{业务管理}车险业务分析指引

（业务管理）车险业务分析

指引

车险业务分析指引

一、制定目的

(壹)贯彻车险运营思想

通过制定《指引》，充分体现总公司车险运营思想，且严格贯彻执行。

(二)优化业务结构，提高运营效益

明确运营管控重点，提高分公司业务调控能力，促进运营效益的提高。

二、核心内容

(壹)总体运营指标

保费收入(保费完成进度)、赔付率和应收率、及时立案率和结案率作为运营的核心内容，于车险业务分析中需要予以重点分析，分析其异常原因，以及改善措施。

(二)各项辅助指标

为保证总体和分项运营指标的完成，另有多个辅助指标需于运营过程中加以关注，

包括平均费率、车均保费、出险频度、满期保费、实收保费、及时查勘率、预估偏差率I、预估偏差率II、案均赔款、案均总赔款、已决金额、已决件数、未决金额、未决件数、立案件数、报案件数、平均结案时间等，要通过对辅助指标的分析，找出业务运营中存于的不足和差距，保证总体运营指标的实现。

三、分析方法

(壹)逐层分析法

逐层分析方法是从面到点的分析方法。通过从整体向局部细化分析，找出业务运营中的具体问题。

(二)比较分析法

比较分析法是通过和上年或往年同期数据对比，分析当前运营情况的方法。

(三)趋势分析法

趋势分析方法是通过记录壹段时间内的数据轨迹来判断业务发展走向的方法。

四、分析重点

进行车险业务分析时，应包含但不限于以下内容：

(壹)业务发展分析

1、业务发展

分析业务发展要从多个方面加以分析，如纵向时间分析，通过累计保费增长率、单月保费增长率、日均保费等，清晰地掌握自身业务发展情况。

2、业务来源

可根据业务获得的渠道进行分类分析。例如可按照中介和直销分类，也可按照团队及业务员进行分析。

(二)业务品质分析

1、赔付率

重点关注历年制赔付率和承保年度制满期赔付率情况：

历年制和满期赔付率的当前情况，是首先需要关注的，另外，通过和前期对比可于壹定程度上了解赔付率的变化趋势；

2、业务结构

具体的维度选择要以最有利于找出影响整体业务质量的关键点为原则。

业务结构的分析维度有：险种产品，使用性质，所属性质，车辆种类(或加以

组合)，

业务结构需分析的内容有净保费、车均保费、出险频度、案均赔款、历年制赔付率、满期赔付率等。

3、保费充足性

保费充足性是衡量业务质量的重要指标，赔付率是保费充足性的体现，可是赔付率指标做为壹个结果指标，存于滞后性，因此要将对赔付率的控制，提前到对承保业务的过程监控中。

分析保费充足性时要重点关注平均费率，通过分析平均费率变化进行事前监控：

（1）通过和前期/同期对比了解当前平均费率情况；

（2）平均费率下降时，可从业务结构、险别产品、优惠系数等多个维度寻找原因；

（3）将平均费率和赔付率俩者变化情况进行对比。由于赔付率指标具有事后性，以及目前我司业务规模较小，赔付率指标处于不稳定的状态，

因此当前的赔付率水平有时无法体现保单的实际质量（即保费充足

性），故暂不能以此作为衡量保单质量的绝对标准，仍要通过业务结

构的变化、险种结构的变化等进壹步地分析；

（4）将平均费率和保险金额损失率进行对照，预测保费充足性。由于保险金额损失率代表着纯风险费率水平，故能够通过统计保险金额损失率

的历史数据，且结合当前费用率，推算出理论上的平均费率水平，进

而判断当前平均费率的高低。（受报表系统所限，目前，保险金额损

失率的数据提取不够准确和全面，可于后期逐步完善）

(三)理赔指标分析

主要通过分析及时立案率、及时查勘率、结案率、偏差率I/II、已决件数、已决赔款、未决件数、未决赔款、案均赔款、案均总赔款等指标，了解理赔质量情况，找出工作中的不足加以改善。

五、车险统计报表资源

(壹)车险统计报表主要指标及其含义

历年制赔付率：统计期内（已决赔款＋期末未决赔款－期初未决赔款）÷统计期内（保费收入－期末未满期保费+期初未满期保费）

承保年度制满期赔付率：统计期内起保保单的已/未决赔款÷统计期内起保保单的满期保费

车险平均费率：保费收入÷各险别累计保险金额(含责任限额）

险别平均费率：某险别保费收入÷相应险别保险金额(或责任限额)之和

保险金额损失率：统计期内起保保单的已/未决赔款÷统计期内起保保单的累计保险金额(含责任限额)

车均保费：统计期内保费收入÷统计期内承保车辆数

出险频度：统计期内报案件数÷统计期内承保车辆数

满期出险频度：统计期内报案件数÷满期承保笔数

案均赔款：统计期内已决赔款÷统计期内已决件数

案均总赔款：统计期内已/未决赔款÷统计期内已/未决件数

及时立案率：10天内立案件数÷全部出险件数

结案率：统计期内已决件数÷统计期内总立案件数

净保费：统计期内保/批单的签单保费之和，即保费收入

满期保费：净保费×保单已满期天数÷365

及时查勘率：7天内查勘估损件数÷全部出险件数

偏差率I：∑∣实际赔付金额－估损金额∣÷实际赔付总额偏差率II：（实际赔付总额－估损总额）÷实际赔付总额(二)车险统计常用报表

2001车险业绩分析报表

2002车险历年制赔付率报表

2003车险日报表(起保日)

2004车险承保理赔统计表

2005车险预估偏差率统计表

2009车险及时立案率表

2010车险结案率统计表

2022车险险别报表

2023车险业绩分析报表II

2033车险理赔时效表

2037车险及时查勘率报表

2043各机构应收明细

2044平均费率表

2060车险险别业绩分析报表(调试中)

2061分险别车险承保理赔统计表(调试中)

(三)车险统计报表关联重要指标提取途径

1、分项指标提取途径

净保费：2001，2002，2003，2004，2022，2023，2060，2061

满期保费：2001，2003，2004，2022，2023，2060，2061

应收保费：2043，2027

车均保费：2001,2003,2004,2022,2023，2060，2061

平均费率：2044

历年制赔付率：2002,2003,2004,2022,2061

满期赔付率：2001,2003,2022,2023,2060

案均赔款：2001,2003,2004,2022,2023,2060,2061

案均总赔款：2001,2003,2004,2022,2023,2060,2061

及时立案率：2009

结案率：2010,2034

及时查勘率：2037

偏差率I：2005

偏差率II：2005

2、分类指标提取途径

业务大类：2001,2003,2002,2023,2044,2060

车辆种类：2001,2002,2004,2009,2010,2002,2023,2044,2060,2061

使用年限：2001,2002,2004,2023,2044,2060,2061

使用性质：2001,2002,2003,2004,2005,2009,2010,2010,2002,2023,2037,2044, 2060,2061

所属性质：2001,2002,2003,2004,2005,2009,2010,2002,2023,2037,2044,

2060,2061

车价区间：2001,2002,2004,2002,2023,2044,2060,2061

险种产品：2022,2034,2044,2060,2061

险种类别：2001,2002,2003,2004,2005,2009,2010,2023,2037,2044,2060,2061 3、分类指标含义

业务大类：

非营业个人，非营业机关，非营业企业，营运车，摩托车，拖拉机，特种车车辆种类：

6座以下客车，6-10座客车，10-20座客车，20-36座客车，36座之上客车，2吨以下货车，2-5吨货车，5-10吨货车，10吨之上货车，10吨之上挂车，低速载货车等

使用年限：

分为营运车和非营运车俩类。其中，营运车分1年以下，1-3年，3-5年，5-8年，8年之上；非营运车分1年以下，1-3年，3-5年，5-8年，8-10年，10年之上

使用性质：营业、非营业，营业出租、租赁，营业公路客运

所属性质：

个人，机关，企业

车价区间：

可自行编辑

险种产品：

车损险，三责险，盗抢险，玻璃险，划痕险等

险种类别：

主要区分商业/交强险，可通过选择险种代码提取数据，商业险为0331-0333，交强险为0321-0324

六、参考范例：《2007年2月份车险业务分析》

(见附件2)

03车险业务分析指引

03 车险业务分析指引 制定目的 （一）贯彻车险经营思想通过制定《指引》，充分体现总公司车险经营思想，并严格贯彻执行。 （二）优化业务结构，提升经营效益 明确经营管控重点，提升分公司业务调控能力，促进经营效益的提升。 核心内容 （一）总体经营指标 保费收入（保费完成进度）、赔付率和应收率、及时立案率和结案率作为经营的核心内容，在车险业务分析中需要予以重点分析，分析其专门缘故，以及改善措施。 （二）各项辅助指标为保证总体和分项经营指标的完成，另有多个辅助指标需在经营过程中加以关注， 包括平均费率、车均保费、出险频度、满期保费、实收保费、及时查勘率、预估偏差率I、预估偏差率II、案均赔款、案均总赔款、已决金额、已决件数、未决金额、未决件数、立案件数、报案件数、平均结案时刻等，要通过对辅助指标的分析，找出业务经营中存在的不足与差距，保证总体经营指标的实现。 分析方法 （一）逐层分析法逐层分析方法是从面到点的分析方法。通过从整体向局部细化分析，找出业务经营中的具体咨询题。 （二）比较分析法 比较分析法是通过与上年或往年同期数据对比，分析当前经营状况的方法。 （三）趋势分析法趋势分析方法是通过记录一段时刻内的数据轨迹来判定业务进展走向的方法。

分析重点 进行车险业务分析时，应包含但不限于以下内容： （一）业务进展分析 1、业务进展分析业务进展要从多个方面加以分析，如纵向时刻分析，通过累计保费增长率、单月保费增长率、日均保费等，清晰地把握自身业务进展状况。 2、业务来源可按照业务获得的渠道进行分类分析。例如可按照中介与直销分类，也可按照团队及业务员进行分析。 （二）业务品质分析 1、赔付率 重点关注历年制赔付率与承保年度制满期赔付率情形：历年制与满期赔付率的当前状况，是第一需要关注的，另外，通过与前期对比可在一定程度上了解赔付率的变化趋势； 2、业务结构具体的维度选择要以最有利于找出阻碍整体业务质量的关键点为原则。 业务结构的分析维度有：险种产品，使用性质，所属性质，车辆种类（或加以组合）， 业务结构需分析的内容有净保费、车均保费、出险频度、案均赔款、历年制赔付率、满期赔付率等。 3、保费充足性 保费充足性是衡量业务质量的重要指标，赔付率是保费充足性的体现，然而赔付率指标做为一个结果指标，存在滞后性，因此要将对赔付率的操纵，提早到对承保业务的过程监控中。 分析保费充足性时要重点关注平均费率，通过分析平均费率变化进行事前监控： 通过与前期/同期对比了解当前平均费率情形； 平均费率下降时，可从业务结构、险别产品、优待系数等多个维度查找缘故； 将平均费率与赔付率两者变化情形进行对比。由于赔付率指标具有事后性，以及目前我司业务规模较小，赔付率指标处于不稳固的状态，因此当前的赔付率水

保险行业市场分析报告(完整版)

报告编号：YT-FS-8245-61 保险行业市场分析报告 (完整版) After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

保险行业市场分析报告(完整版) 备注：该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告，并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。文档可根据实际情况进行修改和使用。 一季度，单季度原保险保费收入首次突破万亿元。 保险市场增幅同比上升近21.81个百分点。一是财产 险业务平稳增长，实现原保险保费收入2154.40亿元， 同比增长8.85%，其中，车险业务实现原保险保费收 入1679.42亿元，同比增长12.08%。二是寿险业务快 速增长，实现原保险保费收入8459.28亿元，同比增 长50.18%，其中，新单业务7141.42亿元，同比增长 68.49%。三是普通寿险和健康险业务高速增长，分别 实现原保险保费收入5790.02亿元和1168.74亿元， 同比分别增长87.81%和79.23%。 业务结构发生变化。政策环境优化和保险公司不 断开拓新业务领域，民生类业务发展态势良好。责任 保险等增长较快。一季度，责任保险原保险保费收入

车险续保工作方案

竭诚为您提供优质文档/双击可除 车险续保工作方案 篇一：保险续保方案 保险续保方案 为了能够为客户提供更方便、快捷的服务，同时也为公司售后维修的营运管理奠定基础，现急需启动保险续保业务。关于保险续保工作的开展，现目前有几点方案提报公司领导审核： 1、提醒对象：公司保有客户中所有本地地区客户（非 公司投保客 户+公司投保客户）。 2、续保提醒：提前60天第一次短信提醒保险到期客户续保，而 后在30天时再次短信提醒保险到期客户续保。 3、电话跟踪：针对到期客户提前15天进行电话跟踪，了解客户 的需求并为客户估算保费，电话跟踪3次并记录跟踪结果。

4、短信内容：维修站已投入使用可为客户提供便捷的定损、维修、 理赔服务；四大保险公司为客户保航；以最低优惠回馈续保客户。 5、由客户关爱部负责保险续保提醒业务，并从客户关爱部移动一 部座机到保险部以做业务使用。 6、各保险公司续保业务比例为中保60%、太保25%、平安和安邦 共占15%。 客户关爱部二0一一年七月二十六日 篇二：车险续保管理办法 车险续保管理办法（征求意见稿） 第一章总则 第一条为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率,进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户，实现车险业务的持续、稳定、健康增长，特制定本办法。 第二章名词释义 第二条续保业务：指客户在保险责任期届满，继续缴纳保费，延续保险责任至下一保险期的业务。 第三条续保率：指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率,计算公式为：

续保率＝已续保保单件数÷可续保保单件数×100% 1.保单责任期须大于或等于183天。 2.通过车架号码、号牌号码进行匹配。 3.可续保保单是指符合公司承保政策，并且经销售团队确认可以进行续保的保单。 第三章管理组织与职责 第四条总公司车险部是全国车险续保业务管理部门，统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。主要工作内容有： 1.制定和完善续保管理办法； 2.对分公司续保达成率进行跟踪和考核； 3.对各级机构续保管理进行指导和评价； 4.定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，并及时制定改善措施； 5.负责改进和优化续保管理流程； 第五条分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门，主要工作内容有： 1.根据总公司《续保管理办法》要求，确定各级机构续保管理岗，制定本省续保管理实施细则； 2.跟踪省内各级机构续保率达成情况，定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并向总公司车险部报告。

车险续保业务管理办法讨论稿

二季度车险续保操作流程（试行） 为了保证我司车险团单以及散单的续保工作，提高业务的续保率，经研究，市公司制订东营中支车险续保操作流程，各机构负责人、团队长为本机构车险续保工作的第一责任人，并指定本机构内部一名责任心较强的员工为本机构的车险续保专员，为本机构的续保第二责任人，续保专员按照流程操作，对本机构的车险存量客户提前进行续保跟踪与调度，以保证续保工作有效、顺畅的进行。 一、续保前期工作： 1、下发续保清单 销管部会提前45天下发车险续保清单至各部门制定的续保专员处。 2、续保清单的整理 机构指定的续保专员根据下发的清单进行汇总，逐单清分即将到期的车险清单至业务员或客户。 二、续保中期工作 各续保专员根据整理的续保清单致电车险续保客户，主要步骤： 1、全部跟踪 根据销管部续保下发的次月续保清单，各机构续保专员整理后在本月末至次月初的前2天应全部通知业务员，若为电销呼出客户，则应通知客户，并记录客户整体续保情况（续保、转保或其他原因），反馈至中心支公司销管部。 2、重点跟踪（必须结合续保清单及核心系统进行） 各机构续保专员在月初全部通知后，每间周一与周四再次进行

重点跟踪（如提示到期日期、测算保费、调查理赔记录进行续保时理赔资料收集等），同时记录跟踪情况并反馈。 3、重点反馈 销管部将根据各支公司与各团队上述跟踪情况的反馈，进行全部记录，同时每天提取当月的车险续保情况清单，根据反馈的情况进行汇总，对于脱保且反馈原因模糊或仍需加强沟通的客户，要求进一步加大跟踪与挽留力度，如核实己客户脱保（含转走、不入）要求明确脱保原因。 最终形成并要求反馈的图表为: 三、续保后期工作（总结与考核） 总结： 销管部会根据各位续保专员的反馈进行汇总，核查脱保的主要原

汽车保险市场调查报告

滁州市汽车保险市场调查报 告 目录 一、引言 二、数据统计姓名：李世磊 班级：13级汽营（2）班

三、数据分析 四、我国汽车保险发展状况分析 五、未来我国汽车保险发展趋势 六、结论 一：引言 一）：调查背景 此次汽车保险市场调查开始于2014年5月21日，；利用五天的时间，在5月25日以滁州市消费者群体为中心，完成调查任务。通过汽车保险市场调查，可以科学、系统和客观地收集整理和分析市场营销的资料、数据和信息,使汽车营销企业能够制定有效的市场营销决策;可以掌握竞争者的态势，使汽车营销企业在竞争中知己知彼,保持清醒的头脑,以永远立于不败之地；可以发现新的需求和机会,几时地开发出新的产品或服务去满足这些需求；还可以了解到宏观上的国家政策、法律和法规的变化对汽车行业发展的影响,预测未来经济走向,抓住发展机会。总之,汽车市场调查是汽车营销企业取得良好经济效益的保证。因此,市场调查已成为各大汽车企业共同关注的问题。

此次调查是对社会环境、市场需求、产品、市场营销活动的信息进行判断、收集、记录、整理和分析,并进而提出问题和解决问题。 在此次调查中我们运用到了市场调查中的问卷调查法进行调查，发放了50份调查问卷,涉及各个行业,最后整理综合所有资料,得出分析报告。 二数据统计 由于调查人物较多，所以随机抽取5份来做数据统计 三、数据分析 1、投保认知数据的分析 从表中我们可以看出，车主在使用车辆的过程中最担心出现的风险是怕造成第三者的损失和本车受损，造成第三者损失的风险比较的注意，这

也是全国的车主很关心的问题，随着全国公民对人权意识的提升。当自身的财产和人生受到损伤时，会尽最大的努力扞卫自己的权利。发生交通事故后，也很容易导致汽车的损失。所以车主们在造成第三者受损和本车受损风险方面比较的在意，由于本次调查的对象属于私家车主。所以车主在本车乘客受伤风险方面也不是很在意，但这只局限于货车和私家车，对于客运汽车，事实并不是如此。 现在车主在为自己的爱车上保险时大多数认为还是比较的方便，究其原因是现在的4S店和保险公司售后服务工作做的很好，营销人员都会向顾客推荐险种，全权代理的服务让顾客们感觉到方便，所以，大多数车主在位自己的爱车上保险时都会选着在4S店或保险公司，方便且快捷！ 通过前期的调查我们发现目前大多数车主对保险合同的内容不是很了解，这会造成在理赔工作中不免会遇到一些麻烦，所以汽车保险展业人员在宣营销保险的时候一定要注意对保险合同的解释，让车主们能够清楚的理解合同的内容和所指的意思。特别是免责方面的条款一定要明确列明和说明。 2、拟投险种的分析 由表中我们可以看出车主们拟投的主要险种是机动车辆损失险和第三者责任险，附加险主要是新增加设备损失险、发动机特别损失险、车身划痕损失险、交通事故精神损害责任险方面。 四、我国汽车保险发展状况分析 虽然在中国保险发展很稳定，趋势很好，但是和国外相比，还是存在很大的差距。国际精算师祝光建分析了中外车险水平的差距所在。中外差

车险电销续保话术

车险电销续保话术 GE GROUP system office room 【GEIHUA16H-GEIHUA GEIHUA8Q8-

基本销售流程： 开场白： TSR：您好，请问是XX先生/女士么? 客户：是。什么事？（如不是客户本人，需询问客户本人姓氏并且带姓称呼客户。） TSR：X先生/女士您好，我是人保网销车险坐席，工号****号，我这边通过系统看到您车牌号码为****的车险去年是通过咱们人保网销投保的。现在您的保险快要到期了，我第一时间给您打一个电话，帮您试算一个最优惠的续保价格。请问您今年险种是否有变更还是和去年保持一致？ 异议处理：（详细请见第四页异议处理部分） 促成： TSR：您看您去年就是在咱们这边保的，今年肯定把最大的优惠都给您了，没什么问题就帮您把保险续上，您看寄送保单的地址还和去年登记的一样，没变吧？ 成单核实： TSR:X先生/女士，非常感谢您对人保网络车险的支持！您的保单资料已经登记好了，现在跟您核实一下具体信息：您保单登记的行驶证车主为XXX、被保险人XXX、身份证号码XXX（被保险人）。您的车牌号为XXX，车型是XXX，车架号XXX，发动机号XXX，初次登记是XXXX年X月。您今年投保了交强险，XX元，商业

险分别是XX险种，商业险保费XX元，共XX元。您的交强险保单是从XXXX年X月X号起保，您的商业险保单是从XXXX年X月X号起保，保期均为一年。（若两者起期一致，合并成一句话即可）友情提示您:根据《交强险条例》规定，交强险一旦出单就不得退保，且无法重复投保。另外跟您说下免责内容，假如说出现无证驾驶，驾驶证或行驶证过期，酒后驾驶，交通事故后逃逸，根据保险条款是不予赔付的，其他免责部分请您拿到条款后仔细阅读。您的送单地址是XXXX，您的联系方式是XXXXXX，我们XX小时内将为您配送投保单同时收取您的保费XXX元。麻烦您准备一下车辆的xx复印件(一次性告知客户当地所需手续)，我们的送单人员到时会向您收取。目前车险均实行见费出单，请您仔细核对投保单，确认信息无误后签字交费，在生成正式保单后送单员会第一时间再次联系您给您配送正式保单、发票和交强险的车标。 未成单预约： 。明天的这个时候我再和您联系。 结束语: 1、成单： TSR:x先生/女士，感谢您选择人保网络投保。。感谢您的接听，祝您愉快！再见！ 2、未成单： 。明天的这个时候我再和您联系。

中国车险市场分析

中国车险市场分析

随着近几年我国汽车市场和保险市场的不断发展壮大和完善，车险业务的发展极为迅速，机动车辆的承保面已达到50％以上，尤其是乘用车辆的承保比例更高，达到了80%。车险已成为国内保险业务中最大的险种，如1997年全国机动车辆保险费收入为287.68亿元，占财产险保险费总收入的60％左右①。我国将于2004年12月11日以后，允许外资财产保险公司经营除法定保险业务以外的全部非寿险业务，这其中就包括了汽车保险业务②。而最近几年以至今后几年中，国内汽车价格的不断下降使私家车的数量不断增加，国内的汽车保险市场自然也将迅速膨胀。巨大的市场需求，使我国的车险市场成为全球最引人注目的新兴汽车保险市场。随着外资保险公司业务经营范围的逐渐放开，汽车保险产品的供应能力将极大增强，投保人的需求也将更为多样化、选择的范围也更为广泛，各家保险公司之间的竞争也将更加激烈。与此同时，由于汽车市场的扩大，人们家用轿车的快速增加，再加上各大中城市交通的承载运营能力未能及时改善，使得车辆出险率上升，以致机动车保险的赔付率业务也随之急剧上升。由于汽车产业和保险产业之间信息的不对称，使得各大经营车险的保险公司虽通过几次调整费率（主要是家用车和营运车保费的提高及一些车型保险系数的变化）、不断推出新的车险品种，但赔付率仍然高居不下，致使一些保险公司在某些地区的车险业务曾一度处于亏损状态。可见，把“车险”仅单纯的作为保险业务，而忽视它与汽车产业的密切联系的原有“车险”运作模式已不再适应汽车和保险市场的迅速变化。可预见，未来“车险”的规模之大，保费收入之多，汽车、保险市场联系之紧密对中国汽车和保险产业的经营有着举足轻重的影响，这也必将是中外保险公司竞争、争夺的热点之一。 因此，中国车险市场正成为中国汽车市场和保险市场联系的纽带，它的发展规范与否会对汽车、保险两个市场的壮大、拓展产生重要影响。因此研究它对汽车、保险两市场的关系及两市场对它所起的作用对于两个产业的协调发展和车险市场进一步完善和规范是一个重要课题。 一、数据的选择和模型分析 车险，狭义的讲是属于保险业一部分。车险业务更是财险业务中所占比例最大的业务。而从广义来看车险又是汽车产业和保险产业的交汇点，它的生存、发展不仅受到汽车市场中各个生产企业间激烈竞争的影响，而且也受到保险市场诸如：制度、费率调整、险种创新、服务质量的制约。本文正是从广义的车险——车险市场来分析的。 （一）样本选取和模型的理论基础 本文选取的样本数据为2003年1月到2005年4月的包括车险保费收入、乘用车销售量和保费收入，共28组数据。其具体数据如表1所示： ①参见《财产保险原理和实务》，许谨良、王明初、陆熊编著，上海财经大学出版社1998 年11月第1版 ②参见《中国入世问题报告》，陈春洁、李小东等著，中国社会科学出版社2002年1月第1版

汽车保险市场调查报告

汽车保险市场调查 报告

滁州市汽车保险市场调查报 告 目录 一、引言 二、数据统计 三、数据分析姓名：李世磊 学号： 1804209 班级：13级汽营（2）班完成时间： .5.28

四、中国汽车保险发展状况分析 五、未来中国汽车保险发展趋势 六、结论 一：引言 一）：调查背景 此次汽车保险市场调查开始于5月21日，；利用五天的时间，在5月25日以滁州市消费者群体为中心，完成调查任务。经过汽车保险市场调查，能够科学、系统和客观地收集整理和分析市场营销的资料、数据和信息,使汽车营销企业能够制定有效的市场营销决策;能够掌握竞争者的态势，使汽车营销企业在竞争中知己知彼,保持清醒的头脑,以永远立于不败之地；能够发现新的需求和机会,几时地开发出新的产品或服务去满足这些需求；还能够了解到宏观上的国家政策、法律和法规的变化对汽车行业发展的影响,预测未来经济走向,抓住发展机会。总之,汽车市场调查是汽车营销企业取得良好经济效益的保证。因此,市场调查已成为各大汽车企业共同关注的问题。

此次调查是对社会环境、市场需求、产品、市场营销活动的信息进行判断、收集、记录、整理和分析,并进而提出问题和解决问题。 在此次调查中我们运用到了市场调查中的问卷调查法进行调查，发放了50份调查问卷,涉及各个行业,最后整理综合所有资料,得出分析报告。 二数据统计 由于调查人物较多，因此随机抽取5份来做数据统计 三、数据分析 1、投保认知数据的分析 从表中我们能够看出，车主在使用车辆的过程中最担心出现的风险是怕造成第三者的损失和本车受损，造成第三者损失的风险比较的注意，这也是全国的车主很关心的问题，随着全国公民对人权意识的提升。当自身的财产和人生受到损伤时，会尽最大的

车险续保管理办法

车险续保管理办法(征求意见稿) 第一章总则 第一条为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率,进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户,实现车险业务的持续、稳定、健康增长,特制定本办法。 第二章名词释义 第二条续保业务:指客户在保险责任期届满,继续缴纳保费,延续保险责任至下一保险期的业务。 第三条续保率:指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率,计算公式为: 续保率=已续保保单件数÷可续保保单件数×100% 1.保单责任期须大于或等于183天。 2.通过车架号码、号牌号码进行匹配。 3.可续保保单是指符合公司承保政策,并且经销售团队确认可以进行续保的保单。 第三章管理组织与职责 第四条总公司车险部是全国车险续保业务管理部门,统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。主要工作内容有: 1.制定和完善续保管理办法; 2.对分公司续保达成率进行跟踪和考核;

3.对各级机构续保管理进行指导和评价; 4.定期撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,并及时制定改善措施; 5.负责改进和优化续保管理流程; 第五条分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门,主要工作内容有: 1.根据总公司《续保管理办法》要求,确定各级机构续保管理岗,制定本省续保管理实施细则; 2.跟踪省内各级机构续保率达成情况,定期撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,制定改善措施并向总公司车险部报告。 3.指导各级机构按照规范流程进行续保管理; 4.对分公司续保达成率进行跟踪和考核; 第六条三级机构续保管理岗主要工作内容有: 1.监督销售管团队经理按规定进行续保业务分配,汇总到期保单分配情况并反馈分公司续保管理岗; 2.对未按期分配的保单,按要求进行整理并提供电销中心进行续保跟进。 3.抽样进行客户回访,对未续保原因填写情况进行检查。 4.撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,制定改善措施并报告分公司车险部; 第七条销售团队经理职责

车险销售工作总结分析(精选多篇)

车险销售工作总结(精选多篇) 第一篇：车险部工作总结 车险业务管理部十月份理赔工作总结 按照既定的工作计划与安排，车险业务管理部十月份的理赔工作主要围绕业务培训和强化管理等方面做了几项重点工作。 一、主要工作及成效 （一）加大了理赔业务的培训力度，采取“定期和集中”的视频培训方式对全省理赔客服人员进行了全方位的业务培训。一是针对询报价工作中存在的问题，组织了询报价专项培训，在规范询报价工作的基础上对实际操作做了重点提示，同时结合定损工作传授了部分典型车辆的配臵和配件更换经验；二是针对现场查勘工作中的问题和薄弱环节，结合总公司的《车险现场查勘环节执行手册》和《理赔实务规程》组织了《车险现场查勘操作规范与要点》专项视频培训，总结和归纳了现场查勘的九个重要节点、现场查勘的八项准备工作、现场查勘拍照的五要求和五步曲，并对现场查勘记录的规范撰写、常见事故现场的查勘要点、主要风险点的查勘要点和疑点案件特征及对策进行了详细地讲解；三是结合总公司近期将推出的简易赔案项目，完成了《车险简易赔案项目及实务操作简介》转培训。 （二）加大了理赔内勤的轮训力度，采取“面对面、一对一”的现场培训方式，以系统操作、单证收集、简易赔案

理算、未决赔案清理等为培训要点，先后对秦皇岛、廊坊、唐山、沧州等机构的理赔内勤进行了较为全面和系统的培训与指导。本次轮训将对规范操作、提高质量和效率起到积极的促进作用。 （三）完成了“1000元以下车险赔案免现场查勘方案”的论证，从不符合保监要求并会影响信誉和服务水平、不符合总公司规定并会影响第一现场查勘率、客户上传损失照片缺乏操作性并会导致结案率指标的恶化、损失1000元以下难以界定并存在一定的道德风险等四个角度做了分析和阐述，得出了暂不宜推行此方案的结论，并对加强理赔服务、改善服务水平提出了建设性的意见。 （四）组织学习、探讨了山东省分公司车险业务的管理经验。。。。 二、存在的主要问题 各机构理赔客服中心存在的普遍问题集中体现为“责任心差，执行力弱”；而省公司车险部存在的突出问题则是“管理薄弱”。 （一）责任心差。概况地讲，责任心差就是“三个缺乏”，一是缺乏实事求是和一查到底的精神，二是缺乏对自己负责、对公司负责的精神，三是缺乏深入学习和钻研理赔业务的精神。表现在具体工作中就是：对事故现场没有按照规范要求仔细查勘，更多的是流于形式、走了过场；对于可疑案

汽车保险市场调查报告

州市汽车保险

场调查 报告目录姓名：李世磊 学号：20131804209 班级：13级汽营（2）班完成时间：2014.5.28

一、引言 二、数据统计 三、数据分析 四、我国汽车保险发展状况分析 五、未来我国汽车保险发展趋势 六、结论 一：引言 一）：调查背景 此次汽车保险市场调查开始于2014年5月21日，；利用五天的时间，在5月25日以滁州市消费者群体为中心，完成调查任务。通过汽车保险市场调查，可以科学、系统和客观地收集整理和分析市场营销的资料、数据和信息,使汽车营销企业能够制定有效的市场营销决策;可以掌握竞争者的态势，使汽车营销企

业在竞争中知己知彼,保持清醒的头脑,以永远立于不败之地；可以发现新的需求和机会,几时地开发出新的产品或服务去满足这些需求；还可以了解到宏观上的国家政策、法律和法规的变化对汽车行业发展的影响,预测未来经济走向,抓住发展机会。总之,汽车市场调查是汽车营销企业取得良好经济效益的保证。因此,市场调查已成为各大汽车企业共同关注的问题。 此次调查是对社会环境、市场需求、产品、市场营销活动的信息进行判断、收集、记录、整理和分析,并进而提出问题和解决问题。 在此次调查中我们运用到了市场调查中的问卷调查法进行调查，发放了50份调查问卷,涉及各个行业,最后整理综合所有资料,得出分析报告。 二数据统计 由于调查人物较多，所以随机抽取5份来做数据统计

三、数据分析 1、投保认知数据的分析 从表中我们可以看出，车主在使用车辆的过程中最担心出现的风险是怕造成第三者的损失和本车受损，造成第三者损失的风险比较的注意，这也是全国的车主很关心的问题，随着全国公民对人权意识的提升。当自身的财产和人生受到损伤时，会尽最大的努力捍卫自己的权利。发生交通事故后，也很容易导致汽车的损失。所以车主们在造成第三者受损和本车受损风险方面比较的在意，由于本次调查的对象属于私家车主。所以车主在本车乘客受伤风险方面也不是很在意，但这只局限于货车和私家车，对于客运汽车，事实并不是如此。 现在车主在为自己的爱车上保险时大多数认为还是比较的方便，究其原因是现在的4S店和保险公司售后服务工作做的很好，营销人员都会向顾客推荐险种，全权代理的服务让顾客们感觉到方便，所以，大多数车主在位自己的爱车上保险时都会选着在4S店或保险公司，

蓝海灵豚保险行业-车险续保维护管理系统介绍7.doc

蓝海灵豚保险行业-车险续保维护管理系统 介绍7 蓝海灵豚保险行业运营管理系统 【车险续保管理系统】 一、系统概述 续保能力是保险公司核心竞争力的重要体现。在当前日趋激烈的车险市场竞争环境下，能否不断提升车险业务续保能力、提高续保率，成为保险公司参与车险市场竞争的成败关键。客户资源是保险公司最宝贵的财富，培养忠诚稳定的客户群是公司永续经营的基石，通过提高续保业务的占比，能够大幅降低车险经营的成本。 （一）系统应用价值 1、促进业务发展 在车险新车拉动不足的情况下，通过对存量业务管理水平的提升，加大存量业务保有率，有效促进车险业务发展。 2、提升车险盈利能力 通过对公司存量业务的筛选，加强对优质业务的续保管理，有效提高车险优质业务占比，提升车险整体盈利能力。 3、提升车险经营管理 通过对分支机构续保率的考核，提升各级经营机构业务掌控

能力，对续保动作规范化并进行赋分，为责任人续保考核量化提供依据。激励员工发展优质续保业务的积极性，促进车险整体经营管理水平的提升。 4、提升企业核心竞争力 车险续保维护平台将提升公司续保能力，提高客户忠诚度，降低经营成本，提升企业效益，保障企业长期稳定经营，提升企业的核心竞争力。 5、现有工具存在不足 一致性不能满足：各系统测算结果偏差较大，没有一致口径 及时性不能满足：总公司续保监控系统每月提供，且只能在10号之后。 功能性不能满足：只能提供报表，不能提供业务明细；渠道清分不明确；不具备管理功能和服务功能；无法对续保工作量化考核。 二、系统功能介绍 加强续保业务的规范管理： 1、系统对车险续保业务从续保车辆统计、续保保单查询、竟回率统计、总续保率、新 车续保率、未出险续保率、4S店内续保、4S店外续保、业务员续保、出险车续保率等全方位管理。

车险续保工作总结最新总结

车险续保工作总结 车险续保工作总结 （一）、围绕目标，落实计划，紧抓业务工作 （1）、计划落实早、措施实 2xx年初，我司经理室就针对xx地区保险市场变化及2xx年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。 在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。 （2）、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费” 今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务 一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大大

减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和xx部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。三是已失业务不放弃。我们不仅对2xx年业务台账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把2xx年展业过程中流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明;属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在5万元以上的实行分管经理介入，共同公关。 （3）、在竞争中求生存，在竞争中促发展。 xx地区现有10家(中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、汇丰代理)经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司，另已发现1家公司(大地产险)在我县争夺业务，而xx地区人口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，

2017年车险市场投资分析报告

2017年车险市场投资分析报告

目录 第一节商业车险费改激发车险创新动力 (4) 一、传统车险模式痛点多：赔付率高、理赔效率低 (4) 二、商车费改全国推开，车险创新迎来爆发 (5) 三、智能网联助力车险模式升级，UBI有望渐成主流 (7) 第二节 UBI保险市场掀起合作浪潮，产业链协同推进加快 (11) 一、国外UBI发展处于领先位置 (11) 二、保险、运营商、车企掀起合作浪潮 (12) 三、中国UBI保费拥有千亿级市场空间 (15) 第三节受益于UBI落地，智能网联有望驶入快车道 (17) 一、UBI离落地已不远 (17) 二、硬件先行，前装T-BOX最受益 (18) 三、驾驶行为数据价值大，数据服务弹性大 (22) 第四节投资分析 (26) 一、重点推荐车载终端硬件 (26) 二、提前布局数据服务领域 (27)

图表目录 图表1：从各大财险公司数据看车险综合成本率高 (4) 图表2：从车险生命周期看成本增长路径 (5) 图表3：智能网联主推传统车险向新型车险UBI升级 (7) 图表4：UBI各级数据模型间的衔接流程 (8) 图表5：智能网联助推车险定价模式从保额定价向使用定价过渡 (9) 图表6：意大利UBI渗透率最高 (11) 图表7：美国UBI保单数量最多 (11) 图表8：全球领先的UBI保险公司 (12) 图表9：UBI产业链：车载终端+运营商+数据服务+保险 (12) 图表10：预计2020年UBI市场规模达到1400亿 (15) 图表11：政策要求建立车企、地方、国家三级监管平台 (18) 图表12：2012-2016年新能源汽车销量 (21) 图表13：2012-2016年新能源汽车销量 (22) 图表14：评驾科技已逐步建立基于UBI产业链的合作体系 (24) 图表15：驾驶行为模型是评驾科技的核心产品 (25) 表格目录 表格1：政策推动商车险费市场化改革 (6) 表格2：ADAS有效降低事故发生频率 (10) 表格3：险企与UBI保险产业链公司积极开展合作 (13) 表格4：目前市场上有三种主流合作模式 (15) 表格5：政策强制新能源汽车必须装车载终端 (17) 表格6：T-Box产品表 (19) 表格7：OBD产品表 (20) 表格8：T-BOX与OBD相比更有优势 (21) 表格9：国内多家UBI数据服务公司顺利获得融资 (23)

车险续保管理办法

车险续保管理办法（征求意见稿） 第一章总则 第一条为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率,进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户，实现车险业务的持续、稳定、健康增长，特制定本办法。 第二章名词释义 第二条续保业务：指客户在保险责任期届满，继续缴纳保费，延续保险责任至下一保险期的业务。 第三条续保率：指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率,计算公式为： 续保率＝已续保保单件数÷可续保保单件数×100% 1.保单责任期须大于或等于183天。 2.通过车架号码、号牌号码进行匹配。 3.可续保保单是指符合公司承保政策，并且经销售团队确认可以进行续保的保单。

第三章管理组织与职责 第四条总公司车险部是全国车险续保业务管理部门，统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。主要工作内容有： 1.制定和完善续保管理办法； 2.对分公司续保达成率进行跟踪和考核； 3.对各级机构续保管理进行指导和评价； 4.定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，并及时制定改善措施； 5.负责改进和优化续保管理流程； 第五条分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门，主要工作内容有： 1.根据总公司《续保管理办法》要求，确定各级机构续保管理岗，制定本省续保管理实施细则； 2.跟踪省内各级机构续保率达成情况，定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并向总公司车险部报告。 3.指导各级机构按照规范流程进行续保管理； 4.对分公司续保达成率进行跟踪和考核； 第六条三级机构续保管理岗主要工作内容有： 1.监督销售管团队经理按规定进行续保业务分配，汇总到期保单分配情况并反馈分公司续保管理岗；

汽车保险市场调查报告

汽车保险市场调查报告文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

滁州市汽车保险市场调查报 告 目录一、引言姓名：李世磊 班级：13级汽营（2）班

二、数据统计 三、数据分析 四、我国汽车保险发展状况分析 五、未来我国汽车保险发展趋势 六、结论 一：引言 一）：调查背景 此次汽车保险市场调查开始于2014年5月21日，；利用五天的时间，在5月25日以滁州市消费者群体为中心，完成调查任务。通过汽车保险市场调查，可以科学、系统和客观地收集整理和分析市场营销的资料、数据和信息,使汽车营销企业能够制定有效的市场营销决策;可以掌握竞争者的态势，使汽车营销企业在竞争中知己知彼,保持清醒的头脑,以永远立于不败之地；可以发现新的需求和机会,几时地开发出新的产品或服务去满足这些需求；还可以了解到宏观上的国家政策、法律和法规的变化对汽车行业发展的影响,预测未来经济走向,抓住发展机会。总之,

汽车市场调查是汽车营销企业取得良好经济效益的保证。因此,市场调查已成为各大汽车企业共同关注的问题。 此次调查是对社会环境、市场需求、产品、市场营销活动的信息进行判断、收集、记录、整理和分析,并进而提出问题和解决问题。 在此次调查中我们运用到了市场调查中的问卷调查法进行调查，发放了50份调查问卷,涉及各个行业,最后整理综合所有资料,得出分析报告。 二数据统计 由于调查人物较多，所以随机抽取5份来做数据统计 三、数据分析 1、投保认知数据的分析

从表中我们可以看出，车主在使用车辆的过程中最担心出现的风险是怕造成第三者的损失和本车受损，造成第三者损失的风险比较的注意，这也是全国的车主很关心的问题，随着全国公民对人权意识的提升。当自身的财产和人生受到损伤时，会尽最大的努力扞卫自己的权利。发生交通事故后，也很容易导致汽车的损失。所以车主们在造成第三者受损和本车受损风险方面比较的在意，由于本次调查的对象属于私家车主。所以车主在本车乘客受伤风险方面也不是很在意，但这只局限于货车和私家车，对于客运汽车，事实并不是如此。 现在车主在为自己的爱车上保险时大多数认为还是比较的方便，究其原因是现在的4S店和保险公司售后服务工作做的很好，营销人员都会向顾客推荐险种，全权代理的服务让顾客们感觉到方便，所以，大多数车主在位自己的爱车上保险时都会选着在4S店或保险公司，方便且快捷！ 通过前期的调查我们发现目前大多数车主对保险合同的内容不是很了解，这会造成在理赔工作中不免会遇到一些麻烦，所以汽车保险展业人员在宣营销保险的时候一定要注意对保险合同的解释，让车主们能够清楚的理解合同的内容和所指的意思。特别是免责方面的条款一定要明确列明和说明。 2、拟投险种的分析 由表中我们可以看出车主们拟投的主要险种是机动车辆损失险和第三者责任险，附加险主要是新增加设备损失险、发动机特别损失险、车身划痕损失险、交通事故精神损害责任险方面。 四、我国汽车保险发展状况分析

影响消费者购买车险因素的调查分析报告

市场调查报告提纲 1、前言 1.1研究题目 1.2研究背景 1.3调查目的 1.4调查方法 2、市场调查过程设计 3、影响消费者购买车险因素的调研分析 3.1车险的发展状况 3.2消费者购买车险因素的市场调查 3.3车险的SWOT分析 4、车险的营销策略 4.1消费者购买车险存在的问题 4.2车险的营销策略 5、结论 附件调查问卷 1、前言 1.1研究题目：影响消费者购买车险因素的调查分析报告

1.2研究背景：世纪中后期。当时，随着汽车国外汽车保险起源于19在欧洲一些国家的出现与发展，因交通事故而导致的意外伤害和财产损失随之增加。尽管各国都采取了一些管制办法和措施，汽车的使用仍对人们的生命和财产安全构成了严重威1896因此引起了一些精明的保险人对汽车保险的关注，胁。月，由英国的苏格兰雇主保险公司发行的一份保险情年11年公路机动车辆法令”的顺利通报单中，刊载了为庆祝“1896日举办伦敦至布赖顿的大规模汽车赛的消1411过，而于月息。在这份保险情报中，还刊登了“汽车保险费年率”，最早开发汽车保险业务的是英国的“法律意外保险有限公司”，年该公司率先推出了第三者责任保险，并可附加汽车1898年，保险公司提供的汽车保险单，已初步具火险，到1901备了现代综合责任险的条件，保险责任也扩大到了汽车的失窃。从而随着经济技术的发展，现代的社会步伐，让我们进入汽车的时代，在这种情况下，开始不断的出现交通事故，需要更多的法律法规来控制，减轻危险事故发生，因此汽车保险诞生，产生了消费者的购买行为，在这方面拥有了选择权利，对此，我针对影响消费者购买车险因素做一次市场调查，通过发放问卷的形式调查，了解了消费者心理情况，然后进行资料收集分析，最后提出了合理化建议。 调查目的：1.3．

汽车4S店续保管理办法

汽车4S店续保管理办法 汽车4S店续保管理办法 1、目的: 为落实集团公司关于汽车四项业务的整合思路，实现新的利润增长点，不断加强客户满意度。规范公司续保业务的各项环节，特制定本管理办法。 2、适用范围： 2、1本办法续保业务是指经销店通过日常维系，通过销售服务各个环节为基盘客户提供车辆保险的业务。 2、2本办法适用于公司各部门。 3、办法内容： 3、1续保目标的制定 3、 1、1每年12月份保险专员统计下一年度基盘客户名单，根据公司年度工作目标制定次年续保计划，根据计划制定相应的续保方案。市场客户关系经理对方案进行初步审核，报总经理审核。 3、 1、2每月25日保险专员提出次月续保目标以及计划。 3、2续保工作准备 3、 2、1销售顾问、服务顾问、客户专员、保险专员为续保工作的主要责任人，按照续保方案目标、计划实施。

3、 2、2 保险专员提前三个月整理客户信息并交付销售代表。 3、 2、3 销售代表根据客户信息情况制定各个工作计划。 3、3续保实施 3、 3、1 销售代表在接到续保明细后开始按时间顺序通过短信、电话、拜访等形式，推荐续保到期客户购买车辆保险。 3、 3、2 保险专员定期通过爱车养护课堂、自驾游活动、DM等客户维系形式开展****品牌保险的宣传。 3、 3、3销售代表根据客户要求和车辆情况量身定制最为合适的保险计划。为客户讲解为其制定的保险计划和保险费用以及折扣情况。（让利比例超过销售代表权限的须经CR经理签字）3、 3、4出单方式：购买保险相关手续：个人用户：身份证复印件、行驶证复印件、上年交强险保单单位用户：组织机构代码证复印件、税负登记证复印件、上年交强险保单、公章。 《****保险通知单》以下简称《通知单》，一式二联。（见附表）第一联：存档联；第二联：员工联； A客户到公司出保单

汽车续保管理制度

一、续保业务管理制度制定目的 结合＊＊汽车整体发展规划，体现价值链收益，统一＊＊汽车水平业务部续保业务行为规范，加强续保业务流程管控，为此特制定本管理办法。旨在明确岗位管理、客户档案建立、续保邀约管理、客户触点管理、监督与考评等业务流程管理。 二、适用范围 本制度适用于＊＊汽车下属各汽车公司水平价值链保险业务管理。 三、管理制度 1、岗位管理 1.1、保险人员上岗前必须进行上岗测试，测试内容除保险知识、 保险业务流程外，还必须有保险销售话术的考核，测试合格 后方能上岗。 1.2、水平业务部门负责销售顾问基本的保险知识、保险销售话术 培训，销售顾问熟练掌握车险知识、保险销售话术后方能上 岗。 1.3、水平业务部门负责服务顾问基本的保险知识、保险销售话术 培训，服务顾问熟练掌握车险知识、保险销售话术后方能上 岗。 2、客户档案管理 2.1、各公司水平业务部严格按照＊＊汽车水平事业部制定的《＊

＊汽车保险客户标准档案信息表》（见附件）格式填制要求 进行保险客户档案信息录入及存储。 2.2、每天进行保险客户档案信息检查更新。 2.3、原则上要求保险客户的投保单原件由各公司水平业务部代 为保存管理。各公司在实施过程中做好客户端的解释工作。 各公司应严格按照统一要求的档案管理制度进行客户保单 的管理。 3、续保提醒管理 3.1、续保电话或短信呼出必须在客户保险到期日期前3个月开 始。 3.2、续保电话频次要求：提前3个月第一次电话邀约，以后每2 周电话邀约一次，直至客户到店续保。保险专员必须对每次 电话邀约情况进行如实记录。 3.3、保险客户关爱电话应常态化，要求各公司续保人员保持日常 与客户电话频次保持在每2月一次，保险客户生日问候电话 要求100%呼出。具体日常关爱电话和生日问候电话话术由 各公司水平业务部自行制定。 3.4、对客户明确不到店进行续保的客户，水平业务经理应制定相 应的话术直接与客户电话进行协调沟通，并做好电话记录。 3.5、保险客户回访电话要求：水平业务部将到期前一个月的客户 电话交客关部进行回访，回访内容：是否提前电话或者短信 方式提醒保险到期日期，通知客户来店续保；是否向客户讲