海通证券股份有限公司竞争力案例研究

海通证券股份有限公司竞争力案例研究

摘要：随着经济的快速发展，我国证券公司不断完善。目前大型券商居于主导地位，同时，国外券商也在积极开拓国际市场证券行业竞争日益激烈。根据总资产和净资产基数等财务指标来看，海通证券连续多年行业排名第二，在国内资本市场上的影响力十分显著。本案例通过对海通证券股份有限公司竞争力的研究，分析其存在的优势、劣势、面临的机会以及威胁等，从而提出促进国内证券行业进一步发展的对策、建议。

关键词：证券行业、海通证券、竞争力

本文将通过对海通证券的基础数据进行相关分析，针对发现的问题从各方面角度对海通证券提升竞争力提出对策建议，并通过将国内证券机构和国际著名投资银行进行比较，从而对国内证券行业发展提出一些建议。

一、行业背景

1. 我国证券市场现状

1.1 发展趋势

我国资本市场尚处于初级阶段，各方面的制度有待逐步完善，如发行制度、交易制度等。多层次资本市场的建设，已经全面拉开，但仍处于尝试探索阶段。2016“两会”政府工作报告明确指出要“推进股票、债券市场改革和法治化建设，促进多层次资本市场健康发展，提高直接融资比重。”我国中小企业融资难的问题比较突出，新三板的崛起正在改善这一现状，主流二级市场潜力仍然十分大。作为资本市场的一级服务商，证券行业将受益于资本市场的发展壮大。

2000-2014年美国及中国上市公司总市值/GDP

1991-2015年我国上市公司数量

2007年是上一轮大牛市，我们以2007年为参照系。2007年以来，证券行业公司总资产由1.7万亿元，增长至6.7万亿元，增长了近3倍；净资产由3400亿元增长至1.35万亿元，净资本的体量几乎达到了2007年总资产的规模，资本实力的增强为证券公司的进一步发展壮大提供了潜在的可能性。单年度营收、利润增长了约50%。行业结构优化，资管、两融等业务新兴起来，资管业务潜力仍较大，总体来看，行业扩容的趋势未变。

1.2 发展预期

回顾2008年大熊市，全年日均交易为1079亿元，约为前一年牛市的58%；2015年两市日均交易量为1.04万亿元，今年以来日均交易量为0.53万亿元，约为去年的51%。具体到月份来看，2008年熊市大底为10月份，日均交易量为517亿元，约为熊市开启前一个自然月（2007年10月）的27%；今年3月份日均交易量为0.51万亿元，约为2015年6月日均交易量的30%，2月份的比例为28%。可见，交易量继续大幅萎缩的可能性不大。

2000-2016年年历年A股日均交易量（亿元）

2008年大熊市A股月度交易量（亿元）

2015-2016年月度两融日均余额（亿元）

2016年交易量可能在目前的基础上有13%的反转空间，2017年可能有100%的反弹空间。根据2008年大熊市的历史经验，大熊市交易量可能萎缩至牛市的58%，根据这个比例，2016年全年的日均交易量可能达到6021亿元，而截至目前今年的日均交易量约为5325亿元，那么将有13%的反转空间。根据2008年大熊市之后的市场表现，大熊市过后，市场的交易量将恢复甚至超越熊市之前的牛市水平。2009年、2010年日均交易量分别为2007年的1.16倍、1.20倍。以保守的1.16倍估计，2017年市场日均交易量可能恢复至1.21万亿元，那么相对于2016年预估的6021亿元，则有100%的反弹空间。

2. 海通证券现状

2.1海通证券简介

海通证券股份有限公司（以下简称海通证券）（Haitong Securities Company Limited SH:600837）是国内成立最早、综合实力最强的证券公司之一，拥有一体化的业务平台、庞大的营销网络以及雄厚的客户基础，经纪、投行和资产管理等传统业务位居行业前茅，融资融券、股指期货和PE投资等创新业务领先行业。海通证券成立于1988年，是国内二十世纪八十年代成立的证券公司中唯一一家至今仍在营运并且未更名、未接受政府注资的大型证券公司，公司的前身是上海海通证券公司，于1994年改制为有限责任公司，并发展成全国性的证券公司。2001年底，公司整体改制为股份有限公司。2016年8月，海通证券股份有限公司在"2016中国企业500强"中排名第344位。

2.2 业内情况

2.3 业绩分析

2.31 期货经纪业务

上半年公司新增客户99万户，客户总数达到856万户，公司总交易量市场份额6.04%，行业排名第三。

2.32股票质押融资业务

上半年融资类业务月均余额规模达到1,095亿元，排名行业第一；融资类业务息费收入已成为海通收入和利润的重要来源。

2.33自营业务

2016年上半年，自营业务实现利润总额8.40亿元，占比15.3%。

2．34资产管理业务

海通资管公司管理规模6,018亿元，较去年末增长38%，其中主动管理规模976亿元；富国基金管理规模3,717亿元，较去年末增长8%；海富通基金管理规模1,727亿元，较去年末增长11%

2.35直投业务

海通开元完成项目投资12个，投资金额6.92亿元，积极推进投资项目的上市申报和新三板挂牌，目前在会IPO项目8个，已上市未退出项目9个。2016年上半年，直投业务实现利润总额4.97亿元，占比9.0%。

2.35融资租赁业务

围绕租赁主业积极创新转型，为客户提供以租赁为主的综合金融解决方案，完成销售额98.9亿元，同比增长40%；总资产达到393亿元，较去年末增长14.9%。2016年上半年，融资租赁业务实现利润总额5.65亿元，占比10.3%。

2.36境外业务

海通国际证券IPO发行承销数量和融资金额均排名在港投行第一；股权融资家数和融资金额分列在港投行第二和第三；2016年上半年，境外业务实现利润总额4.23亿元，占比7.7%。

二、SWOT分析

1.S（strengths）：

1.1业内领先的资本实力

海通抓住市场机遇，通过多次战略性的股权融资和债券融资，迅速增强了资本实力。2016年上半年，公司通过公司债、欧元债、短融、黄金远期交易、转融资、银团贷款等方式，为业务发展和重大战略事项推进提供了充足的资金保障。分别以2009-2015年末以及2016年6月30日的总资产和净资产计，公司在中国证券公司中均名列第二位，充足的资本为公司业务创新转型创造了先发优势。

1.2市场领先的创新能力

借雄厚的资本实力、有效的风险管理能力以及优秀的执行能力，公司多次被监管机构指定为首批参与新业务试点。在最近几年开展的客户融资类业务等创新业务上一直占据市场领先地位。此外，公司加快自主创新，不断为客户提供创新的业务解决方案，丰富境内外客户服务手段。公司创新业务收入占比持续提升，2016年上半年已超过39%，有效抵御了传统业务收入下滑带来的不利影响。

1.3全方位的国际业务平台

公司通过收购并整合海通国际证券、海通银行，设立自贸区分公司，建立了

业内领先的国际业务平台。海通国际证券各项财务指标位居在港中资券商前列，股权融资承销数量和融资金额均排名在港投行前列。

2.W（weaknesses）

2.1人才储备难以适应业务快速发展的需要

证券行业作为以“人力资本”为核心的知识密集型行业，对从业人员的专业水平要求相对较高。相对发达国家资本市场而言，国内证券行业的发展历程较短，高度职业化和专业化的从业人员队伍还在培育与成长中

2.2净资本规模有待提高

海通未来重点发展的业务如融资融券业务、基于互联网金融平台的综合业务、债券做市业务、直接投资业务等，都对资本金有较大的需求。因此，本公司拟通过本次发行上市募集资金以扩大资本规模，提升公司的抗风险能力和市场竞争力，为未来的发展奠定坚实的资本基础。

3.O（opportunities）

3.1居民资产转移

随着供给侧改革和国企改革的深化，社会直接融资需求增加，居民大类资产配置继续向金融资产转移，跨境并购、投融资需求的增加，公司大投行、大资管、另类投资、跨境业务面临较好的发展机遇。

3.2行业整合将提速

受互联网金融，行业准入放宽，以及行业创新步伐可能被迫放缓等因素的影响，证券行业的盈利基础将发生深刻变革，行业竞争将进一步加剧。资本中介业务的发展以及负债渠道的拓宽将推动行业经营杠杆的进一步提升，市场双向开放，跨境资本自由流动将推进行业的国际化和全球化

4.T(threats)

4.1证券资产价格波动风险

此类风险主要包括自营投资、资产管理和衍生产品等业务投资涉及的权益类证券价格风险以及大宗商品价格风险。海通的经营状况与证券市场景气度高度相关，具有较大的不确定性，因此公司密切关注价格波动的风险，并采取相应措施予以防范。

4.2利率风险

2015年央行实施较为宽松的货币政策，分别进行了四次降准、五次降息、一次定向降准，市场整体流动性较为宽松。2015年中债指数持续上涨，债券收益率曲线下行。中债综合全价指数年末报收119.29，比上年末上涨4.18%。

4.3流动性风险

流动性风险是指公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、

履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。由于公司自营业务规模及融资类业务规模较大，公司经营过程中易受宏观政策、市场变化、经营状况、客户信用等因素影响，并可能因资产负债结构不匹配而引发流动性风险。

销售人员对于价格的优势和劣势的认识

销售人员对于价格的优势和劣势的认识 在给客户介绍和说明价格之前，销售人员必须对于自己产品的价格优势和劣势有一个非常清楚客观的认识，只有这样才能对自己产品的价格有足够的信心，在给客户介绍的时候才不会因为客户说一句“你们的产品价格太贵了， XXX 的产品价格比你们便宜”而把销售人员的信心击碎。 任何一种产品的价格是否有优势或者是劣势都不是绝对的，而是相对的，因为客户为了节省采购成本，一定会去找很多产品来和你的产品进行对比，客户不仅仅会对比产品的价格，同时还会对比产品的质量、品牌、服务等等各个方面，最终客户才会对你的产品价格有一个结论，认为你的产品价格是否是值得的。 作为销售人员，我们自己也要具备这种能力，就是要对自己的产品和相同类型的产品的各个方面进行对比和分析，最终对我们自己的产品的价值和相同类型产品的价值有一个非常客观的认识，也就是说我们自己产品的价格和竞争对手的产品价格相比是否有优势，心里就有底了。 有一种情况销售人员一定要注意，客户在采购的时候，为了获得最低的采购价格，一定会和你砍价的，无论你报给客户的价格是多少，客户多会说你的价格贵，同时会列举出很多理由出来说明你的价格贵，比如： xxx 的产品价格比你们便宜多了， xxx 公司给我的优惠很多而且产品质量也不差，等等，更有甚者客户会拿一个比你的产品档次低的产品来和你的产比较价格，会让销售人员觉得很窝火。其实销售人员大可不必因为客户的这种行为感到慌张，因为这是属于消费行为心理学中非常常见的一种情况，因为消费者都希望花尽可能少的钱，买到尽可能好的产品，包括我们自己也一样，我们自己去商场买衣服的时候，无论对方的价格是多少，我们都会要求对方打折，或者是送一些东西，甚至我们还会摆出一副如果不打折我马上就去另外一家买的架势，来给售货员施加压力，但是如果发现价格确实已经比较低了，而且自己本身也对衣服的质量等各方面都认可，通常我们会选择马上购买的，之前的那些行为无非是希望尽可能的获得一个优惠的价格而已。客户也是如此，所以碰到客户这种情况，我们完全不必慌张，但是一定要给客户解释和说明我们产品的价格优势。 销售人员给客户说明价格优势的注意事项： 对于自己的产品的价值和公司的价格定位一定要有非常清楚和客观的认识 销售人员对于自己公司为什么给这个产品定这个价格，这个价格在市场上同类型的产品中是处于什么位置，自己的产品在质量、服务、品牌等等方面都有什么优势和不足各方面的信息都要比较清楚的掌握，这样才能清楚的知道自己的产品是否值这个价格，也就很容易对比出自己的产品和同类型的产品在价格上的优势和劣势了。 对于自己产品的价格要有足够的信心 在对自己产品价值有了清楚的认识后，销售人员就必须对自己产品的价格有足够的信心，因为公司定这个产品的销售价格是经过了大量的市场调查和分析后制定的，绝对不是拍脑袋随便定的，所以销售人员自己一定要认为自己的产品就是值这个价格的，只有这样在给客户说明我们价格优势的时候才会显得理直气壮，客户才会比较容易信任你，如果连销售人员自己都说的没有信心的话，最终客户会和你在价格方面死缠烂打，销售人员会被累垮。

浅谈证券公司开展融资融券业务

龙源期刊网 https://www.wendangku.net/doc/8f13846986.html, 浅谈证券公司开展融资融券业务 作者：金峻波 来源：《商情》2011年第50期 自从融资融券试点以来，融资融券业务对中国证券公司的经营模式产生深远的影响，通过对融资融券业务现状分析基础上，提出目前存在的问题，并对此进行分析，从而提出扩大注册资本金、设立子公司、紧跟国家政策、建立健全内部控制等措施。 证券公司融资融券转融通 一、引言 2010年3月31日，融资融券首先在光大证券、中信证券、国信证券、海通证券、广发证券、国泰君安证券开始，这开启了融资融券在中国证券市场的实施，对证券公司和中国资本市场具有重要意义。2010年6月，第二批券商（5家）进入融资融券试点；2010年11月，第三批券商（14家）加入融资融券试点公司；2011年12月，融资融券试点转为常规业务。 融资融券业务对证券公司具有重要意义，它提升了证券公司在资金和股票上的流动性，放大了资金和股票的使用效率。但是对证券公司而言，融资融券业务存在以下问题：一是融资额度受到限制；二是融资范围受到限定；三是融券范围和融券规模受到制约。 二、问题分析 1、券商公司对客户的融资额度受到限制，这是由融资融券规则限定的。规则表明，客户融资的金额由具有上海证券交易所会员资格的证券公司的资本金承担，这使得客户融资期望与证券公司融资融券资本金大小不对等，必定造成融资融券规模偏小，也使得证券公司融资融券业务对其业绩影响较小，从而弱化了融资融券业务对证券公司的贡献度。 2、融资范围受到制约，这也是由融资融券规则限定的。实际上由于融资融券门槛很高，真正能够参与的只有少数优质客户。面临投资门槛、资金门槛、征信门槛和交易风险四大难题，多数投资者不能参与这项融资融券业务。 ①资金资产限定。和股指期货一样，融资融券对客户的资金量也有要求。从海通、光大、广发、中信金通等多家证券公司调查得知：一般都将资金门槛设定在了50万元以上。此外，一些证券公司甚至要求客户资产必须在100万以上。海通证券绍兴劳动路路营业部工作人员接受问卷调查时表示，“50万应该是最低的限制，但并不是说有50万资金就一定能参与融资融券。但是资金或者持有股票市值越多，能申请到的授信额度就越大。”

海通证券分析报告

海通证券分析报告 2008年9月17日 一、海通证券简介 上海海通证券公司，成立于1988年，是我国最早成立的证券公司之一。2002年，成为目前国内证券行业中资本规模最大的综合性证券公司，并致力于走国际化的金融控股集团的发展道路，公司已收购黄海期货公司并更名为海富期货经纪有限公司。2005年5月，经中国证券业协会评审通过，成为创新试点券商，公司发展进入新时期，各项业务继续保持市场前列。2007年6月7日，公司借壳都市股份(600837)上市事宜获得中国证监会正式批准。7月份公司正式完成工商注册登记手续，注册资本金变更为33.89亿元。并于7月31日正式在上海证券交易所挂牌上市，现总股本为82。3亿。 2003年，公司被著名的《亚洲金融》杂志评为“中国最佳经纪行”。2005年，公司经纪业务实现低成本扩张，托管了甘肃证券和兴安证券。托管营业部翻牌后，公司拥有的营业部家数将达到124家,57家证券服务部。2006年，公司在由财经媒体《21世纪经济报道》发起的“21世纪中国资本市场投资年会”上，获得了“2006年券商综合实力大奖”、“2006年最佳经纪团队”、“2006年最佳宏观策略研究团队”三项殊荣。

二、海通证券今年的业务发展状况 1、1-8月海通证券经纪业务回顾： 8 月份实现股票基金权证交易额1314 亿元，同比下降76.2%、环比下降43.5%；市场份额4.23%，基本与上月相当。 1-8 月份，公司实现股票基金权证交易额22,682 亿元、同比下降33.5%，略低于行业的34.8%；市场份额4.48%、分别较去年同期及2007 年增加0.08 和0.03 个百分点。经纪业务交易额排名上，海通证券稳定在第6 位，与广发和国信较为接近。上半年基金分仓市场，海通证券获得1838 亿元交易额、佣金收入1.14亿元，同比分别增长5.4%和29.5%，位列市场第9。 2、承销业务： 8 月份没有获得股票公开发行份额，仅承销了08 铁岭债，债券承销额6亿元。累计来看，1-8 月份，公司共完成7 单股票公开 发行、发行额31 亿元，同比下降71.1%，其中，IPO 完成5 家、12.9 亿元，公开增发1 家、12.8 亿元；配股1 家、5.08 亿元。今年公司共完成股票公开发行额31 亿元、同比下降71.1%，市场份额2.07%、居第11 位；企业债券承销额6 亿元，份额0.33%，列第25 位。 3、委托理财 公司委托资产管理收入3.28亿元，占总收入的8.1％，实现同比增长48％，增长主要由于公司控股基金公司的基金管理费收入增长，其共实现3.2亿元收入。公司持有海富通基金管理公司51％股权和海富产业投资基金管理公司67％的股权，海富通基金二季度末管理资产

几种代理模式的优劣势分析

一、自建设营销团队销售和选择营销代理公司的优劣势对比 自销的优势： 1、掌握客户需求，灵活决策，维护品牌：亲力亲为，省去代理商的沟通环节，能够直接面对客户，根据市场动态灵活调整营销策略，并且能够亲自对客户和自身品牌进行维护。 2、能够有效控制销售节奏和价格： 销售策略和推广策略是营销过程中最关键的两个环节。有利于销售策略调整，可以及时调整销售节奏，使节奏有条不紊、灵活应对市场变化，使销售单位合理搭配。同时销售价格也做到灵活多样、及时到位，防止大的失误。 3、便于管理：利于沟通，提高工作效率； 4、降低成本：自行销售可以节省0.5%的营销费用，减掉溢价分成部分，利润最大化；这笔开支虽然不多，但可以克服消费者的心里障碍，为消费者省钱。 5、为以后项目开发储备人才和团队，积累销售经验； 自销的劣势 1、公司目前组建自销团队不现实：公司目前缺乏房地产开发、销售经验和人才，企业组织构架不 够完备，难以对营销团队进行有效管理和培训，会造成营销团队执行力差，销售策略失误、管理成本高，可能严重影响项目的销售目标的实现； 2、如果请顾问公司，对顾问服务方案的恐难执行到位：由于缺乏专业团队和经验及团队管理能力， 对顾问公司的方案难以执行到位，将影响销售业绩；

3、销售团队管理成本高，管理能力差，造成公司机构和人员臃肿：特别在公司项目不多的情况下， 后期开销大、收益低； 4、缺乏动力，自我监管效率低：由于自己销售，管理较为松散，缺乏斗志与激励，降低效率，提 高成本； 选择营销代理的优势 1、便于聚集力量做好资源整合与开发： 发展商的主要社会责任是整合和项目开发管控，一个地产项目涉及专业相当多，比如有建筑设计、园林设计、建筑施工、楼盘销售、市场调研、广告包装、物业管理等等，但不可能样样事情都亲力亲为，只能做好项目综合管理和及时调控，请中介代理不仅可能达到“无为而治”，省力、省心，“不必为了销售而养一个销售团队“。 2、请代理公司能够将收益最大化，并降低成本： A：专业营销公司操作实力强，能够有效解决前期定位、规划设计落地，并在后期销售过程中承担前期顾问质量的责任，有效将产品进行销售策划，并制定高效低成本的销售策略和推广策略； B：专业营销公司能够保障合理的销售速度与价格：提高客户的服务质量，精确项目把控销售的速度，并且能因应市场动态及时做出应对措施； C：运用专业营销策划能力，对项目进行定位、包装、推广等，使项目实际收益超出期望收益； D:可以充分利用中介公司的客户资料，一般的中介公司都有自己的客户网络，这些资料不是发展商短时间能积累起来的。 3、降低开发与销售的风险，提高成功率：

海通证券股份有限公司投资价值分析文献综述

海通证券股份有限公司投资价值分析文献综 述 摘要 随着世界各国经济的发展，各国的证券市场也开始兴起。各国都建立起了自己的金融市场，并且众多的投资者开始对公司股票进行投资。于此同时，各国的投资者也开始研究公司股票的投资价值。从最初国外投资者的三大财务指标分析方法，分析目标公司的财务指标来对其公司的投资价值进行判断。随后在简单的财务指标的基础上，出现了杜邦分析体系来分析目标公司的投资价值。而格雷厄姆在运用杜邦分析法投资失败后，总结出了投资价值的分析方法。其后，其他投资者在投资价值分析的基础上，进一步提出了多因素分析方法和公司成长性的分析方法。而国内金融市场发展较晚，但是国内的投资者根据国外的投资价值的分析方法，提出了适合中国国内股票行情的投资价值研究方法，如相对价值法等等投资价值分析方法。 关键词：投资价值、财务分析、杜邦分析、相对价值 一、前言 伴随中国经济的发展，金融行业已经逐渐发展为我国经济发展的支柱，而在金融行业中，证券行业备受关注。2008年全球金融危机以来，中国证券行业进入发展困难时期，虽然中国政府提出了一系列的支持政策，支持中国证券业的发展，但是大众投资者仍然信心不足。拥有投资者的证券公司，其公司业绩和投资价值也成为投资者关注的重点。 2014年年末，国内证券市场正在逐步回暖，股市行情被各类投资者

或投资机构看好。而证券公司的股票投资价值也是各类投资者看好，纷纷投资上市20家证券公司。而海通证券股份有限公司是证券行业的大公司，投资者也当然不会放过这次投资的机会。 对于投资价值的研究国内外都有比较成熟的理论，如格雷厄姆的投资价值分析方法，分析公司未来的价值，还有国内的相对价值分析法，适合于国内上市公司的股票价值分析。这些投资价值理论，对分析海通证券的投资价值具有重要的指导意义。 二、文献综述 （一）国外投资价值研究综述 财务指标分析法能够对各公司的经营业绩进行分析和评价,但是由于每个公司所选取的财务指标不同会影响到指标的可比性。因此,在20世纪20年代杜邦公司推出了一套能够全面分析公司财务业绩的体系,利用三大财务指标之间的联系对企业财务状况进行综合,其理论基础为:净资产收益率=销售净利率X资产周转率X权益乘数,而在以净资产收益率为综合指标的核心公式里边,销售净利率衡量企业的盈利能力;资产周转率衡量企业的营运能力、权益乘数衡量企业的偿债能力,通过对三项基本能力的衡量最终计算出目标公司的净资产收益率。杜邦分析体系所运用的净资产收益率虽然具有很强的综合性，但仍然只是对资产负债表和利润表的综合,并没有考虑到企业的现金流量表,而企业的现金流量决定着企业的存亡,所以传统的杜邦分析体系存在很大的缺陷,其主要原因只是因为在20世纪初,现金流量表并未问世。随着现金流量表的出现、财务指标运用的推广和人们对财务指标重视程度的提高,各大评估机构和企

证券公司融资融券知识手册

证券公司融资融券知识 手册 TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-

融资融券知识简介 目录 第一部分基础知 识 ...................................................................... .. (3) 一、基本常 识 ...................................................................... . (2) 二、担保证券、标的证 券 ...................................................................... .. (7) 三、保证金、保证金比例、可充抵保证金证券的折算 率 (7) 四、维持担保比 例 ....................................................................... (10) 五、融资融券的偿 还 ....................................................................... .. (11) 六、权益处 理 ...................................................................... .. (12) 七、中信证券融资融券规模相关控制指 标 ....................................................................... .15 八、证券交易所规 定 ...................................................................... .. (16)

海通证券及其历史沿革

海通证券股份有限公司(以下简称“公司”或“海通证券”)前身为成立于1988 年的上海海通证券公司,是国内最早成立的证券公司之一。在多年的发展中，公司始终遵循“务实、开拓、稳健、卓越 海通证券 ”的经营理念和“规范管理、积极开拓、稳健经营、提高效益”的经营方针，坚持“稳健乃至保守”的经营品牌，追求“管理一流、人才一流、服务一流、效益一流”的经营管理目标，近年来取得了显著的经济效益和社会效益。公司在全国48个城市设有92家营业部，业务经营涉及证券承销、代理、自营、投资咨询、投资基金、资产委托管理等众多领域，拥有200万客户。2003年，公司被著名的《亚洲金融》杂志评为“中国最佳经纪行”。2005年，公司经纪业务实现低成本扩张，托管了甘肃证券和兴安证券。托管营业部翻牌后，公司拥有的营业部家数将达到124家,57家证券服务部。2006年，公司在由财经媒体《21世纪经济报道》发起的“21世纪中国资本市场投资年会”上，获得了“2006年券商综合实力大奖”、“2006年最佳经纪团队”、“2006年最佳宏观策略研究团队”三项殊荣。公司积极加强与境外著名金融机构建立战略合作伙伴关系，不断扩展公司的海外业务网络，先后发起设立了富国基金管理有限公司、海富通基金管理有限公司。海富通基金管理有限公司由海通证券控股，持有51%的股权，2005年和2006年，海富通基金管理有限公司连续两年获得国际三大评级机构之一惠誉（FitchRatings）“AM2（中国）”的资产管理人优秀评级，是国内唯一经过国际评级的资产管理公司。截至2006年12月31日，海富通管理基金资产总额达到150亿元人民币。公司QFII业务托管额度超过10亿美元，名列业内前三甲，服务于日兴资产、渣打银行、美林证券、富通银行、德累斯顿、荷兰银行等六家客户。2004年年底，海通证券控股67%股权的海富产业投资基金管理有限公司正式运作。海富产业投资基金管理有限公司是中国第一家产业投资基金管理公司，现受托管理中国—比利时直接股权投资基金（简称“中比基金”），中比基金是经中国国务院批准设立、中比两国政府 海通证券 及商业机构共同注资的产业投资基金，规模达10亿元人民币。公司坚持“改制上市、集团化、国际化”三步走战略，加快集团化和国际化经营步伐，为把公司建设成为国内一流的、在国际上有影响力的券商而努力奋斗。 编辑本段发展历程 1988年，海通证券股份有限公司的前身是上海海通证券公司立于，是我国最早成立的证券公司之一。1994年改制为有限责任公司，并发展成全国性的证券公司。2001年底，公司整体改制为股份有限公司。2002年，经中国证监会批准，公司注册资本金增至87.34亿元，成为国内证券行业中资本规模最大的综合性证券公司，并致力于走国际化

优势劣势分析

能够让自己迅速变强方法 前言 小时候我们都有很多的梦想，但随着成长，我们都走上了自己特定的人生轨道。这个时候我们不能再像从前，对未来展开无限幻想。虽然我们还在象牙塔中，但慢慢走向真实社会的我们此时需要为自己的未来发展做出规划：从大方面来说，我们需要明晰自己将来想要成为怎样的人，从事怎样的工作，即为自己的人生确定一个方向。有了方向，接下来就要思考在通往人生方向的道路上我们具体该怎么走，才能达到这个目标——大学三年即将结束，学习怎样与人沟通交流、建立人际关系，怎样利用各种机会培养和锻炼自己等等。职业生涯规划重在有一个方向，具体的实施细节还需要在不同的阶段根据自己认知和实际情况进行分析调整，做出不同阶段的计划，以让自己不断向目标靠近。 一.自身SWOT分析 1.优势因素 我最大的优势在于能学习别人之长，改正自己之短。这使得我在人生路上少走了许多弯路，也使得我在各方面都得到很大提高。同时对待学习积极主动，乐于思考，做事有自己坚持的原则，并坚定自己的信念。对待工作认真负责，负有责任心，并会尽所能做好。乐于倾听，耐心，乐于帮助别人。其次我性格开朗并沉稳，拥有冷静的思考能力。动手能力较强。专业知识过关。 2.弱势因素 面对长辈或领导时会感到紧张，不善于交流。所以我希望在仅剩的最后一年大学生活这样一个相对轻松的环境里提高自己的沟通能力，多与有经验的长辈和领导沟通、学习。诚恳的接受长辈的指点和帮助。 3.机会因素 当今社会，坐等机会的到来是不可能的，在人才不再匮乏的当今社会里，果敢的争取才能把握住机会。不断地寻求机会，多参加面试，不断提升自己。不能害怕失败。另外，机会是给有准备的人的，要随时充电，不落于他人之后。我们必须不断地去努力地适应这个社会，并融入其中。 挑战因素 任何一项工作都存在挑战，敢于迎接挑战才能让自己在工作中不断成长。在已过去的两年大学生活中，我两次参加了校各种比赛，使自己在比赛中成长，在比赛中进步。其实每一次考试也是一个挑战，所以，适应充满挑战的职场我已经做好了心理准备。 二.市场立足 争取参加社会实践，将所学知识与实践相结合，多争取锻炼机会，能站在一个物流管理人员的角度思考问题。关注就业形势，了解就业前景的变化，慎重考

中国十大证券公司排名

中国十大证券公司分别是： 1、中信证券(上市公司,国内规模最大的证券公司之一,十大证券公司品牌,中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一,中信证券股份有限公司)； 2、海通证券(于1988年,中国最早成立的证券公司之一,十大证券公司品牌,国内行业资本规模最大的综合性证券公司之一,海通证券股份有限公司)； 3、广发证券(中国市场最具影响力的证券公司之一,上市公司,国内资本实力最雄厚的证券公司之一,十大证券公司品牌,广发证券股份有限公司)； 4、招商证券(百年招商局旗下的金融证券领域龙头企业,上市公司,十大证券公司品牌,拥有国内首个多媒体客户服务中心,招商证券股份有限公司)； 5、国泰君安(国内规模最大、经营范围最宽、网点分布最广的证券公司之一,十大证券公司品牌,中国500最具价值品牌,国泰君安证券股份有限公司)； 6、国信证券(大型综合类证券公司,十大证券公司品牌,源起于中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部,国信证券股份有限公司)； 7、华泰证券(全国最早获得创新试点资格的券商之一,十大证券公司品牌,具有较强市场竞争能力的综合金融服务提供商,华泰证券股份有限公司)；

8、银河证券(联合4家国内投资者发起设立的全国性综合类证券公司,十大证券公司品牌,国内金融政权行业领先地位,中国银河证券股份有限公司)； 9、中信建投(证监会批准的全国性大型综合证券公司,第一批取得创新试点资格的证券公司之一,十大证券公司品牌,中信建投证券股份有限公司)； 10、光大证券(由中国光大(集团)总公司投资控股的公司,十大证券公司品牌,中国证监会批准的首批三家创新试点公司之一,光大证券股份有限公司)。

《优势劣势分析》

《优势劣势分析》 前言 小时候我们都有很多的梦想，但随着成长，我们都走上了自己特定的人生轨道。这个时候我们不能再像从前，对未来展开无限幻想。虽然我们还在象牙塔中，但慢慢走向真实社会的我们此时需要为自己的未来发展做出规划：从大方面来说，我们需要明晰自己将来想要成为怎样的人，从事怎样的工作，即为自己的人生确定一个方向。有了方向，接下来就要思考在通往人生方向的道路上我们具体该怎么走，才能达到这个目标——大学三年即将结束，学习怎样与人沟通交流、建立人际关系，怎样利用各种机会培养和锻炼自己等等。职业生涯规划重在有一个方向，具体的实施细节还需要在不同的阶段根据自己认知和实际情况进行分析调整，做出不同阶段的计划，以让自己不断向目标靠近。 一、自身swot分析 1.优势因素 我最大的优势在于能学习别人之长，改正自己之短。这使得我在人生路上少走了许多弯路，也使得我在各方面都得到很大提高。同时对待学习积极主动，乐于思考，做事有自己坚持的原则，并坚定自己的信念。对待工作认真负责，负有责任心，并会尽所能做好。乐于倾听，耐心，乐于帮助别人。其次我性格开朗并沉稳，拥有冷静的思考能力。动手能力较强。专业知识过关。 2.弱势因素

面对长辈或领导时会感到紧张，不善于交流。所以我希望在仅剩的最后一年大学生活这样一个相对轻松的环境里提高自己的沟通能力，多与有经验的长辈和领导沟通、学习。诚恳的接受长辈的指点和帮助。 3.机会因素 当今社会，坐等机会的到来是不可能的，在人才不再匮乏的当今社会里，果敢的争取才能把握住机会。不断地寻求机会，多参加面试，不断提升自己。不能害怕失败。另外，机会是给有准备的人的，要随时充电，不落于他人之后。我们必须不断地去努力地适应这个社会，并融入其中。 挑战因素 任何一项工作都存在挑战，敢于迎接挑战才能让自己在工作中不断成长。在已过去的两年大学生活中，我两次参加了校各种比赛，使自己在比赛中成长，在比赛中进步。其实每一次考试也是一个挑战，所以，适应充满挑战的职场我已经做好了心理准备。 二、市场立足 争取参加社会实践，将所学知识与实践相结合，多争取锻炼机会，能站在一个物流管理人员的角度思考问题。关注就业形势，了解就业前景的变化，慎重考 虑，再根据自己的真实情况选择一份自己适合的工作。 我们年轻人从走出大学校园时，总对自己抱有很高的期望值，认为自己一开始就应该得到重用，或应该得到丰厚的报酬。在工资上喜

中国十大证券公司排名

1.中信证券 中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”或“公司”）于1995年10月25日在北京成立。2002年12月13日，经中国证券监督管理委员会批准，中信证券公开向公众发行了4亿股普通A股。该股票于2003年1月6日在上海证券交易所挂牌交易。股票简称为“中信证券”，股票代码为600030。该股票于2011年10月6日在香港联合交易所挂牌交易。股票代码6030。 2.海通证券 海通证券股份有限公司（以下简称“海通证券”）成立于1988年，是中国最早成立的证券公司中唯一没有更名或注资的大型证券公司。该公司的前身是上海海通证券股份有限公司，该公司于1994年改组为有限责任公司，并发展成为一家国有证券公司。 3.广发证券 广发证券成立于1991年，是中国最早的综合性证券公司之一。该公司分别于2010年和2015年在深圳证券交易所和香港联合交易所主板上市（股票代码：000776.SZ，1776.HK）。该公司的业务网点已遍布全国31个省，市和自治区。截至2015年6月30日，公司拥有256个证券业务部门。 4.国泰君安 国泰君安是国内领先的综合金融服务提供商和全方位投资银行，目前注册资本为人民币61亿元。它始终以客户为中心，扎根于国内资本市场，是中国规模最大，业务范围最广，机构分布最广泛，客户

最多的证券公司之一。 5.华泰证券 华泰证券股份有限公司（以下简称“公司”）是中国领先的综合证券集团，拥有庞大的客户群，领先的互联网平台以及敏捷协作的完整业务链系统。该公司成立于1991年5月。2010年2月26日，该公司的A股在上海证券交易所上市，股票代码601688。 6.银河证券 中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”，股票代码：06881.HK）是中国证券业领先的综合金融服务提供商，提供经纪，销售和交易等综合证券服务，和投资银行业务。 7. 申万宏源 申万宏源证券有限公司（简称“申万宏源”）是新中国-申银万国证券股份有限公司的股份制证券公司，也是国内资本市场上第一家上市证券公司-宏源证券株式会社，于2015年1月16日合并成立。 8.招商证券 招商证券股份有限公司（以下简称招商证券）是招商局旗下的金融企业，已有一百多年的历史。经过20年的创业发展，它已成为拥有证券市场业务完整许可证的一流证券公司。2009年11月，招商证券在上海证券交易所挂牌上市（代码600999）。截至目前，招商证券已成为包括CSI 100，SSE 180，CSI 300和FTSE Xinhua China A50在内的多个指数的成分股。 9.国信证券

销售人员个人优缺点总结

销售人员个人优缺点总结 人们常常对已做过的工作进行回顾、分析，并提到理论高度，肯定已取得的成绩，指出应汲取的教训，以便今后做得更好。下面就是整理的销售人员个人优缺点总结，一起来看一下吧。 销售人员个人优缺点总结篇一转眼间，20年就要挥手告别了，在这新年来临之际，回想自己半年多所走过的路，所经历的事，没有太多的感慨，没有太多的惊喜，没有太多的业绩，多了一份镇定，从容的心态。 一、工作感悟 在这个月多的时间里有失败，也有成功，遗憾的是;欣慰的是;自身业务知识和能力有了提高。首先得感谢公司给我提供了那么好的工作条件和生活环境，有那么好的，有经验的老板给我指导，带着我前进;他们的实战经验让我们终生受益，从他们身上学到的不仅是做事的方法，更重要的是做人的道理，做人是做事的前 从2月开始进入公司，不知不觉中，一年的时间一晃就过了，在这段时间里，我从一个对产品知识一无所知的新人转变到一个能独立操作业务的业务员，完成了职业的角色转换，并且适应了这份工作。业绩没什么突出，以下是一年的工作业务明细： 进入一个新的行业，每个人都要熟悉该行业产品的知

识，熟悉公司的操作模式和建立客户关系群。在市场开发和实际工作中，如何定位市场方向和产品方向，抓重点客户和跟踪客户，如何在淡旺季里的时间安排以及产品有那些，当然这点是远远不够的，应该不断的学习，积累，与时俱进。 在工作中，我虽有过虚度，有过浪费上班时间，但对工作我是认真负责的。经过时间的洗礼，我相信我会更好，俗话说：只有经历才能成长。世界没有完美的事情，每个人都有其优缺点，一旦遇到工作比较多的时候，容易急噪，或者不会花时间去检查，也会粗心。工作多的时候，想得多的是自己把他搞定，每个环节都自己去跑，、我要改正这种心态，再发挥自身的优势：贸易知识，学习接受。不断总结和改进，提高素质。 自我剖析：以目前的行为状况来看，我还不是一个合格业务员，或者只是一个刚入门的业务员，本身谈吐，口才还不行，表达能力不够突出。根源：没有突破自身的缺点，脸皮还不够厚，心理素质不过关，这根本不象是我自己，还远没有发掘自身的潜力，个性的飞跃。在我的内心中，我一直相信自己能成为一个优秀的业务员，这股动力;这份信念一直储藏在胸中，随时准备着爆发，内心一直渴望成功。“我要像个真正的男人一样去战斗，超越自己。。。。。。“我对自己说。 二、20年工作设想

中国十大证券公司排名

1、中信证券 中信证券股份有限公司(以下简称“中信证券”或“公司”)，于1995年10月25日在北京成立。2002年12月13日，经中国证券监督管理委员会核准，中信证券向社会公开发行4亿股普通A股股票，2003年1月6日在上海证券交易所挂牌上市交易，股票简称“中信证券”，股票代码600030。2011年10月6日在香港联合交易所上市交易，股票代码为6030。 2、海通证券 海通证券股份有限公司(以下简称“海通证券”)成立于1988年，是国内最早成立的证券公司中唯一未被更名、注资的大型证券公司。公司前身是上海海通证券公司，于1994年改制为有限责任公司，并发展成全国性的证券公司。 3、广发证券 广发证券成立于1991年，是国内首批综合类证券公司。公司先后于2010年和2015年分别在深圳证券交易所及香港联合交易所主板上市(股票代码：000776.SZ，1776.HK)。公司营业网点已实现全国31个省市自治区全覆盖，截至2015年6月30日，公司有证券营业部

256个。 4、国泰君安 国泰君安，国内领先的综合金融服务商和全能型投资银行，目前注册资本为61亿元人民币。始终以客户为中心、扎根于国内资本市场，是国内规模最大、经营范围最广、机构分布最广、服务客户最多的证券公司之一。 5、国信证券（大型综合类证券公司，十大证券公司品牌，源起于中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部，国信证券股份有限公司）； 6、华泰证券（全国最早获得创新试点资格的券商之一，十大证券公司品牌，具有较强市场竞争能力的综合金融服务提供商，华泰证券股份有限公司）； 7、银河证券（联合4家国内投资者发起设立的全国性综合类证券公司，十大证券公司品牌，国内金融政权行业领先地位，中国银河证券股份有限公司）； 8、中信建投（证监会批准的全国性大型综合证券公司，第一批取得创新试点资格的证券公司之一，十大证券公司品牌，中信建投证券股份有限公司）； 9、光大证券（由中国光大（集团）总公司投资控股的公司，十大证

销售人员的优缺点总结

第一篇、销售人员对于价格的优势和劣势的认识 销售人员的优缺点总结 销售人员对于价格的优势和劣势的认识 在给客户介绍和说明价格之前，销售人员必须对于自己产品的价格优势和劣势有一个非常清楚客观的认识，只有这样才能对自己产品的价格有足够的信心，在给客户介绍的时候才不会因为客户说一句“你们的产品价格太贵了，XXX 的产品价格比你们便宜”而把销售人员的信心击碎。 任何一种产品的价格是否有优势或者是劣势都不是绝对的，而是相对的，因为客户为了节省采购成本，一定会去找很多产品来和你的产品进行对比，客户不仅仅会对比产品的价格，同时还会对比产品的质量、品牌、服务等等各个方面，最终客户才会对你的产品价格有一个结论，认为你的产品价格是否是值得的。 作为销售人员，我们自己也要具备这种能力，就是要对自己的产品和相同类型的产品的各个方面进行对比和分析，最终对我们自己的产品的价值和相同类型产品的价值有一个非常客观的认识，也就是说我们自己产品的价格和竞争对手的产品价格相比是否有优势，心里就有底了。

有一种情况销售人员一定要注意，客户在采购的时候，为了获得最低的采购价格，一定会和你砍价的，无论你报给客户的价格是多少，客户多会说你的价格贵，同时会列举出很多理由出来说明你的价格贵，比如xxx 的产品价格比你们便宜多了，xxx 公司给我的优惠很多而且产品质量也不差，等等，更有甚者客户会拿一个比你的产品档次低的产品来和你的产比较价格，会让销售人员觉得很窝火。其实销售人员大可不必因为客户的这种行为感到慌张，因为这是属于消费行为心理学中非常常见的一种情况，因为消费者都希望花尽可能少的钱，买到尽可能好的产品，包括我们自己也一样，我们自己去商场买衣服的时候，无论对方的价格是多少，我们都会要求对方打折，或者是送一些东西，甚至我们还会摆出一副如果不打折我马上就去另外一家买的架势，来给售货员施加压力，但是如果发现价格确实已经比较低了，而且自己本身也对衣服的质量等各方面都认可，通常我们会选择马上购买的，之前的那些行为无非是希望尽可能的获得一个优惠的价格而已。客户也是如此，所以碰到客户这种情况，我们完全不必慌张，但是一定要给客户解释和说明我们产品的价格优势。 销售人员给客户说明价格优势的注意事项 对于自己的产品的价值和公司的价格定位一定要有非常清楚和客观的认识 销售人员对于自己公司为什么给这个产品定这个价格，这个价格在市场上同类型的产品中是处于什么位置，自己的产品在质量、服务、品牌等等方面都有什

海通证券股份有限公司多管理人TA系统开发项目

海通证券股份有限公司多管理人TA系统开发项目招标文件 招标人：海通证券股份有限公司 二○一四年六月 目录 第一章投标须知0 第二章合同及附件格式4 第三章技术要求6 第四章商务报价要求7 第五章投标文件格式8 第一章投标须知 1．总则 1.1 定义 本招标文件使用的下列词汇具有如下规定的意义:（1）“业主”(招标人)指海通证券股份有限公司；

（3）“专业承包商”指其投标被海通证券股份有限公司接受并与其签订承包合同的单位；（4）“招标文件”指由海通证券股份有限公司发出的本文件，包括全部章节、修改文件、补充文件和附件； （5）“投标文件”指投标人根据本招标文件向海通证券股份有限公司提交的全部文件及进一步的补充文件； （6）“书面形式”指函件、信件（包括电报、传真，不包括电子邮件）等可以有形地表现所载内容的文件。 1.2 招标说明 1.2.1对本招标项目的说明及工程项目详见投标须知前附表。 1.2.2本标段招标项目为海通证券股份有限公司多管理人TA系统开发项目。 1.2.3 本次招标包括以下几个主要阶段：资格预审、发招标文件、招标答疑和投标文件送达、开标、澄清、评标、发出中标通知及签订合同。 1.2.4评标阶段将由评标委员会联合评审投标人提交的投标文件，按排序的先后确定中标候选人，由招标人依法确定中标单位。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩。 1.2.5投标人在递交书面的投标文件的同时，还必须递交以下电子文件：用“Microsoft Excel”制作的投标报价表，用“ Microsoft Word”制作的投标文件(资格证明材料除外)。电子文件使用刻录光盘，并在盘上注明投标人名称。当投标人提交的书面投标文件的内容与电子文件的内容不一致时，以前者为准。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐。 1.2.6投标人与业主之间与投标有关的来往通知、函件和文件均应使用中文。 1.2.7业主鼓励投标人针对本项目提出合理化建议。 1．3合格条件与资格要求 1.3.1在评标阶段评标委员会将对投标人进行资格审查，由于资格审查而导致不合格的投标人的投标将被作为废标处理。鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘。 1.3.2为了以上目的，投标人必须提供令业主满意的证据，证明其具有足够的资格和能力有效地履行合同。 2．招标文件 2.1 招标文件的内容 2.1.1 投标人应认真阅读本招标文件中所有的须知、说明、合同条件、格式、商务报价要求、设备清单及附录。如果投标人的投标文件不能满足本招标文件的要求，责任由投标人自负。 2.1.2 业主在招标文件中向投标人提供了一份设备清单及相应的商务报价要求，投标人必须作出自己的判断和推测，并对此负责。 2．2招标文件的澄清 2.2.1 投标人要求对招标文件进行澄清，应在前附表规定的时间之前以书面形式通知招标人。。 2.2.2 业主对在2014年6月20日（星期五）时间上午10:00前收到的要求澄清的问题，以书面或EMAIL方式答复（包括对询问的解释，但不说明询问的来源），业主的答复将以书面或EMAIL形式发给所有获得招标文件的投标人。 2．3招标文件的修改 2.3.1 在投标截止期5日之前，业主可能会以补充通知的方式修改招标文件。 2.3.2 补充通知将以书面形式发给所有获得招标文件的投标人，并对他们起约束作用。投标人收到补充通知后，应对招标文件作相应的修正。 3 投标文件的编制 3．1组成投标文件的内容 投标文件应由投标书和资格证明文件两部分组成

商务谈判地点选择及双方优劣势分析

谈判地点选择 （一）主场、客场、中立地点谈判的优劣势比较 ⑴主场谈判 优势表现在：谈判者在自己领地谈判，地点熟悉，具有安全感，心理态势较好，信心十足；谈判者不需要耗费精力去适应新的地理环境、社会环境和人文环境，可以把精力集中地用于谈判；可以利用种种便利条件，控制谈判气氛，促使谈判向有利于自己的方向发展：可以利用现场展示的方法向对方说明己方产品水平和服务质量；在谈判中“台上”人员与“台下”人员的沟通联系比较方便，可以随时向高层领导和有关专家请示、请教，获取所需资料和指示；利用东道主的身份，可以通过安排谈判之余的各种活动来掌握谈判进程，从文化习惯上、心理上对对方产生潜移默化的影响，处理各类谈判事物比较主动；谈判人员免除旅途疲劳，可以以饱满的精神和充沛的体力去参加谈判，并可以节省去外地谈判的差旅费用和旅途时间，降低谈判支出，提高经济效益。 对己方的不利因素表现在：在己方所在地谈判，不易与学校工作彻底脱钩，经常会有学校大小事务分散谈判人员的注意力；离高层领导近，联系方便会产生依赖心理，一些问题不能自主决断，而频繁的请示领导也会造成失误和被动；己方作为东道主主要负责安排谈判会场以及谈判中的各项事宜，要负责对客方人员的接待工作，安排宴请、游览等活动，所以己方负担比较重。 ⑵客场谈判 在对方地点谈判，对己方的有利因素表现在：己方谈判人员远离家乡，可以全身心投入谈判，避免主场谈判时来自工作单位和家庭事务等方面的干扰；在高层领导规定的范围，更有利于发挥谈判人员的主观能动性，减少谈判人员的依赖性；可以实地考察一下对方公司及其产品的工具情况，能获取直接的、第一手的信息资料；当谈判处于困境或准备不足时，可以方便地找到借口（如资料欠缺、身体不适、授权有限需要请示等等），从而拖延时间，以便做出更充分的准备；己方省去了作为东道主所必须承担的招待宾客、布置场所、安排活动等事务的繁杂工

最新海通证券招聘笔试面试全套复习资料历年完整真题机考系统手机app题库

最新海通证券招聘笔试面试全套复习资料历年完整真题机考系统手机app题库 一、最新海通证券招聘笔试完整真题 1.涉及证券市场的法律、法规分为（）层次。 A．1个 B．2个 C．3个 D．4个 2.新修改的《中华人民共和国公司法》于（）起施行。 A．2006年1月1日 B．2006年7月1日 C．2005年1月1日 D．2005年7月1日 3.无自我整改能力，需要借助外力进行整顿的处置措施是（）。 A．停业整顿 B．托管，接管 C．行政重组 D．撤销 4.公司董事、监事、经理、职员、主要股东、证券市场内部人员或市场管理人员，以获取利益或减少经济损失为目的，利用地位、职务等便利，获取发行人未公开的、可以影响证券价格的重要信息，进行有价证券交易，或泄露该信息的行为是（）。 A．证券市场中的操纵市场 B．欺诈客户行为 C．内幕交易 D．信息滥用 5.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后（）日内向中国证券业协会报告。 A．3 B．5 C．7 D．10 6.证券进入市场的顺序形成的结构关系体现的是证券市场的（）。 A.层次结构 B.内部结构 C.交易场所结构 D.外部结构 7.1918年夏天成立的（）是中国人自己创办的第一家证券交易所。 A. 北平证券交易所 B. 青岛市物品证券交易所 C. 天津市企业交易所 D. 上海证券物品交易所 8.将收益用于指定的社会公益事业的基金是（）。 A. 公司基金 B. 社保基金 C. 企业年金 D. 社会公益基金 9.证券可用以证明（）。 A．持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得固定的收益 B．持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的收益 C．持有人有权依其所持凭证记载的内容而向发行人索取固定的利息 D．经纪人有权依法取得应有的收益 10.狭义的有价证券是指（）。 A. 商品证券 B. 货币证券 C. 资本证券 D. 公司证券 11.由中央政府、地方政府或政府机构发行的债券是（）。 A. 政府证券 B. 公司证券 C. 上市证券 D. 公募证券 12.中国人民银行开始发行中央银行票据的时间是（）。 A. 2001年 B. 2002年 C. 2003年 D. 2004年 13.（）年世界上第一个股票交易所成立于阿姆斯特丹。 A. 1602 B. 1603 C. 1604 D. 1605 14.股份公司的资本划分为（），每一份金额相等。

各大证券公司佣金一览表

各证券公司佣金一览(申请加精) 2009年08月11日 各证券公司佣金一览 川财证券：0.27‰，限电话委托交易。400元开通费。 宏源证券：年费600元，对40万元以下的场外交易(电话委托、网上交易、远程交易)中小散户实施。 金信证券：5月1日至7月31日所有客户免收佣金。3个月后按累计交易金额分档收取， 100万元以上的客户协商收取。 山西证券：300万元以上2.58‰至2.78‰，100万元-300万元2.48‰至2.68‰，30万元-100万元2.38‰至2.58‰，15万元-30万元2.38‰，中小散户最低2.28‰，网上交易1.00‰。 国泰君安 根据当地市场情况,对不同资金规模、交易规模的客户,对不同交易方式的客户采取不同的价格策略；对现场客户按最高佣金标准；对机构客户、重要大户要通过一对一地谈判确定佣金标准,原则上不低于1.5‰；对网上交易客户，原则上不低于1.5‰；对电话等非现场客户原则上不低于2‰。 新设不到一年、客户基础较差的营业部可根据自己情况机动把握，不受公司佣金控制标准限制。北京、上海、深圳、广州四城市营业部的佣金定价方案由分公司根据当地市场状况制定，经营销管理总部审批后实施。 申银万国 各营业部可以根据实际情况决定佣金收取方式。 1、按客户类型或委托方式实行固定比率的佣金收取标准。如:对现场交易的散户实行3‰的佣金率； 2、按客户资产的多少及其交易周转率的估计,实行固定金额的佣金收取标准,即收取"年佣金"或"月佣金"等方式； 3、按客户累计交易量实行超额递减佣金率的收取方式。

华夏证券 只规定3‰的上限。要求营业部根据客户交易量大小、场内场外交易方式等标准,以及营业部所处地区的当地成本和竞争对手情况来制定佣金价格。 海通证券 公司不设统一标准,授权营业部自行制定。对于非现场交易方式收取的佣金标准应该相对较低。 银河证券 现场交易客户佣金标准为2.8‰；网上交易客户佣金标准为1.5‰。机构大户客户无具体规定,由营业部自定。如果营业部所在地有同业协会的指导价,则按指导价执行。 国通证券 将客户分为A、B、C三类,分别提供不同的收费标准。 1 A类客户:在营业部占用固定座位或大户室等资源的大中客户。 2 B类客户:不占用固定座位或大户室,且不采用固定佣金标准按渠道收费的客户。 3 C类客户:只使用国通场外交易方式(如电话委托和网上交易),并不占用公司任何其他资源(如不占用专线、不赠送电脑等)、资金存取相对稳定的客户部分营业部采用。 注:上述收费除3‰收费标准是包含交易所经手费、监管费及风险金外,其余均为国通证券公司净收费标准,交易所经手费、监管费及风险金另计收。 中信证券：由营业部根据盈亏平衡自行制定。 南方证券：由各营业部根据实际情况自定。 大鹏证券：交易方式，非现场交易为1.5‰，现场交易则根据资金量和交易量累计制定，最低为1.6‰，最高为2.8‰。