证券公司资产管理业务投资者适当性管理- 100分

证券公司资产管理业务投资者适当性管理

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单选题（共2题，每题20分）

1 . “产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、

投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品？

? A.R1

? B.R2

? C.R3

? D.R4

我的答案： B

2 . 基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者决定的多少个工

作日内，对投资者的转化资格进行核查？

? A.1

? B.3

? C.5

? D.10

我的答案： C

多选题（共2题，每题20分）

1 . 以下哪些属于资产管理计划的合格投资者？

? A.具有1年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自然人：家庭金融净资产不低于100万元，家庭金融资产不低于300万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元

? B.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位

? C.证券公司及其子公司

? D.合格境外机构投资者（QFII）

我的答案： BCD

2 . 销售产品或提供服务中的禁止性行为包括哪些？

? A.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

? B.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

? C.向投资者就不确定事项提供确定性的判断或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

? D.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

我的答案： ABCD

判断题（共1题，每题20分）

1 . 专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务，无需遵循市场、产

品或服务对投资者的其他准入要求。

对错

我的答案：错

证券公司营业部投资者适当性管理办法

证券公司营业部投资者适当性管理办法 证券公司营业部投资者适当性管理办法 第一章总则 第一条为引导投资者理性参与证券市场投资，保护投资者合法权益，并贯彻落实投资者适当性要求，规范公司相关业务开展，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》、证监会令【第130号】 《证券期货投资者适当性管理办法》等规章制度及文件，结合营业部实际，制定本办法。 第二条营业部遵循投资者与金融业务、产品或服务适配的投资者适当性管理基本准则，为合适的客户，以合适的方式、合适的时间，提供合适的产品或服务，诚实守信、勤勉尽责，公开公正，主动维护投资者权益，妥善处理利益冲突。 第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第二章组织架构和职责分工 第四条营业部成立投资者适当性管理工作小组,由总经理任组长，XX总监任副组长，各部门经理负责执行。小组工作内容：负责制定投资者适当性管理的工作战略和长期规划；研究和指导工作的发展方向和阶段性重点；决策并执行投资者适当性管理工作事项等。 第五条根据投资者适当性管理的工作内容和操作要求，适当性管理工作小组统筹资源，分工协作，各尽其职，工作内容主要涵盖：制度和流程设计、投资者分类和了解、产品评价和分类、投资者适配和落实、系统实现和优化、组织推动和改进、督导核查和控制。 第六条营业部向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息： （一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息； （二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况； （三）投资相关的学习、工作经历及投资经验； （四）投资期限、品种、期望收益等投资目标； （五）风险偏好及可承受的损失； （六）诚信记录； （七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；

基金募集机构投资者适当性实施指引

基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行） 第一章总则 第一条为规范基金募集机构销售行为，指导投资者适当性管理制度的有效落实，维护投资者合法权益，依据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《证券投资基金销售管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》及其他法律法规制定本指引。 第二条基金募集机构向投资者公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金）产品，或者为投资者提供相关业务服务的（以下统称基金产品或者服务），适用本办法。 基金募集机构是指公募基金管理人、私募基金管理人（以下统称基金管理人），在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会（以下简称协会）会员的机构。 第三条投资者适当性是指基金募集机构在销售基金产品或者服务的过程中，根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务

卖给合适的投资者。 本指引所称的专业投资者，为符合本指引第二十二条规定的投资者；普通投资者，为符合本指引第二十六条规定的投资者；风险承受能力最低类别投资者，为符合本指引第二十九条规定的投资者。 第四条基金募集机构按照本指引，建立健全投资者适当性管理制度。在销售基金产品或者服务过程中，勤勉尽责，诚实信用深入调查分析基金管理人、基金产品或者服务及投资者信息，充分揭示基金产品或者服务风险，降低投诉风险。 第五条协会依据法律法规和自律规则，对基金募集机构投资者适当性制度建立及实施情况进行自律管理。 第二章一般规定 第六条基金募集机构在实施投资者适当性的过程中遵循以下指导原则： （一）投资者利益优先原则。当基金募集机构或基金销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，优先保障投资者的合法利益； （二）客观性原则。建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。对基金管理人、基金产品或者服务和投资者的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品或者服务

投资者适当性管理办法

投资者适当性管理 办法 1 2020年4月19日

股权投资基金有限公司 投资者适当性管理办法 第一章总则 第一条目的和依据 为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。 第二条适用范围 本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。 第三条基本要求 本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调 2 2020年4月19日

查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 第二章组织架构与职责 第四条投资者适当性管理工作委员会 本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。 工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。 第五条产品与服务适当性风险评估工作 工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。 工作委员会能够外聘法律、财务专家。 第六条业务部门职责 3 2020年4月19日

最新创业板市场投资者适当性管理暂行规定的答案

1.投资者参与创业板市场不用做到以下哪一点（） 1. A 熟悉创业板市场相关规定及规则 2. B 丰厚的证券投资经验 3. C 了解创业板市场风险特性，具备相应风险承受能力 4. D 按照规定办理参与创业板市场相关手续 正确 2.深圳证券交易所应当制订创业板市场投资者适当性管理的具体实施办法。 1. A 正确 2. B 错误 正确 3.证券公司没必要了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好及其他相关信息。 1. A 正确 2. B 错误 正确 4.投资者申请开通创业板市场交易时，证券公司应当区分投资者的不同情况，向投资者充分揭示市场风险。 1. A 正确 2. B 错误 正确 5.证券公司应当在业务流程中落实创业板市场投资者适当性管理的各项规定，持续做好投资者教育和风险揭示工作。 1. A 正确 2. B 错误 正确

6.深圳证券交易所和中国证券业协会按照会员管理的要求，对证券公司实施创业板市场投资者适当性管理和投资者教育等方面情况进行自律监管，对发现的违规行为及时采取自律措施，向深圳证券交易所报告并通报证监会相关派出机构。该说法： 1. A 正确 2. B 错误 正确 7.________________应当为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。 1. A 登记结算公司和深圳证券交易所 2. B 中国证监会 3. C 深圳证券交易所 4. D 上海证券交易所 正确 8._____ 应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处理投资者参与创业板市场所产生的投诉等事项，及时化解相关的矛盾纠纷。 1. A 证券公司 2. B 登记结算公司 3. C 中国证监会 4. D 深圳证券交易所 5. E 上海证券交易所 正确 9.深圳证券交易所没有义务为证券公司实施创业板市场投资者适当性管理提供必要的技术支持和查询服务。 1.

中证协培训C17012 投资者适当性管理90分

试题 一、单项选择题 1. 《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人， 以下条件正确的是（）。 A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元 B. 具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历 C. 金融资产不低于1000万元 D. 具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历 描述：投资者与产品或服务的匹配 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查， 形成自查报告。 A. 3个月 B. 半年 C. 1年 D. 2年 描述：内部控制制度 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。 A. 引导经营机构实现管理理念的转变 B. 制定产品及服务的分级标准 C. 强化投资者的风险意识 D. 强化经营机构的适当性义务 描述：《办法》的定位和思路

您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 4. 关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正 确的有（）。 A. 各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则 B. 行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考 C. 行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考 D. 各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务 应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排 描述：自律职责 您的答案：A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。 A. 解决了适当性统一标准的问题 B. 强化了经营机构的适当性义务 C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责 D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束 描述：《办法》解决的主要问题 您的答案：A,B,C 题目分数：10 此题得分：0.0 6. 《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。 A. 高风险承受能力投资者 B. 普通投资者 C. 专业投资者 D. 低风险承受能力投资者 描述：投资者基本分类 您的答案：C,B 题目分数：10 此题得分：10.0

上交所债券市场投资者适当性管理工作

附件 上海证券交易所债券市场投资者适当性管理 工作指引 第一章总则 第一条为落实债券市场投资者适当性管理制度，规范证券公司业务操作，依据上海证券交易所（以下简称“本所”）《交易规则》、《公司债券上市规则》、《会员管理规则》、《债券市场投资者适当性管理暂行办法》及其他行政规章、规范性文件和业务规则，制定本指引。 第二条证券公司应当按照中国证监会和本所的有关规定及本指引的要求，建立健全相关工作制度。 第三条证券公司应当认真审核投资者的申请资料，全面履行评估职责，严格执行债券市场投资者适当性管理制度。 第二章债券市场投资者适当性标准操作要求 第一节投资者适当性评估基本要求 第四条证券公司应当按照本指引制定本公司债券市场投资者适当性综合评估的实施办法，对债券投资者的证券账户净资产、债券投资基础知识测试、债券交易投资经验等进行适当性综合评估，评估其是否适合成为债券市场专业投资者。 第五条证券公司应当要求投资者提供综合评估各项指标的证明材料，未能提供证明材料的不能确认为债券市场专业投资者。

第六条对符合债券市场专业投资者条件的，证券公司应当与其签署《债券市场专业投资者风险揭示书》，并填写《债券市场专业投资者资格确认表》（详见附件1）。 第七条证券公司应当通过本所网站债券专区在线提交债券市场专业投资者账户名单，具体填报方式见附件2。 第二节专业投资者评估标准 第八条个人投资者申请成为专业投资者，证券公司应确认该投资者证券账户净资产不低于人民币50万元。 第九条机构投资者申请成为专业投资者，证券公司应确认该投资者净资产不低于人民币100万元，且其证券账户净资产不低于人民币50万元。机构投资者应当提供加盖公章的最新的年度资产负债表或者距申请成为债券市场专业投资者日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。 第十条证券公司应当根据本所提供的最新题库编制试卷，组织个人投资者或机构投资者的相关业务人员参加债券投资基础知识测试。题库及答案可从本所网站会员专区和债券专区获取。 第十一条证券公司客户开发人员不得兼任知识测试人员。 第十二条测试完成后，知识测试人员根据从本所网站获取的答案对试卷进行评分。知识测试人员和参加测试的人员应当在试卷上签字确认。 投资者测试得分不低于80分的，证券公司方可确认其通过测试。 第十三条证券公司应当加强对投资者的培训和指导。对于未能通过测试的投资者，经继续培训后，证券公司可以再次组织

证券期货投资者适当性管理办法-答案

您的得分（百分制）：81 是否通过：通过 返回课程 1.多选题(8分) 经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括：（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 可能直接导致本金亏损的事项、超过原始本金损失的事项； 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客户判断的重要事由； 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容； 向客户销售金融产品的年化收益率。 您的答案是否正确：正确 您的答案：ABC 正确答案：ABC 我认为该答案不正确 2.单选题(5分) 下列说法中，不正确的是（） （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。

经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。 经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。您的答案是否正确：正确 您的答案： C 正确答案： C 我认为该答案不正确 3.单选题(5分) 告知、警示应当采用（）形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。 （方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动） 纸质 电子 书面 任何形式 您的答案是否正确：错误 您的答案： D 正确答案： C 我认为该答案不正确 4.对错题(2分) 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。（）

私募基金管理人投资者适当性管理及基金销售业务操作手册

编号：_____________ 私募基金管理人投资者适当性管理及基金销售业务操作 手册

签订日期：_______年______月______日 第一章投资者适当性管理与基金销售概述 第一条基本概念 1、投资者适当性：是指基金募集机构在销售基金产品或者服务的过程中，根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务卖给合适的投资者。 2、基金销售：对于私募管理人而言，基金销售有以下两类模式： （1）私募管理人自行募集（管理人直销模式） （2）委托销售机构募集（销售机构代销模式）采用代销模式的，私募基金管理人应与受托销售机构签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。 受托销售私募基金的销售机构必须为在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员。 第二条违规后果 1、基金募集机构违反投资者适当性管理规定的： （1）中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。 （2）对部分违反适当性管理规定情形的，给予警告，并处以人民 币万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以人民币万元以下罚款。

（3）情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。 2、基金募集机构违反基金募集行为管理规定的： （1）中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取要求限期改正、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、暂停受理或办理相关业务、撤销管理人登记等纪律处分；对相关工作人员采取要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、认定为不适当人选、暂停基金从业资格、取消基金从业资格等纪律处分。 （2）情节严重的，移送中国证监会处理。 第三条参考法规 1、《私募投资基金募集行为管理办法》：基金业协会发布，2016年6月15日起施行。 2、《证券期货投资者适当性管理办法》：证监会发布，2017年7月1日起施行。 3、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》：基金业协会发布，2017年7月1日起施行。 第二章基本业务操作指引 第一条适当性管理新规下基金募集基本业务流程

证券公司资产管理业务投资者适当性管理100分

证券公司资产管理业务投资者适当性管理 令狐采学 返回上一级 单选题（共2题，每题20分） 1 . “产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资 标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品？ A.R1 ? B.R2 ? C.R3 ? D.R4 ? 我的答案：B 2 . 基金募集机构要在收到专业投资者申请转化为普通投资者 决定的多少个工作日内，对投资者的转化资格进行核查？ A.1 ? B.3 ? C.5 ? D.10 ? 我的答案：C

多选题（共2题，每题20分） 1 . 以下哪些属于资产管理计划的合格投资者？ A.具有1年以上投资经历，且满足下列三项条件之一的自? 然人：家庭金融净资产不低于100万元，家庭金融资产不低于 300万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元 B.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位 ? C.证券公司及其子公司 ? D.合格境外机构投资者（QFII） ? 我的答案：BCD 2 . 销售产品或提供服务中的禁止性行为包括哪些？ A.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者? 服务 B.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 ? C.向投资者就不确定事项提供确定性的判断或者告知投? 资者有可能使其误认为具有确定性的意见 D.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险? 等级高于其风险承受能力的产品或者服务 我的答案：ABCD 判断题（共1题，每题20分） 1 . 专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务，无 需遵循市场、产品或服务对投资者的其他准入要求。

投资者适当性管理制度办法

投资者适当性管理制度办法

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股权投资基金有限公司 投资者适当性管理办法 第一章总则 第一条目的和依据 为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。第二条适用范围 本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。 第三条基本要求 本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 第二章组织架构与职责 第四条投资者适当性管理工作委员会 本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。 工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。第五条产品与服务适当性风险评估工作 工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。 工作委员会可以外聘法律、财务专家。 第六条业务部门职责 投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级，根据投资者的风险承受能力对每名投资者提出匹配意见，对本机构从业人员的销售行为进行控制和监督等。 第七条风控部 风控部根据法律法规、监管规定和自律规则制定本机构适当性内部管理制度，进行相关培训，督促相关部门落实投资者适当性管理工作，组织开展本机构的适当性自 3

投资者适当性管理办法

股权投资基金有限公司 投资者适当性管理办法 第一章总则 第一条目的和依据 为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投 资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。 第二条适用范围 本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。 第三条基本要求 本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 第二章组织架构与职责 第四条投资者适当性管理工作委员会 本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。 工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。第五条产品与服务适当性风险评估工作 工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。 工作委员会可以外聘法律、财务专家。 第六条业务部门职责 投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级，根据投资

全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理办法

全国中小企业股份转让系统 投资者适当性管理办法 第一条为了保障全国中小企业股份转让系统（以下简称全国股转系统）平稳有序发展，有效控制市场风险，保护投资者合法权益，根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券期货投资者适当性管理办法》等法律法规，制定本办法。 第二条全国股转系统股票发行与交易实行投资者适当性管理制度。 主办券商应当按照本办法的规定，对委托其参与全国股转系统股票发行和交易的投资者进行适当性管理。 法律法规、部门规章和全国股转系统业务规则对产品或服务的投资者准入要求另有规定的，从其规定。 第三条投资者参与挂牌公司股票交易等相关业务，应当熟悉全国股转系统相关规定，了解挂牌公司股票风险特征，结合自身风险偏好确定投资目标，客观评估自身的心理和生理承受能力、风险识别能力及风险控制能力，审慎决定是否参与挂牌公司股票交易等业务。 第四条投资者申请参与精选层股票发行和交易应当符合下列条件： （一）实收资本或实收股本总额100万元人民币以上的法人机构；

（二）实缴出资总额100万元人民币以上的合伙企业； （三）申请权限开通前10个交易日，本人名下证券账户和资金账户内的资产日均人民币100万元以上（不含该投资者通过融资融券融入的资金和证券），且具有本办法第七条规定的投资经历、工作经历或任职经历的自然人投资者。 投资者参与挂牌公司股票向不特定合格投资者公开发行并在精选层挂牌的申购，应当符合本条前款规定。 第五条投资者申请参与创新层股票发行和交易应当符合下列条件： （一）实收资本或实收股本总额150万元人民币以上的法人机构； （二）实缴出资总额150万元人民币以上的合伙企业； （三）申请权限开通前10个交易日，本人名下证券账户和资金账户内的资产日均人民币150万元以上（不含该投资者通过融资融券融入的资金和证券），且具有本办法第七条规定的投资经历、工作经历或任职经历的自然人投资者。 第六条投资者申请参与基础层股票发行和交易应当符合下列条件： （一）实收资本或实收股本总额200万元人民币以上的法人机构； （二）实缴出资总额200万元人民币以上的合伙企业； （三）申请权限开通前10个交易日，本人名下证券账户和资金账户内的资产日均人民币200万元以上（不含该投

最新投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例-精选版整理版

投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例 投资者适当性管理办法与合规管理办法解读与案例 1.(多选题)营业部下列那种情况为客户办理业务时需要双录？ A. 某普通投资者a申请转化为专业投资者 B. 某普通投资者b到营业部现场办理股权质押业务 C. 某专业投资者d申请购买营业部代销的某高风险金融产品 D. 某普通投资者c（已开通普通证券账户）到营业部现场申请开通创业板交易权限（之前已在其他证券公司开过证券账户且已开通创业板交易权限） -------------------------------------------------------------------------------- 答案：AB-------------------------------------------------------------------------------- 2.(多选题)下列情况那种属于《投资者适当性办法》和《合规管理办法》要求的规定动作？ A. 每年4月30日前向驻地证监局报送年度合规报告。 B. 每年进行一次合规有效性评估 C. 每3年委托具有专业资质的外部专业机构进行合规有效性评估 D. 每半年开展一次投资者适当性工作自查并形成自查报告 -答案：ABCD------------------------------------------------------------------------------- 3.(多选题)某营业部合规专员在审核本营业部其他员工提交的流程，下列哪种情况合规专员应当出认定违反证监会规定？ A. 某客户经理提交业务拓展方案，拟在营业部旁边的银行驻点，银行为其提供一台互联网电脑，供该客户经理日常查看股市行情使用，但营业部的上网行为监控系统无法监控到该台电脑。 B. 某营销团队提交业务拓展方案，拟利用周末在营业部旁边的超市驻点，现场为营业部招揽客户，客户可通过手机下载该公司APP网上开户，客户如果现场开户成功立即赠送一张该超市50元的购物卡。 C. 某营销团队提交业务拓展方案，由于公司融资余额已经用完，无资可融，今后如有客户到营业部申请开通融资融券业务，拟将客户统一介绍给某配资公司，配资公司工作人员可常驻营业部现场为客户提供配资业务。 D. 营业部制定了迁址方案，已经申请变更了《营业执照》，利用周末时间搬迁后并正常营业后，再向当地证监局申请变更《证券经营许可证》。 E. 信息技术专岗提交流程，因公司目前尚未实现业务异地通柜办理，今后营业部的客户在异地办理佣金调整、修改服务密码等业务时，可在柜台系统中为异地营业部柜员开通本营业部柜员权限，委托其为客户办理相关业务。 ---答案：ABCD----------------------------------------------------------------------------- 4.(多选题)下列那种情况下，投资者应当被认定为风险承受能力最低类别的投资者？ A. 盲人投资者。 B. 没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失的投资者。 C. 不能完全辨认自己行为的成年人。 D. 正在服刑且被剥夺政治权利的投资者。

XX证券公司债券市场投资者适当性管理实施方案

XX证券股份有限公司债券市场投资者 适当性管理实施方案 为促进债券市场健康发展，保护债券投资者合法权益，引导投资者理性参与债券交易，根据《上海证券交易所债券市场投资者适当性管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、《上海证券交易所债券市场投资者适当性管理工作指引》（以下简称“《工作指引》”），特制订本实施方案，用于落实我公司债券市场投资者适当性管理工作。 一、适当性管理的基本要求 1、公司根据《暂行办法》、《工作指引》及上海证券交易所颁布的其他行政规章、规范性文件和业务规则，指定具体债券市场适当性管理实施的具体方案、建立健全相关工作制度。 2、各分支机构应当认真审核投资者的申请资料，全面履行评估职责，严格执行债券市场投资者适当性管理制度。 二、适当性管理评估分类标准 根据《暂行办法》、《工作指引》的要求，我司将现有债券交易品种根据风险特征分为普通级债券品种与专业级债券品种，将现有债券投资者客户区别投资产品类型与风险特性分为普通投资者与专业投资者。 （一）普通级债券品种和专业级债券品种分类标准 普通级债券品种有： 1、国债 2、地方政府债 3、可转换公司债券 4、分离交易可转换公司债券中的公司债券 5、符合上海交易所《公司债券上市规则》第2.2 条规定的公 司债券（含企业债券） 6、债券质押式回购的融券交易

7、上海证券交易所认可的其他债券品种 专业级债券品种有： 1、公司债券（含企业债券） 2、债券质押式回购的融资交易 （二）普通投资者和专业投资者分类标准 1、普通投资者为在我公司开立资金账户从事债券投资的合规客 户。 2、专业投资者为满足普通投资者条件且符合以下要求的个人或 法人及其他组织。 专业个人投资者标准： （1）证券账户净资产不低于人民币50万元（最新总市值-未到期回购余额） （2）具备债券投资基础知识，并通过《债券投资基础知识测试》，符合专业投资者条件 （3）最近3年内具有10笔以上的债券交易成交记录 （4）在我公司签署《债券市场交易风险提示书》 （5）非中国证监会采取证券市场禁入措施的投资者、非法律、行政法规、部门规章和证券交易所业务规则禁止从事债券交易的投资者、近三年不存在严重违法违规或其他严重不良诚信记录。 专业机构投资者标准： （1）净资产不低于人民币100万元（最新总资产-未到期回购余额） （2）证券账户净资产不低于人民币50万元（最新总市值-未到期回购余额） （3）具备债券投资基础知识，并通过《债券投资基础知识测试》，符合专业投资者条件。 （4）最近3年内具有10笔以上的债券交易成交记录

上海证券交易所股票期权试点投资者适当性管理指引

附件 上海证券交易所股票期权试点投资者适当性 管理指引 第一章总则 第一条为了规范上海证券交易所（以下简称“本所”）股票期权（以下简称“期权”）试点的投资者适当性管理，引导投资者理性参与期权交易，促进期权市场规范有序发展，根据《上海证券交易所股票期权试点交易规则》（以下简称“《期权交易规则》”）及其他相关规定，制定本指引。 第二条期权经营机构应当根据《期权交易规则》的有关规定以及本指引的要求，建立期权投资者适当性管理的操作指引和相关工作制度，并通过多种形式和渠道向客户告知期权投资者适当性管理的具体要求。 期权经营机构委托从事中间介绍业务的证券期货经营机构协助办理开户手续的，应当与该证券期货经营机构建立业务对接规则，落实投资者适当性管理制度的相关要求。 第三条期权经营机构应当严格执行期权投资者适当性管理制度，全面介绍期权产品特征，充分揭示期权交易风险，准确评估客户的风险承受能力，不得接受不符合投资者适当性标准的

客户从事期权交易。 投资者适当性评估及交易权限分级管理等事宜应当由期权经营机构总部进行审核。 第四条投资者应当根据适当性管理制度的要求及自身的风险承受能力，审慎决定是否参与期权交易。 投资者应当遵循风险自负原则，审慎决策，自愿参与期权交易并依法独立承担风险，不得以不符合适当性标准为由，拒绝承担期权交易结果与履约责任。 第五条本所对期权经营机构落实投资者适当性管理制度的情况进行监督检查，期权经营机构应当配合，如实提供客户开户材料、资金账户情况等资料，不得隐瞒、拒绝。 第六条期权经营机构、投资者违反本指引规定的，本所可以依据《期权交易规则》及其他业务规则，对其采取相应的监管措施或实施纪律处分，并计入诚信记录。 第二章投资者适当性管理 第一节投资者适当性标准 第七条个人投资者参与期权交易，应当符合下列条件：（一）申请开户时托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币50万元； （二）指定交易在证券公司6个月以上并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历；或者在期货公司开户6个月以

投资者适当性管理办法

投资者适当性管理办法 第一章总则 第一条目的和依据 为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。 第二条适用范围 本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。第三条基本要求 本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。 第二章组织架构与职责 第四条投资者适当性管理工作委员会

本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。 工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。第五条产品与服务适当性风险评估工作 工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。 工作委员会可以外聘法律、财务专家。 第六条业务部门职责 投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级，根据投资者的风险承受能力对每名投资者提出匹配意见，对本机构从业人员的销售行为进行控制和监督等。 第七条风控部 风控部根据法律法规、监管规定和自律规则制定本机构适当性内部管理制度，进行相关培训，督促相关部门落实投资者适当性管理工作，组织开展本机构的适当性自查，对本机构销售产品或者提供服务的法律文件进行审核，处理因投资者适当性产生的纠纷。 第三章投资者分类和分级 第八条了解投资者信息 本机构投资研究部在向投资者销售产品或提供服务时，应当了解投资者的下列信息，并要求投资者提供相关配套材料：

证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)

证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行） 第一条为督促、引导证券行业有效落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）及其他相关法律、行政法规和中国证监会规定，制定本指引。 第二条证券公司及其子公司、证券投资咨询机构（以下统称“证券经营机构”）向投资者销售金融产品，或者以投资者买入金融产品为目的提供证券经纪、投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，适用本指引。 第三条证券经营机构可以通过由投资者填写《投资者基本信息表》等多种方式了解《办法》第六条规定的投资者基本信息。 第四条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（一）、（二）、（三）项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面

告知投资者。 第五条证券经营机构可以要求符合《办法》第八条第（四）、（五）项条件的投资者提供下列材料： （一）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等； （二）自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近三年收入证明，投资经历或工作证明或职业资格证书等。 符合前述条件的投资者经核验属实的，证券经营机构可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。 第六条普通投资者申请转化成为专业投资者的，证券经营机构可以要求其提供下列材料： （一）专业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果； （二）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料； （三）自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。 证券经营机构完成申请材料核验后还应该按照《办法》第十二条规定，对投资者进行审慎评估。符合普通投资者转为专业投资者的，应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，书面告知其审查结果

基金公司合格投资者与销售适当性管理制度模板)

上海X X投资管理有限公司合格投资者与销售适当性管理制度 第一章总则 第一条为了规范公司上海XX投资管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。 第二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。 第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则： （一）投资者利益优先原则。当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。 （二）全面性原则。公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。 （三）客观性原则。公司产品市场部对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。 （四）及时性原则。产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

第二章合格投资者识别 第四条公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。 第五条公司单一产品的投资者数量不得超过200人。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。 第六条投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。 第七条公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： (一）净资产不低于1000万元的单位； (二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 根据相关规定，下列投资者视为合格投资者： (一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金； （二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划； (三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

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迅投  2017   迅领时代   数胜未来   （E R D S）投资者适当性管理平台  ERDS I nvestor p roper m anagement p la3orm 睿智融科  券商/私募 

迅投（ERDS）  company p ro?le 公司简介  1 Background o f b usiness 业务背景  2introduce 投资者适当性管理平台   3目录 

PART  01  公司简介 

迅投（ERDS）  总部    注册资本5000万  北京  分公司  上海  分公司  深圳  杭州    广州    办事处    目前团队规模500人    现在设立长沙  重庆  成都  研发中心  其他城市  ISO9001质量管理体系认证  软件企业认证  高新技术企业认证  基金子公司：资管系统占有量第一  典型客户：鹏华资产、平安大华、银河资本等；   期货公司：资管系统占有量第一  典型客户：方正中期期货、银河期货、光大期货等；   证券公司：PB系统占有量第一  典型客户：银河证券、方正证券、中信证券等；   私募基金：量化私募市场占有量第一  典型客户：富善投资、灵均投资、淘利资产、宁聚投资等；  迅投--伴用户成长  睿智融科 

迅投（ERDS）  公司简介  产品线主要包括：迅投信息管理系统ERDS、行情分析系统、智能交易系统、策略模型平台、量化资产管理平台，并为客户提供专属定制服务。  ERDS在“大数据”时代可以为企业提供更强的决策力、洞察发现力和流程优化能力以适应海量、高增长率和多样化的信息资产，它能够集合海量非结构化数据，并对其进行实时分析，为客户提供全方位信息，并通过分析和挖掘企业数据来掌握企业全部的业务流程。  睿智融科  北京睿智融科控股股份有限公司 成立于2010年，是最早专业服 务于金融行业的金融软件和信息 服务提供商，公司核心研发团队 均为业内专业的高素质人才，在 快速发展过程中积累了丰富的行 业经验和业务模型。