票债券附息票债券是一种承诺在债券到期日之前，依照债券的票面利率定期向投资者支付利息，并在债券到期日时偿还本金的债务。 二、简答题 1、普通股和优先股的区别 （1）普通股股东享有公司的经营参与权，而优先股股东一般不享有公司的经营参与权。 （2）普通股股东的收益要视公司的赢利状况而定，而优先股的收益是固定的。（3）普通股股东不能退股，只能在二级市场上变现，而优先股股东可依照优先股股票上所附的赎回条款要求公司将股票赎回。 （4）优先股票是特殊股票中最主要的一种，在公司赢利和剩余财产的分配上享有优先权。 2、债券按发行主体分类 （1）政府债券国家债券地方政府债券 （2）金融债券 （3）公司债券

我国证券投资基金发展途径分析

我国证券投资基金发展途径分析1我国证券投资基金发展中的问题 1.1证券市场产品缺乏多元化 个人投资之所以能被证券投资基金代替，是因其进行证券投资组合能够降低风险。成熟的国外资本市场主要是由股票、长期抵押贷款和债券市场构成的，国债、市政债券和公司债构成了债券市场。但是当前证券市场在我国欠发达，可以供证券投资基金选择的仅有国债、股票等很少的金融产品，并且我国国债的交易规模、品种数量很有限及流动性不强，而企业债券发展的又非常缓慢，还没有完全实现流通法人股、国有股，这就使得证券投资基金极大缩减了投资空间。基金管理人很难通过组合来实现风险对冲的目的，这样基金就无法发挥规避风险的作用。 1.2基金公司内部存在的治理结构缺陷 对基金管理人来说，基金规模化是自身利益最大化得以实现的根本，基金管理人依赖的基金持有人的实现利益最大化，从而使自身利益得到最大化，并非依赖股东的利益最大化。从这个角度看，基金管理人因其行为涉及更多的是普通投资者，应赋予其对企业更多的控制权，这就弱化了股东的影响力。在基金公司内部注重是管理层强、股东弱的体制，充分体现为内部人控制。此外，就董事会的职能而言，董事会参与经营活动，而在基金业董事长的定位没有显现出来。董事长作为法定代表人应对基金公司的法律方面及经营效果承担相应的责任，但在我国基金公司内不需要由其完全承担经营职责。

2推动我国证券投资基金发展的建议 2.1完善相关法律法规，满足行业发展需求 伴随我国对金融业进行更深入的改革，当下的基金业无论是从内部结构还是外部环境都发生了巨大变化。不断涌现出基金新业务和新产品，国家相继出台了一些重大决策以促进基金业、证券市场的深入改革和稳定发展，例如综合治理证券公司、在商业银行内设立基金管理公司等，基金业的生产发展环境大为改观。为了适应基金业整体生存发展环境的变化，以防《证券投资基金法》制约了基金业的进一步发展，需要对现行《证券投资基金法》中不合时宜的内容进行必要的补充、修改和完善。所以必须对基金信息披露加强监管，避免披露信息时基金经理的人为粉饰；要让基金运作提高透明度，防范基金的内部交易、暗箱操作，向基金管理者施压以保障其合法运作。 2.2创新投资产品 我国基金业与基金业相对成熟的发达国家相比产品的雷同率高，一直存在替代性比较强的问题，产品严重的同质化现象。我们可从以下方面创新基金产品。首先，对市场进行细分以准确定位。基金产品的产生是为了能够让投资者满足理财要求，只要投资者有不同的需求，就一定存在创新产品的空间。对于基金公司来说，需要以客户为中心，掌握客户需求并且开发出满足其需求的产品。产品设计要以客户的认可度和投资需求为基础，选择准确的目标市场和进行精确的产品定位。产品设计还需要有个性化，通过对市场进行细分以满足不同客户的风险收益偏好。其次，创新投资领域和机制。对金融工具和手段的进一

2011教师资格证考试教育法律法规模拟试题及答案

2011年教师资格证考试教育法律法规模拟试题及答案 一、不定项选择题 1、加强和改进师德建设的总体要求是：以马克思列宁主义（BCD）重要思想为指导，紧紧围绕全面实施素质教育、全面加强青少年思想道德建设和思想政治教育 A、“八荣八耻” B、毛泽东思想 C、邓小平理论 D、“三个代表” 2、我国法律法规规定的小学生的睡眠时间是（A） A、9小时以上 B、9小时 C、8小时以上 D、8小时 3、未成年人的父母或者其他监护人，不得让（A）的未成年人脱离监护单独居住。 A、不满十六周岁 B、已满十六周岁不满十八周岁 C、不满十八周岁 D、已满十八周岁 4、新《未保法》中规定学校要履行以下义务：（ABCD） A、保护未成年人身心健康和安全的义务 B、保护未成年人受教育权的义务 C、保护未成年人人格尊严的义务 D、保护特殊群体未成年人的义务 5、教师私自拆学生信件并偷看了学生信件内容的行为侵犯了学生的（A） A、通信隐私权 B、通信自由和通信秘密权 C、自由权 D、没有侵害学生的合法权益 6、新义务教育法>>规定:各级人民政府应该保障教师工资和社会保险待遇，改善教师工作和生活条件，完善农村教师工资经费保障机制。义务教育阶段教师的平均工资水平应当（C）当地公务员的平均工资水平。 A、高于 B、等于 C、不低于 D、低于 7、教师要维护自身的合法权益，其途径或手段是进行教育法律救济。教师适用的教育法律救济途径包括：（ABC） A、公力救济 B、私力救济 C、公助救济 D、其他救济 8、未成年人是指未满（C）周岁的公民。 A、14 B、16 C、18 D、20 9、江西省某中学为了加强对学生的管理，要求初三年级各班“民主选差生”，当选者要向学校交500元押金。如当选者有违反校纪的情况，要么被没收押金，要么被勒令退学。该中学的行为违反了新《未保法》（D）的规定。 A、第5条

《证券投资学》复习资料-

《证券投资学》课程期末复习资料 一：证券与有价证券 一、重点理解证券、设权证券、证权证券、有价证券、凭证证券、商品 证券、货币证券、资本证券、挂牌证券等概念； 二、重点掌握有价证券的性质。 二：股票与债券 一、重点理解股票、债券的概念以及普通股、各种优先股、后配股、B股、 法人股等等，和外国债券、欧洲债券这些国际债券与中央政府债券、地方政府债券、国库券、国债、公司债等债券的分类； 二、重点掌握股票的属性、价值、价格、特征、除权报价、除息报价；债券 的性质、特征、发行。 三：证券市场概述 一、重点理解证券市场的定义、主体、功能和划分的概念； 二、重点掌握一级市场、二级市场、第三市场、第四市场、OTC市场、直 接融资市场、间接融资市场、货币市场、资本市场等概念。 四：证券投资及其分析方法 一、重点理解证券投资以及证券投资分析的概念，了解基本分析、技术分析、 组合分析及其不同之处； 二、重点掌握证券投资的过程及步骤、计算机撮和原则、各种委托指令、组 成基本分析、技术分析的大致方法，以及证券投资的重要原则。 五：技术分析与道理论 一、重点理解技术分析的定义、特点和假定； 二、重点掌握道理论、趋势分析、支撑与阻挡的角色及转换以及扇形原理。 六：斐波那契级数与螺旋历法 一、重点理解黄金分割比与斐波那契级数的概念； 二、重点掌握股市中的时间窗（螺旋历法）理论。 七：技术分析中的图形分析 一、重点理解K线图的概念； 二、重点掌握葛兰碧八法则。

八：技术指标分析 一、重点理解MACD、KDJ、RSI、SAR、BIAS、OBV的概念； 二、重点掌握背离原则、买点卖点信号的确定方法。 期末综合练习题 三、简要回答 1．说出5位因在金融学方面的贡献而获得诺贝尔奖的经济学家？2．写出3位华尔街投资经理的名字？ 3．1990年的经济学诺贝尔奖得主是谁？ 4．什么叫底背离？ 5．何为黄金交叉？何为死亡交叉？ 6．ST股票意味着什么？涨跌停板限制为多少？ 7．何为ETF？其股票代码前三位数字为何？ 8．何为股票交易撮合的时间优先、价格优先和数量优先？ 9．什么叫思维陷阱？ 10．目前主流金融学派正在受到哪个学派的理论冲击？ 11．葛兰碧八法则给出了几种买点信号和卖点信号？ 12．葛兰碧八法则给出的都是怎样的买点信号和卖点信号？13．什么叫做成交撮合中的时间优先和价格优先？ 14．在美国股市一般止损委托与三日委托哪个顺序在前？ 15．从事股票交易的过程中都包括哪些环节？ 16．衡量企业短期负债的指标主要有哪些？ 17．衡量企业盈利能力的指标主要有哪些？ 18．技术分析的几个重要的前提假设为何？ 19．传统的能量潮指标和前卫的能量潮指标都有哪些？ 20．威尔德的技术分析指标都有哪些？ 21．市场利率上调对股市的影响是正向的还是反向的？为什么？22．在5日线、10日线和20日线中，哪条线为生命线？为何？23．一般情况下在除权除息日股票价格会上升还是下降？为什么？

证券投资基金的发展情况分析

证券投资基金的发展情 况分析 Document serial number【LGGKGB-LGG98YT-LGGT8CB-LGUT-

课程论文 题目中国证券投资基金的发展情况分析 课程证券投资学 专业国际经济与贸易 学生姓名 学号 任课教师 二Ｏ一五年六月十日 目录 摘要 (3) 关键词 (3) 一、证券投资基金的相关概念及特征 (3) （一）证券投资基金的内 涵 (3)

（二）证券投资基金的特 征··························· (3) （三）证券投资基金的主要类 型··························· （4） （四）证券投资基金的功能及作 用 (5) （五）证券投资基金与其他理财产品的比较 (6) 二、我国证券投资基金的现状及问题 (7) （一）我国基金业的发展里程 (7) （二）困扰基金业价值投资行为的问题 (9) 参考文献 (12) 中国证券投资基金的发展情况分析 摘要：随着基金数量的日益增多，各种基金的投资价值是投资者面临的重要课题，已经成为当今金融学研究的热点话题之一。金融市场发达的欧美等国家的基金业所占的份额几乎与商业银行旗鼓相当。在国内，证券投资基金

仅仅经历了20年的发展，虽然已经取得了不错的进展，但是与国家商业银行的规模相比，只能算是处于初始阶段。中国证监会分别于 2012 年 9 月 20 日、26 日，先后公布了修订后的《证券投资基金管理公司管理办法》以及《中国证券投资公司特定客户业务管理办法》，鼓励基金公司开展差异化、专业化的市场竞争，有效地为投资人的利益提供了制度保障，在得到制度保障之后，投资者面临的主要问题就是该怎样选择具有价值型的证券投资基金。 关键词: 证券投资；基金；金融市场 一、证券投资基金的相关概念及特征 （一）证券投资基金的内涵 证券投资基金作为一种间接投资工具，主要以各种票据如债券、股票等金融债券为投资对象，通过发售基金份额，把投资者的资金集中起来由基金托管人托管，基金经理人管理，用投资组合的方式来进行的一种利益共享、风险共担的投资方式。 图1-1证券投资基金的参与者 （二）证券投资基金的特征 通过投资组合的方式来降低风险。股市的经验告诉我们“鸡蛋不要放在一个篮子里面”，通常情况下，一些中小投资者由于资金有限难以通过购买各种证券来达到分散风险的目的，而基金恰好可以通过集中投资者的资金来购买一揽子证券，这样就相当于这些中小投资者只用一小部分的资金就可以买到相对低风险高收益的证券，从而降低自己购买证券时的风险。 集中理财，经营专业。中小投资者来自于各行各业，他们不可能人人都具备专业的金融学投资方面的知识，而且也没有那么多的时间和精力去研究理财产品，因此与其自己花时间精力去研究还不如交给专业的基金经理人去管理，再加上聚少成多的基金规模，往往可以发挥资金的规模优势，降低运营操作的成本，在搜集信息方面，基金经理人更是有得天独厚的优势，这样就能够更好地运用自己的专业知识来运营证券，从而达到互利共赢的目的。 制度严格，信息透明。投资者可以在各个基金网站上迅速而准确的查到各种基金的现值、净值，各基金公司的财务报告以及所获取的利润等关键数据，比如封闭式基金一般每周公布一次基金份额资产的净值，开放式基金一般在每个交易日就公布基金净值，这样就保障了信息的公开透明，同时基金的监管者严厉打击有损于投资者利益的行为，并制定了切实可操作的规章制度来约束不法行为。 （三）证券投资基金的主要类型 随着基金的数量和种类越来越多，无论是对于市场上人数众多的投资者来说，还是对于证监会、基金评价机构来说，将证券投资基金进行恰当的分类有重大意义。投

学前教育政策与法规模拟试卷

开放教育学前教育专业（专科）《学前教育政策与法规》 模拟卷及参考答案 2010年秋 一、填空题（每空1分，共20分） 1、尽管教育法律的内容是广泛的、复杂的、易变的，但其调整和规范的对象是明确的，调整的始终是国家机关、政府及其教育行政机关、学校以及其他办学组织、教师、学生、学生家长的教育行为及其所引起的各种教育关系。 2、一般认为，幼儿园环境的创设可以从以下几方面努力：一是创设必备的活动区；二是加大幼儿园绿化程度；三是充分开发幼儿园空间潜能。 3、《幼儿园管理条例》对幼儿园的行政事务的各个方面进行了一系列的包括教育行政部门的职责、园长负责制、幼儿园收费和财务管理、对幼儿园园舍环境的要求等。 4、幼儿园教育评价具有三个功能：促进每个幼儿的发展，促进教师的自我成长，促进课程本身的发展。 5、《民办教育促进法》对民办教育的性质作为明确的规定：“民办教育事业属于公益性事业，是社会主义教育事业的组成部分。” 6、国有民办园的经费来源有举办者投入，家长交纳的保育、教育费，社会捐助和财政性学前教育经费。 二、简答题（每小题15分，共60分） 1、《幼儿园工作规程》包含哪些方面的内容？ 答：⑴关于保教结合原则；⑵关于幼儿园保育和教育目的和教育目标；⑶关于创设与教育相适应的良好环境；⑷让幼儿主动活动、有充分的探索操作和主动参与学习的机会；⑸关于幼儿园教育工作者的任职条件和幼儿教师素质；⑹关于幼儿游戏；⑺幼儿园管理；⑻幼儿园、家庭和社区教育；⑼附则。 2、园长通常会通过建立哪些制度来对幼儿园实施有效的管理？ 答：有⑴安全检查制度；⑵健康教育制度；⑶安全教育制度；⑷幼儿园生活制度；⑸卫生保健制度；⑹幼儿园管理制度；⑺班主任教师工作制度；⑻幼儿园财政管理制度；⑼奖惩制度等。 3、幼儿教师应如何有效地组织教育内容？ 答：应该做到以下几点：①要强化目标意识，确立“儿童发展目标”这本的意识与实践行为，明确儿童发展各方面目标及其相互关系，并以此为指导全面分析本班儿童认知、行为、情感等各方面发展状况、特点、问题与需求，以确定全

证券投资基金的现状、问题与发展思路

[摘要] 本文对我国证券投资基金总体发展状况进行了介绍，认为证券投资基金的发展有利于我国证券市场所有者结构的优化。同时，对制约我国证券投资基金健康发展的一些重要问题进行了分析，着重指出基金的治理结构问题是影响我国证券投资基金发展的最主要问题，并对促进我国证券投资基金发展提出了政策建议。 [关键词]证券投资基金；治理结构；公司型基金 证券投资基金是投资社会化和专业化的产物，它既是一种金融产品创新，也是一种金融制度创新。中国证券投资基金真正发展是从1998年开始的，经历了8年的发展，取得了长足的进步，对于改善我国证券市场投资者结构、促进上市公司法人治理结构优化、加快储蓄向投资的转化、繁荣资本市场等方面起到了重要的作用。当然，我国基金在发展过程中也出现了很多问题，如果不尽快解决这些问题，必然会影响到我国基金业的健康发展。 一、我国证券投资基金的现状 中国证券市场自建立以来，十多年的发展历程被打上了高度投机的鲜明印记，而以散户为主的投资者结构一直被认为是中国股市波动剧烈的主要原因。有鉴于国外成熟市场发展经验，中国证监会于1997年11月出台《证券投资基金管理暂行办法》，实施超常规发展机构投资者的策略，重点鼓励和扶持开放式基金发展的指导思路被确立为促进中国股票市场健康发展的重要指导思想。 近年来，我国证券投资基金加快发展，情况 截止2006年12月31日，我国共有321支证券投资基金正式运作，资产净值合计8564.6亿元，份额规模合计6220.35亿份。其中53支封闭式基金资产净值占全部基金资产净值的19%，份额规模占全部基金份额规模的13%。268支开放式基金资产净值占全部基金资产净值的81%，份额规模占全部基金份额规模的87%。开放型基金构成 从1998年6月30日开始至2006年底，基金所持有的股票市值占股票市场流通市值比例从1.00%提高到超过20%，作为我国金融产业的一个重要组成部分，证券投资基金成为中国证券市场举足轻重的影响力量。同时，它已经初步显示出有助于有效配置金融资源、改善产业结构和经济结构、有助于树立正确的市场投资理念、抑制投机气氛、改善证券市场的投资者结构以及有助于促进投资金融制度创新和金融工具多元化等方面的积极作用。 二、我国证券投资基金存在的问题 尽管我国证券投资基金在很短的时间内取得了长足的进步，但仍存在较多问题，这些问题主要集中在资本市场环境、内部治理结构及监管等方面。 首先，我国证券市场环境对证券投资基金投资发展产生存在很大制约。 1.上市公司赢利能力差，制约证券投资基金理性投资 我国证券市场规模相对较小，上市公司质量不高。2005年我国股票市场总市值仅占GDP的18.61%，2006年有较大发展，股票市场总市值10.25万亿元，约占GDP的50%，仍低于发达国家1：1的比例。中国社会科学院工业经济研究所发布的《2005中国企业竞争力监测报告》认为，上市公司自身的竞争力有所提高，但总体上不如非上市企业。上市公司的净资产收益率和总资产收益率自2001年以后开始低于全部工业企业。[1]由于相当一部分上市公司缺乏赢利能力，不具有投资价值，就使得拥有巨额资金的基金只能选择数量有限的少数有投资价值的股票，这种情况的直接后果是导致证券投资基金的资产组合雷同，证券投资基金的多元投资、分散风险的投资理念受到严重扭曲。 市场缺乏做空机制，证券投资基金无法规避风险 一个健康的证券市场，必须有做空机制才能实现稳定。证券的价格要能够反映所有信息，尤其是需求信息。而在缺乏做空机制的市场上，如果一些投资者认为某一证券定价过高，偏离实际价值，但如果没有卖空机制，他们对这些证券的判断信息就不能有效地反映到市场上，