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国库集中支付系统3.0预算单位操作技巧介绍材料

国库集中支付系统3.0 ( 预算单位)

操

作

手

册

黄石市财政局

第一部分背景介绍 (3)

第二部分初始安装 (4)

1. 配置软件安装 (4)

第三部分预算单位简明操作手册 (6)

1．系统初始登陆 (6)

1.1用户登录 (6)

1.2单位用户名和密码修改 (8)

1.3基础信息管理 (9)

2．单位集中支付操作说明 (11)

概述 (11)

2.1单位用户、岗位一览表 (11)

2.2系统业务操作页面介绍 (11)

2.3用款计划录入 (11)

2.4单位用款计划审核 (15)

2.5用款申请录入 (19)

2.6直接支付申请上报单生成/打印 (24)

2.7授权支付申请审核 (28)

2.8授权支付凭证生成/打印 (29)

3．公务卡支付操作说明 (31)

3.1公务卡持卡人信息维护 (31)

3.2确认公务卡报销 (31)

3.3公务卡支付申请生成 (33)

3.4审核公务卡支付申请 (35)

3.5公务卡支付凭证生成 (35)

3.6公务卡支付凭证打印 (36)

第一部分背景介绍

伴随财政国库集中支付改革的进一步深入，原有集中支付管理系统2.0在技术架构、业务承载力等等因素上，已渐渐不能满足财政科学化、精细化管理的要求，2010年湖北省财政厅进行了多次需求调研，召开业务讨论会，集思广益，经过近一年的周密部署，国库集中支付管理系统3.0应运而生。

本次3.0系统升级不仅涵盖了原有2.0系统中所有资金支付业务，并拓展了单位实有资金支付业务等，整体业务流程主体基本参照、延用原有2.0系统设置，存在冗余的地方进行了简化，达到方便预算单位系统操作，简化业务办理流程，提高单位和财政的信息互动，高效办公的目的。

站在预算单位的角度来看，3.0系统主要变化概括如下：

1）将预算单位所用资金纳入系统进行管理

2）系统采用C/S/S架构，单位无需安装客户端软件，直接通过IE浏览器访问财政应用服务器，登陆后便可以办理本单位支付业务。

3）取消预算单位客户端数据库，所有业务数据全部纳入财政数据库管理。

详细的业务操作方法请看后面章节。

第二部分初始安装

1. 配置软件安装

首先，打开IE浏览器后，在地址栏中输入地址：https://www.wendangku.net/doc/ea3584638.html,:8001/gfmis/index.jsp

进入软件界面。如下图：

点击『』下载，JRE软件。如下图：

点击『运行』。如下图：

下载并安装JRE软件。如下图：

安装完成后，登陆系统的准备工作就完成。

第三部分预算单位简明操作手册

1．系统初始登陆

国库集中支付系统3.0主要应用框架是C/S/S，即兼顾B/S和C/S的优点。

1.1用户登录

进入系统界面后，点击『进入预算执行』。如下图：

用户登录主页面，如下图：

输入用户名和密码，点击『登录』按钮，进入角色主页面；单击『退出』按钮，则取消登录。

注：“单位用户2个经办人用户“新单位编码”+001，审核人用户“新单位编码”+002“

1.2单位用户名和密码修改

单击【系统功能】—【修改密码】菜单：

注意：系统运行的初始密码由系统管理员设定，初始密码为 1 。系统正式上线后，用户必须及时修改系统初始密码。

单击【系统功能】—【修改用户名】菜单：

说明：可对系统初始用户名进行修改为真实单位操作用户名，修改后需重新登录才能生效。

1.3基础信息管理

单击【基础信息管理】——【单位信息管理】菜单：

选中单位，点击‘修

改’按钮。

选中单位信息，点击『修改』按钮,进入单位信息管理界面：

预算单位根据实际情况填录真实有效的信息。

预算单位填录的类容，如下图：

小技巧：单位维护的信息量比较大，单位在维护相关信息时可以填录部分信息后不断保存，确保信息能有效维护。

2．单位集中支付操作说明概述

完成系统初始登陆后，便可进行集中支付业务办理。

2.1单位用户、岗位一览表

用户编码岗位

操作描述

单位编码+001 集中支付录入岗用款计划录入、用款申请录入、直接支付申请单上报、授权支付凭证生成\打印、回单登记、回单打印单位编码+002

集中支付审核岗

用款计划审核、用款申请审核、公务卡支付审核

2.2系统业务操作页面介绍

2.3用款计划录入

选择【集中支付录入岗】角色进入系统，选择【支付管理】—【用款计划录入】，如下图：

按钮操作栏

业务数据状态栏

菜单栏预算单位显示栏

录入保存的数据列表显示栏

已下达指标显示区域

角色信息栏

勾选已下达的指标额度，点击页面左上角的录入按钮，弹出录入计划界面，如下图：

如需连续录入多个计划，请勾选『连续录入』如下图：

如需要上传的附件，点击『附件』按钮，上传附件，点击『打开』，附件添加完成。如下图：

选择『保存』后录入的计划将出现在计划列表中，如下图：

选中单条的计划明细，点击页面左上方的『修改』按钮，可以进行计划金额和计划说明进行修改，修改界面如下图：

修改完后点击『保存』按钮。

注意：确认后的计划一定要送审。

勾选业务数据，点击『删除』按钮则删除该用款计划。

要撤销送审，请在数据状态栏中选择“已送审”如下图：

选中已审核的数据，单击『撤销送审』并重新进行修改和送审。

注意：如果计划被下岗审核，则不能撤销送审。

2.4单位用款计划审核

登录系统，选择【集中支付业务审核岗】角色进入系统，选择【支付管理】—【用款计划审核】，如下图：

勾选要审核的用款计划点击『审核』按钮，如下图：

系统弹出审核意见对话框，如下图：

点击『确定』，系统提示审核成功，如下图：

要撤销审核，请在数据状态栏选择“已审核”状态，如下图：

选中要撤销审核的数据，单击『撤销审核』如下图：

重新在数据状态栏中选择未审核状态，将会看到该撤销审核的数据，如下图：

注意：如果计划已批复下达则不能撤销下达。

2.5用款申请录入

登录系统，选择【集中支付录入岗】角色进入系统，选择【支付管理】—【支付申请录入】，如下图：

选中页面右下方的已批复的计划，点击『用款申请录入』，如下图：

填录支付申请信息，如下图：

注意：1.输入的申请金额不能大于可申请支付数。

国库集中支付章程制度

国库集中支付制度国库集中支付制度和国库集中收缴制度共同构成了国库集中收付制度。国库集中收付制度是指政府将所有财政性资金都纳入国库单一账户体系管理，收入直接缴入国库或财政专户，支出通过国库单一账户体系支付到商品和劳务供应者或用款单位。逐步建立和完善以国库单一账户体系为基础，资金缴拔以国库集中收付为主要形式的财政国库管理制度，是整个财政管理制度改革的有机组成部分和主要内容。国库集中支付制度的分类国库单一帐户由五类帐户体系构成：一是财政部门在中国人民银行开设的国库存款帐户；二是财政部门在商业银行开设的预算外资金财政专帐；三是财政部门在商业银行开设的财政零余额帐户，用于财政直接支付和清算；四是财政部门在商业银行为预算单位开设的预算单位零余额帐户，用于财权授权支付和清算；五是经政府批准或授权财政部门开设特殊性资金专户。国库集中支付制度的涵义国库集中支付制度是发达国家普遍采用的一种财政资金支出管理模式，由于各国的实际情况不同，其具体形式也有差异。在我国，这还是一个新的课题，对国库集中支付的概念尚无一个规范的表述。国库集中支付制度的涵义需要从以下几个方面去认识：首先，国库集中支付制度是国库集中收付制度的组成部分。其次，国库集中支付制度是相对于现行的财政国库资金分散支付而言的。现行的财政资金拨付，是由单位按照预算级次层层上报用款计划，再由财政按下达的预算，将资金从国库拨付到一级单位，一级单位按照预算级次层层下拨到基层单位，基层单位再根据有关规定及业务需要，购买商品或支付劳务款项，形成财政资金实际支出。国库集中支付方式就是改变现行的财政资

金层层拨付程序，由国库集中支付机构在指定银行开设国库集中支付专户，将资金直接从集中支付专户支付给收款人。再次，国库集中支付制度是以计算机技术的发展和广泛应用为基础的，是历史发展和社会进步的必然产物。实行国库集中支付制度的主要控制目标和依据是财政预算指标，没有功能强大、快速的财政预算管理和信息反馈系统是无法实现的。另外，还要求有一个准确、及时的银行结算系统作保障。随着计算机技术的发展和应用的普及，2012年已完全能够满足这一改革的需要。综上所述，国库集中支付制度是国库集中收付制度的重要组成部分，它是改变现行的财政资金层层拨付程序，以计算机网络技术为依托，以提高财政资金使用效益为目的，由国库集中支付机构在指定银行开设国库集中支付专户，将所有财政资金存入国库集中支付专户，单位在需要购买商品或支付劳务款项时提出申请，经国库集中支付机构审核后，将资金直接从集中支付专户支付给收款人的国库资金管理制度。国库集中支付制度的基本内容改革现行机构设置和管理体制实行国库集中支付制度，首先要改革财政部门现行的机构设置和现行的财政核算体系，建立国库支付中心、会计核算中心、政府采购部门有机结合的支付体系，确立预算审核、资金支付、监督管理为一体的预算机构设置和管理体制。改进资金管理方式根据国库集中支付制度的基本内容和国外经验,应当建立单一账户和分类账户相结合的账户体系,实现集中资金、集中核算、集中支付。现阶段我国应在坚持资金使用权和审批权不变的前提下，取消各预算单位原来的一切

125《国库会计数据集中系统参数管理办法》(银国库〔2010〕13号)附件

附件国库会计数据集中系统参数管理办法第一章总则第一条为规范国库会计数据集中系统（以下简称TCBS）的参数管理，确保TCBS安全平稳运行，根据《国库会计数据集中业务处理办法（试行）》(银发【2008】178号)等有关规定，制定本办法。第二条各级国库对TCBS参数进行维护时，适用本办法。第三条 TCBS参数是指依据TCBS运行要求以及业务处理规定编制的具有一定规律和控制能力的各种数据变量集合，是TCBS正常运行的核心和基础。第四条 TCBS参数管理遵循“统一管理、集中维护、监督控制、依法合规”的原则。通过对TCBS参数设计验证、申请审批、维护授权、监督检查的全过程管理控制，实现对各项国库会计核算业务高效、安全处理和科学管理的目标。第五条 TCBS参数维护应根据制度规定、有关文件或下级核算主体的申请等合法有效信息进行。第六条 TCBS参数设置实行“双签制”，即系统管理员负责进行维护操作，国库部门负责人或会计主管根据各自的管理权限审批确认。第七条 TCBS参数按生效时间的不同分为即时生效参数和申请生效参数。新增或修改申请生效参数前，必须在测试环境进行测试，验证准确后，在TCBS生产系统内新增或修改。第二章职责权限第八条国库局会计数据中心（以下简称TCBS中心）和各核算

主体是参数的管理、维护部门。第九条 TCBS中心的职责：（一）负责制定和修订TCBS参数管理办法；（二）负责编发有关参数变更的文件、通知及版本说明，确认投产使用的参数模板等；（三）负责向开发单位提交参数表开发、优化需求；（四）负责TCBS中心参数和各核算主体体制分成参数的维护和管理，审批基层核算主体提交的参数维护申请；（五）负责设定参数生效批次，并按批次进行生效；（六）负责组织核算主体进行参数测试和验证；（七）负责对参数日常维护管理进行检查、指导和培训工作；（八）负责汇集、分析参数维护管理工作的意见和建议。第十条省级核算主体的职责：（一）负责制定本辖区参数管理、维护的制度办法；（二）负责审核所辖核算主体提交的参数维护申请；（三）负责向TCBS中心报送参数维护申请；（四）负责本级参数表的维护和管理；（五）负责向TCBS中心报备承担本省（直辖市、自治区、计划单列市）体制分成参数维护、测试和验证工作的国库工作人员；（六）负责对所辖核算主体参数日常维护管理进行检查、指导和培训工作; （七）负责汇集、分析和报送参数维护管理工作的意见和建议。第十一条省级以下核算主体的职责：（一）根据有关规定和业务管理需要，及时维护相关参数；（二）负责审核所辖核算主体提交的参数维护申请；（三）负责报送需上级核算主体审批的参数维护申请；

现代化支付系统学习内容

大小额支付系统常用交易码：（1）0076 待销账查询（2）8010往来账查询（3）8035行名行号查询（4）1410电子转账（5）8037往来账凭证打印（6） 8039当日业务检查（7）8040查询书录入发送（8）8041查复书录入发送（9）8045查询查复自由格式书查询（10）8042自由格式书录入发送往账录入流程： 8035查询行名行号——〉8001贷记往账录入——〉复核员复核处理。一、8035查询行名行号交易： 1、交易界面： 2、字段说明： 1.行别代码：列表选择 102中国工商银行 103中国农业银行 104中国银行 105中国建设银行 301 交通银行 302 中信实业银行 303 中国光大银行 304 华夏银行 305 中国民生银行 306 广东发展银行 307 深圳发展银行 308 招商银行 309 兴业银行 313 城市商业银行 319 徽商银行 401 城市信用社 402 农村信用社 OTH 其他银行（金融机构） 2.支付系统行号：非必输项；（不能模糊查询） 3.支付系统行名：非必输项，但行号和行名必须选择一项输入；可输入行名中的任意汉字中间可加空格输入，系机构号:3401010081 安徽省农村合作金融交易日期:20090729 柜员:008104 综合业务系统终端号:10.12.5.81 ┌─────────────────────────────────────┐ │┌───────────────────────────────────┐│ ││ 8035 行名行号查询(提交准备) ││ ││ ││ ││ ││ ││ 行别代码 ! ││ ││ 支付系统行号 ││ ││ 支付系统行名 ││ ││ 起始笔数终止笔数 ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ ││ │└───────────────────────────────────┘│ └─────────────────────────────────────┘ [帮助] [必输项] 功能键: F5.交易码 ^L.刷新 ^F.提交 ^O.表单明细 ^X.清域

数据集中系统速汇通业务操作指南

数据集中系统速汇通业务操作指南（新增部分）依托数据集中系统平台可实现跨一级分行通存通兑业务在同一系统中同步完成业务处理，“速汇通”业务可改变原来依赖清算系统的运行模式，改为在DCC 系统下由通存通兑转账的形式完成，实现真正意义上的实时到账，为客户提供更为安全、高效、便捷的服务。根据数据集中推广工作总体安排，本次优化将开通对私帐户到系统内的对私、对公帐户的汇款，对私帐户到系统外的对私、对公帐户的汇款，普通与礼仪跟单附言，其他业务将根据总体安排逐步推出。一、业务范围对私帐户到系统内的对私、对公帐户的汇款，对私帐户到系统外的对私、对公帐户的汇款，普通与礼仪跟单附言。二、业务收费规则（一）收费原则 1、手续费由交易行全额收取、工本费由收款行全额收取。 2、对私帐户到系统内的对私、对公帐户的汇款手续费进个人电子汇划业务收入户(56101000000002)，对私帐户到系统外的对私、对公帐户的汇款手续费进单位结算业务收入户(56109900000002)。 3、跟单附言手续费进个人电子汇划业务收入户。 4、礼仪跟单工本费进个人电子汇划业务收入户。（二）收费标准 1、执行总行资债部的价格服务标准，具体见总行个人金融部《关于做好新速汇通项目上线工作的通知》。 2、具体分以下几个收费项目：

（1）对私帐户到系统内的对私帐户收取的汇款手续费。（2）对私帐户到系统内的对公帐户收取的汇款手续费。（3）对私帐户到系统外的对私、对公帐户收取的汇款手续费。（4）跟单附言收取的手续费、礼仪跟单附言收取的手续费。（5）礼仪跟单寄送贺卡收取工本费。三、业务操作（一）对私帐户到系统内的对私、对公帐户的汇款 1、柜员审核客户提交的个人汇款凭证、现金或汇出账户（活期一本通/储蓄卡/准贷记卡等）、有效身份证件，如为代办还需提供代办人有效身份证件。 2、柜员审核有关资料无误后，启动“4718-1速汇通汇款”交易，根据汇出帐户类别选择“1-账号”、“2-卡”、“3-现金”，录入相关要素，汇入城市编号或汇入行行号、汇款金额需双次录入进行自核。若为大额汇款需经业务主管授权。 3、录入完毕，打印个人汇款凭证“银行填写栏”后交客户确认签字，如是现金汇款，则系统联动“9993现金出纳主交易”清点现金。如客户发现有误，则客户重新填写个人汇款凭证，柜员重新录入打印新凭证交于客户签字确认，原凭证作为新凭证的附件。 4、客户确认签字后，柜员继续录入手续费收取标志等信息，成功后打印个人汇款凭证客户回单联，加盖业务章及柜员名章后，连同存折/卡交客户收执。 5、如有跟单附言的汇款，“4718-1速汇通汇款”交易成功后，系统联动“4719跟单附言录入”交易，录入跟单相关信息，交易成功后在个人汇款凭证背面打印跟单编号。 6、当汇出账户为活期一本通时，系统联动“1162补登存折”补登存折内页。（二）对私帐户到系统外的对私、对公帐户的汇款 1、柜员审核客户提交的个人汇款凭证、现金或汇出账户（活期一本通/储蓄卡/准贷记卡等）、有效身份证件，如为代办还需提供代办人有效身份证件。

国库集中支付系统操作步骤

国库集中支付系统操作步骤一、用款计划申请批复 1、进入国库集中支付系统，选择沭阳县国库支付中心帐套，输入用户名和密码，如下图： 2、进入国库集中支付功能------用款计划管理-----分月用款计划编制，选择预算单位，输入功能分类科目、预算单位、归口科室、资金性质、经济分类，支出类型、预算管理类型、指标来源、支付方式、计划金额和摘要。输入完成后点击保存按钮。如下图： 3、保存完成后，点击审核批复按钮，将用款计划批复至国库支付中心。需要查看各预算单位的用款计划，可以到用款计划登记簿中查询。 4、用款计划批复后不可以修改，发现错误需要修改的，必须将审核批复撤消后才可以修改。进入用款计划批复功能窗中，点击已批复页签，选择需要撤消批复的用款计划，点击撤消按钮，如下图：然后进入用款计划登记簿功能窗中，点击已审核页签，选择需要取消审核的用款计划，点击销审按钮。至此用款计划才可以修改。如下图：二、支付申请输入审核 1、资金会计或报帐员进入国库集中支付功能------支付管理-----支付凭证成批录入功能，选择付款人全称、业务科室、预算单位，该预算单位的用款计划自动显示，根据该用款计划填制支付凭证信息，填制完成后点保存按钮。如下图：

2、审核会计进入支付凭证登记簿功能中，点击未审核页签，选中需要审核的支付申请，点击审核按钮。需要修改的先将审核取消再修改。如下图：三、支付会计打印支付凭证并确认支付会计进入支付凭证登记簿中，打开审核过的支付凭证，点打印按钮，并审核确认。支付凭证经支付会计确认后，不再可以打印修改，需要修改并打印的，必须将确认取消。进入确认管理功能下的支付凭证登记簿中，选中支付凭证，点击反确认按钮。如下图：四、查询进入国库集中支付功能下的帐表输出，对用款计划执行结余汇总表、用款计划明细表、财政支出日报表、财政资金收支结余情况表等进行查询。

现代化支付系统概述

第二章现代化支付系统概述本章关键术语支付系统：支付系统（Payment System）是由提供支付清算服务的中介机构和实现支付指令传送及资金清算的专业技术手段共同组成，用以实现债权债务清偿及资金转移的一种金融安排，有时也成为清算系统（Clear System）。支付系统构成：（1)银行；（2）清算机构（清算所）；（3）支付系统的管理者（中央银行）；（4）国家法律与支付系统的运作规章；（5）支付工具。全额：全额结算是指在资金转账前并不进行账户金额的对冲，而以实际的支付金额进行转账的结算方式。全额结算支付系统对各金融机构的每笔转账业务进行一一对应结算，而不是在指定时点进行总的借、贷方净额结算。净额结算指证券登记结算机构以结算参与人为单位，对其买入和卖出交易的余额进行轧差，以轧差得到的净额组织结算参与人进行交收的制度大额：“大额”是指规定金额起点以上的业务。小额：小额支付系统，是中国人民银行现代化支付系统的重要组成部分，主要处理跨行同城、异城纸质凭证截留的借记支付业务以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务（目前人行暂定为2万元〈含〉限额以下），实现不同地区、不同银行营业网点的资源共享实时：在某事发生、发展过程中的同一时间进行其他动作;如，实时结算的支付系统就是在支付的同一时间进行结算的系统。非实时：是指在支付系统中，从系统收到指令到完成结算之间有一定的时间间隔，此间隔随支付系统的不同而不同。清分：清分是支付结算系统的最主要组成部分之一，指对进入系统的支付指令进行归类、排序、分析或计算，是随机传入支付系统的支付指令被整齐的分类，以便于系统进一步处理。支付系统对支付指令的清分是根据支付系统的设计要求，根据支付指令的不同属性，对支付指令进行不同的处理。包括清分的对象和清分的流程两个方面。同时，清分的过程中，资金并没有进行实际的转移。清分的对象是一系列的实体，即各类经济主体发出的各类支付指令。结算：结算过程根据清分的结果进行资金在有关账户之间的实际意义上的转移

国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)

附件国库会计数据集中系统业务操作规程（试行）为规范国库会计数据集中系统（以下简称数据集中系统）业务处理，确保国库会计核算工作正常有序地进行，根据《国库会计管理规定》、《国库会计数据集中系统业务处理办法（试行）》等有关规定，制定本操作规程。第一章国库会计凭证国库会计凭证是国库会计核算的依据，分为原始凭证和记账凭证。一、原始凭证国库原始凭证包括：收入缴库凭证、收入退库凭证、更正凭证、库款支拨凭证、资金结算专用凭证、国债凭证等。（一）收入缴库凭证。国库收入缴库凭证包括税收通用缴款书、税收汇总专用缴款书、一般缴款书、非税收入一般缴款书、出口货物税收专用缴款书、海关专用缴款书、其他专用缴款书（含以上凭证对应的电子缴税入库清单）等，是办理预算收入缴库的专用凭证。（二）收入退库凭证。收入退库凭证的形式为收入退还书（含电子退库清单），是办理预算收入退付的专用凭证。（三）更正凭证。

第二章会计科目与账户第一节会计科目一、资产类科目（一）中央预算支出（总库专用）。本科目核算国库总库办理的财政部核准的中央预算支出。拨付预算支出资金时，借记本科目，贷记有关科目；预算支出资金缴回时，借记有关科目，贷记本科目。本科目期末余额在借方，反映国库总库本期办理的中央预算支出总额。（二）兑付国家债券本息款。本科目核算本单位代财政部支付的兑付国家债券本息款项。分支机构兑付国家债券本息时，借记本科目，贷记有关科目；分支机构上划或总行与财政部清算资金时，借记有关科目，贷记本科目。本科目余额在借方，反映本单位代财政部支付尚未与其清算的兑付国家债券本息款项余额。二、负债类科目（一）中央预算收入（总库专用）。本科目核算国库总库收纳的中央级一般预算收入、基金预算收入、预算收入的退付款项、中央与地方共享收入中央分得部分和中央给地方预抵税收返还等款项。本科目按收入种类等分设账户。收入增加时，借记有关科目，贷记本科目；退付时，借记本科目，贷记有关科目。本科目期末余额在贷方，反映国库总库收纳的中央级预算款项余额。（二）地方财政库款。本科目核算地方各级财政预算的固定收入、共享收入分得部分、补助收入、专项收入、基金预算收入、地方预算收入的退付和地方预算拨款、拨款的缴回、补助支出、专项支出和基金预算支出

现代化支付系统接口项目概况介绍

欢迎共阅《现代化支付系统接口项目》概要为加快现代化支付系统的建设，改善金融服务，以提高我国银行业的整体竞争力，某银行决定建立中国现代化支付系统。按照中国某银行的构想，现代化支付系统最终将取代某银行电子联行，成为商业银行之间和商业银行与某银行之间的支付业务的最终清算系统，是各商业银行电子汇兑系统资金清算的枢纽系统，是中国金融市场的核心支持系统。某银行要求所有商业银行和允许接入系统的非银行金融机构按照某银行的统一部署将其行内业务处理系统实现与现代化支付系统的连接。一、某银行现代化支付系统建设规划现代化支付系统计划于2002年7月—2003年9月分期分批在全国投入运行。2002年7月1日起，大额实时支付系统开始在北京和武汉试运行；12月31日以前要在上海、天津、重庆、广州、南京、沈阳、济南、西安、成都、深圳10个城市运行；2003年9月，推广到全国所有地市级以上城市；2003年9月，小额批量支付系统推广到全国所有地市级以上城市。二、我行目标及项目实施计划总体目标根据某银行现代化支付系统建设的总体部署，我行业务系统将分期分批与某银行现代化支付系统进行连接，从而实现对跨行支付业务的全自动电子化处理。项目组还将针对我行目前的代理外行业务及企业终端两子系统不适应现代化支付业务的部分进行相应的改造，对新的需求进行完善，对我行现行的资金清算系统进行优化。项目实施计划根据某银行现代化支付系统项目实施安排，我行接口项目将分三阶段分步实施：第一阶段：2002年7月1日前，实现总行及北京、武汉两个试点行的上线运行工作。 1、2002年6月3日前，总行清算系统改造、与某银行前置机接口程序开发完成，北京、武汉两个试点行完成业务系统的改造；

预算单位财政国库集中支付系统(V20)

预算单位财政国库集中支付系统（V2.0）升级及年度初始化操作手册 1.手工安装V 2.0版本双击预算单位安装程序文件，按照提示，一直点击“下一步”，直到系统提示安装成功，点击“确定”即可。手工安装完成后，可跳过第二步“软件在线升级”，直接进行数据库升级。 2.软件在线升级 2.1 连接到财政专网财政国库集中支付系统预算单位软件是在财政专网上自动升级的，因此需要首先连接到财政专网。 2.2 预算单位软件升级预算单位软件升级是在【数据下载服务端】完成的。 1)在程序组中或桌面“方正春元”文件夹下双击应用程序图标【数据下载服务端】，启动第 2 页共 26 页

数据下载服务端，选择业务年度，如下图： 2)点击“确定”按钮，软件自动提示升级，如下图： 3)点击“确定”按钮，自动升级界面，如下图： 4)点击“下载”按钮，程序自动完成下载，如第 3 页共 26 页

下图： 5)提示下载成功，点击“确定”按钮，点上图中，退出即可。 3.数据库自动升级下载结束后，进入【集中支付系统】，软件自动执行对数据库的升级工作。 1)在程序组中或桌面“方正春元”文件夹下双击应用程序图标【集中支付系统】，启动集中支付系统，如图所示：第 4 页共 26 页

2)出现选择数据库连接界面，选中的连接会高亮显示，然后点击【确定】，便会出现“正在进行数据库升级”，稍后便会出现选择业务年度登录界面，年度默认为2006年。如图所示： 3)单击【确认】按钮后，出现用户登录界面：第 5 页共 26 页

中国现代化支付系统运行管理办法

附件3 中国现代化支付系统运行管理办法（试行）第一章总则第一条为规范中国现代化支付系统的运行管理，确保支付系统的安全、稳定、高效运行，依据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规的规定，制定本办法。第二条本办法所称中国现代化支付系统（以下简称支付系统）包含大额支付系统和小额支付系统。第三条本办法适用于承担支付系统运行、维护和管理的中国人民银行清算总中心、清算中心（含结算中心，下同）及直接参与者（含特许参与者，下同）的运行维护部门。负责支付系统网络运行、维护和管理的部门适用本办法。第四条支付系统运行管理范围包括：（一）国家处理中心；（二）城市处理中心；（三）直接参与者；（四）支付系统备份系统；（五）支付系统网络。第五条清算总中心负责国家处理中心、支付系统备份系统以及国家处理中心与城市处理中心之间网络（以下简称主干网络）的运行、维护和管理；负责对清算中心进行监督、检查和考核，并对系统运行提供业务指导和技术支持。清算中心负责城市处理中心的运行、维护和管理，对辖内直接参与者的运行、维护进行指导。清算中心和支付系统网络运行部门负责城市处理中心相关系统网络的运行、维护和管理，配合清算总中心维护主干网络。直接参与者的运行维护部门负责本单位支付系统的运行、维护和管理。第二章岗位管理第六条国家处理中心、城市处理中心及直接参与者应当合理安排各岗位人 119

员，确保大额支付系统在系统工作日和小额支付系统7×24小时不间断安全稳定运行。第七条国家处理中心、城市处理中心应当设置系统管理员、业务主管、操作员和系统维护员岗：（一）系统管理员负责配置运行参数，设置、监视系统运行状态，增加、更改、删除用户；（二）业务主管负责系统的业务运行，对用户授权，设置业务参数，维护行名行号数据，处理或授权处理异常支付业务；负责保管密押操作员卡，密押设备的登录和启动操作，提供业务咨询、协调服务；（三）操作员根据业务主管授权负责日常运行操作和监控；（四）系统维护员负责设置系统参数，维护软件、硬件及网络，定期完成系统和数据备份；负责辖内各接入系统工作状态的实时监控，接入环境的建立与改善；解决系统运行中出现的技术问题，提供技术咨询、协调服务。国家处理中心、城市处理中心可根据支付系统运行管理的需要，按照中国人民银行的有关规定增设其他岗位。第八条各岗位人员上岗前应当通过中国人民银行组织的业务技能、安全知识培训和考核。第九条岗位人员变动应当办理岗位变动交接手续并在系统中注销该用户。第三章操作管理第十条清算总中心和清算中心应当严格执行支付系统运行操作规程。直接参与者的运行维护部门应当制定相应的支付系统运行操作规程，报清算中心备案。第十一条清算中心应当定期或按清算总中心要求，报告系统运行情况。第十二条国家处理中心、城市处理中心及直接参与者应当严格遵守支付系统运行时间的规定。国家处理中心应当根据中国人民银行授权，调整系统运行时间。城市处理中心和直接参与者在业务运行期间未经批准不得退出登录。第十三条国家处理中心和城市处理中心应当根据中国人民银行的规定或授权操作下列事项：（一）设置直接参与者的支付业务接收、发起权限； 120

中央银行会计核算数据全国集中后现行监督机制变革研究

中央银行会计核算数据全国集中后现行监督机制变革研究 r 中奂银行会计核篡数据全国集中后现纤监督祝{l;==l变革研究中国人民银行呼和浩特中心支行课题组随着中央银行会计核算数据集中系统(以下简称ACS)在全国建成运行,中央银行会计核算数据将实现全国集中,核算资金运作方式会发生很大变化,无疑对事后监督工作提出了新的挑战.事后监督目前的监督机制和监督方式已不能适应 ACS设计理念和发展的新要求,变革事后监督机制,构建与ACS相匹配的全国数据集中的监督管理架构,更好地发挥监督机制作用成为事后监督人员亟待研究的课题. 一 ,中央银行会计核算数据全国集中后现行监督机制存在诸多不适应 (一)监督管理体制不适应.一是现行各地相

对分散的监督管理体制与会计核算数据全国集中管理的要求不相适应.ACS整体架构是以ACS为核心,与现代化支付系统,国库会计数据集中系统,财务综合管理信息系统,货币金银管理信息系统等连接的人民银行会计综合业务系统.ACS提供接口与各业务系统连接,支持各业务系统定期批量向ACS提交记账数据,完成账务处理.它客观要求与之相匹配的监督系统也应利用会计数据全国集中的优势,同步实现监督系统的全国数据集中,通过监督系统的功能性设计,与ACS一点连接,采集真实,全面,准确,完整的数据信息进行审核确认,监督核查,实现监督系统全国集中,统一处理各地市会计核算业务的事后监督.而人民银行现行事后监督管理体制是未设总行事后监督总中心,全国各分支行事后监督机构不实行垂直管理,事后监督工作实施对同级监督,对同级行长负责.各省(自治区),直辖市与其所辖地市中心支行事后监督中心之间是各自为政,单打独斗,信息割裂,显然与会计核算数据全国集中的管理体制不相适应.二是现行监督模式与ACS高度信息化监管水平不相适应.ACS是以流程再造为特征的组织和业务变革,最终实现业务流程的便利化,信息

国库集中支付系统(地方版)V3.0解决方案

国库集中支付系统（地方版）V3.0解决方案国库集中支付地方版研发自2003年启动以来，紧随财政改革的步伐，2006年11月地方版V2.0发布解决了收支科目改革等的需求，今年针对财政部平台推广、部署模式改造等需求，V3.0 也应运而生。国库集中支付地方版研发自2003年启动以来，紧随财政改革的步伐，2006年11月地方版V2.0发布解决了收支科目改革等的需求，今年针对财政部平台推广、部署模式改造等需求，V3.0也应运而生。国库集中支付系统（地方版）V3.0是基于财政部平台开发的财政业务系统，支持“生长式”和“接入式”两种平台应用模式；是财政国库集中支付系统（地方版）V2 0的升级版本（属于财政部版权）。包括地方版国库支付V3.0、地方版总账V3.0（含指标账）。同时还扩展开发了查询监控V3.0（能够实时监控）、现金管理等。在同一技术架构下，还可以扩展部门预算（支持在线编报）、指标管理、公务卡、工资发放、资产管理、债务管理、非税收入管理、横向联网、政府采购等，完全达到搭建财政一体化业务系统的要求。业务特点优势实时监控用户可在不同的业务流程岗位独立设置不同的监控规则，对于违反监控规则的业务单据，实时拦截提交专管员审核，避免业务事故的发生。

托收、空白支票随着业务模式的发展，国库支票在业务中使用越来越频繁，因此系统增加托收、空白支票等票据类型，同时可根据不同的票据类型设置不同的业务流程和打印格式，满足用户分岗审核的需要。在业务逻辑上，对于托收等业务添加特定处理，满足财政单位日常费用（水电费）的需要。以收定支该方案对于以收定支列为专题，从收入记账、收入分成、收入控支三方面进行管理。其中收入分成解决了收入上下级分成、跨单位代收、分成比例等历史业务问题，而收入控支则采用标准的科目用户，多借多贷的方式灵活地嵌入到计划录入、拨款录入等业务特点场景下。批量录入对于农村直补、工会经费等专项资金，为了提高资金进度，系统提供分专项的规则设置以及对应批量录入功能。规则设置可设置要素细化规则、资金拆分规则等等。批量录入功能可解决目前紧迫的中央专项录入等业务需求。无指标拨款对于无指标拨款功能，根据业务需要，在当前指标到位后，增加核销指标功能，满足业务记账需要。科目调整提供科目调整功能，满足业务修正所用。

中国现代化支付系统概述

中国现代化支付系统概述中国现代化支付系统是中国人民银行利用计算机网络和电子通信技术开发建设的，为银行业金融机构和全社会提供资金清算服务的公共平台。现代化支付系统是中国人民银行发挥金融服务职能的重要的核心支持系统，它的特点就是高效、安全、快捷。截至2009年6月，中国人民银行已建成运行的系统有中国现代化支付系统、全国支票影像交换系统和境内外币支付系统。经过近7年的建设发展，现代化支付系统已成为全球规模最大，功能最全，覆盖最广，业务最多的现代化金融服务基础设施。中国现代化支付系统武汉城市处理中心通过国家处理中心连接着全国银行所有营业网点，承担着全省异地、同城资金的汇划业务。中国现代化支付系统运行安全稳定，业务快速发展。2009年，武汉地区支付系统共处理支付业务1760万笔，金额22.12万亿元，笔数和金额同比分别增长15.47％和16.43％，交易金额为湖北省2009年GDP的17.24倍，为社会提供了安全、高效的跨行跨区域支付清算服务。此外，中国现代化支付系统陆续开通了许多与百姓日常生活密切相关的业务，为社会公众办理网上支付、电话支付、跨行跨地区存取款等业务，提供全天候的支付清算服务。中国现代化支付系统正以其公益性、安全性、便利性，日益贴近日常生活和经营活动，在国民经济和金融发展中发挥了“央行支付，中流砥柱”的作用。 Ⅱ中国现代化支付系统的作用及功能一、中国现代化支付系统的作用（一）加快资金周转，提高社会资金的使用效益。社会经济、金融的运行，每天都有大量巨额资金进入支付清算环节，处于流转状态。支付清算效率的高低，资金流转的快慢，对市场经济的发展将会产生巨大的影响。中国现代化支付系统是现代经济的血脉。大额支付系统，采取从发起行到接收行的全过程的自动化处理，实行逐笔发送、实时清算。通过支付系统处理的每笔支付业务不到60秒即可到账。（二）支撑多样化支付工具的使用，满足各种社会经济活动的需要。中国现代化支付系统，尤其是其中的小额批量处理系统能够支撑各种贷记、借记支付业务的快速处理，并能为其提供大业务量、低成本的服务，可以满足社会各种经济活动的需要。（三）培育公平竞争的环境，促进银行业整体服务水平的提高。随着我国金融体制改革的不断深化，逐步形成了政策性银行、国有独资商业银行、股份制银行、城市商业银行、农村合作银行、城乡信用合作社以及外资银行的组织体系，相互之间既有合作也有竞争。建设运行的中国现代化支付系统，是中国人民银行为金融机构提供的一个公共的支付清算服务平台，所有符合条件的银行及其分支机构都可以参与到这个系统中，从而为各金融机构创造一个公平竞争的经营环境，推动各银行的有序竞争，促进银行业整体服务水平的提高。二、中国现代化支付系统的主要功能特点：（一）高效的资金清算功能。支付系统实现从发起行到接收行全过程的自动化处理，实现支付信息的自动传输、自动清分、自动轧差和自动清算，一笔贷记支付当天即可到账，定期借记支付的处理也可大大提高效率，在规定的时间内完成支付和清算。

国库集中支付管理系统解决方案

国库集中支付管理系统解决方案方案背景国库集中支付制度是发达市场经济国家普遍采用的财政资金管理制度，在国库集中支付形式下，财政资金通过国库单一帐户体系直接从国库支付到商品供应商或劳务提供者手中，而避免了资金的层层划拨、库外沉淀的弊端，可以极大提高财政资金使用效益，加强财政对预算的监督，有利于促进公共财政整体推进。以建立国库集中收付体系为重要目标的财政改革是一项涉及数以万计的政府部门和行政事业单位的重大改革，这项改革成功的必要条件之一就是信息化，也就是说，必须以计算机及网络为工具，以信息化为手段进行这项改革，才能保证其顺利进行，同时，信息化还是提升财政管理水平的重要手段。特别是2006年预算科目体系的改革，实行以经济分类和功能分类的新预算科目体系，为集中支付改革提出了新的内容，同时也对财政信息化提出了更高的要求和适应能力。用友政务公司在经过对新政策的调研、研究后，率先推出了适用于新旧科目体系并用的国库集中支付管理系统。系统框架方案概述用友财政管理软件是在满足财政改革实际需要的基础上建立和开发的。包括有适应于财政各业务科处室、支付中心、代理行专柜、预算单位、相关领导等使用对象的一整套功能模块，可以实现多种管理模式及应用环境。适用于省级、区（市）级、县级财政管理部门、国库支付中心等。 1．财政预算指标管理方案通过共享预算指标库的建立，来实现指标编制、调整、审批、控制全过程的自动化。2．直接与授权支付解决方案以财政直接支付授权支付为核心，通过各种支付票据的流转与控制，实现支付的即时处理，票据的及时传递，以批量处理方式，提高支付的工作效率与准确性。 3．银行清算管理方案以专业联网的方式，实现代理行与国库行的在线票据传递，实现即时清算、对账。4．预算单位远程申请方案过多种网络传输方式，实现预算单位与支付中心、各代理行、主管业务部门的实时沟通，提高工作效率。应用模式 1．支付、集中核算模式：以一套班子、两块牌子方式，实现支付与核算的统一。 2．支付、统一核算模式：通过集中支付与预算单位财务管理远程大集中的模式，实现虚拟的“统一管理”，实现财政的管理与监督。 3．支付、独立核算模式：财政实行集中支付，各预算单位采用同一平台财务管理信息系统，从数据上实现一体化处理，从而实现财务管理的规范，实现财政的监督。方案特点用友财政解决方案是建立在理论研究前沿及地方各级财政应用实际基础上的，是兼具先进性与实用性的方案及产品，具有如下主要特点： 1．财政一体化业务方案：以成熟的财政管理理论为指导，开创性地提出了基于预算、执行、决算完整的解决方案，实现了预算执行/国库支付与预算编制/指标计划申请，以及财政决算/行政事业会计核算于一体的财政业务解决方案，解决了大多数地区财政改革过程中预算与执行脱节问题，体现了财政改革前瞻性特点。 2．既考虑了财政国库集中支付改革的指导性方向，又考虑了各地区财政在改革过程中的地

AO2011导入国库集中支付系统3.0的辅助账资料

AO2011导入国库集中支付系统3.0的辅助账目前我省财政系统总预算软件已经升级至3.0，笔者在此分享一下导入该软件辅助账的过程，和大家共同研究。该系统的收支明细使用了辅助核算，所以如果只导入科目表、余额表和凭证表，只能看到收支的最顶级科目，而无法看到收支明细账，所以必须再导入另外三张表：辅助信息表，辅助余额表和辅助凭证表。首先将用到的表从ORACLE导入SQL SERVER2008R2，此过程在此就不演示了，需要的表：ELE_ACCOUNTANT_SUBJECT（科目表），GL_REMAIN（余额表），GL_VOUCHER（凭证主表），GL_VOUCHER_DETAIL（凭证子表）。接下来整理表：一、科目表 select distinct CHR_CODE科目编码,CHR_NAME科目名称,IS_DEBIT余额方向 into科目表2015 from dbo.ELE_ACCOUNTANT_SUBJECT where SET_YEAR='2015'and is_deleted=0 and SUBJECT_KIND=0 and ST_ID like'{802AD1C3-0F37-4A88-BACF-E7959D5446AB}' order by CHR_CODE --SET_YEAR年份/is_deleted是否删除/SUBJECT_KIND科目类型/ST_ID账套号二、余额表： --余额表明细 select AS_CODE科目编码,BALANCE年初余额 into yeb from dbo.GL_REMAIN where SET_YEAR='2015'and ST_ID like '{802AD1C3-0F37-4A88-BACF-E7959D5446AB}'AS_CODE byorder --将余额表按科目编码进行汇总求和年初余额,SUM(年初余额)select科目编码 yeb_1 into yeb from by科目编码group --查看余额表有几级科目yeb_1 科目编码LEN distinctselect()from

中国现代化支付系统应用系统架构图

1、中国现代化支付系统应用系统架构图

大额支付系统体系结构图

④提交清算一般普通贷记业务处理流程图银行汇票资金移存流程图

银行汇票资金兑付流程图即时转账业务处理流程图

一般普通贷记业务的核算㈠发起（清算）行的处理。 ①发起行的处理。发起行受理客户提交的一半普通贷记业务，审核无误进行账务处理后，将支付信息通过行内系统发送发起清算行。发起行的账务处理按个银行系统内往来的规定办理。会计分录为：借：吸收存款——XX存款——XX户贷：待清算辖内往来XX行 ②发起清算行的处理。发起清算行收到后，审核无误，按系统内往来进行账务处理。会计分录：借：待清算辖内往来——XX行贷：存放中央银行款项——准备金存款若发起清算行本身就是发起行，则其对自身发起的一般普通贷记业务进行账务处理的会计分录为：借：XX科目贷：存放中央银行款项——准备金存款㈡、发报中心(CCPC)的处理。发报中心收到发起清算行发来的支付信息，确认无误后，逐笔加编全国密押，实时发送国家处理中心。㈢、国家处理中心（NPC）的处理。国家处理中心收到发报中心发来的支付报文，逐笔确认无误后，提交SAPS进行资金清算。SAPS分不同情况进行账务处理。 ?、发起清算行、接收清算行均为银行金融机构的，会计分录为：借：XX存款——XX行（即发起清算行所在地人行户）贷：大额支付往来——中国人民银行XX行（即接收清算行所在地人行户） ?发起清算行为银行业金融机构，接收清算行为中国人民银行（会计营业部门或国库部门）的，会计分录为：借：XX存款——XX行贷：大额支付往来——中国人民银行XX行借：大额支付往来——中国人民银行XX行（库）贷：汇总平衡科目——中国人民银行XX行（库） ?发起清算行为中国人民银行（会计营业部门或国库部门），接收清算行为银行业金融机构的，会计分录为：借：汇总平衡科目——中国人民银行XX行（库）贷：大额支付往来——中国人民银行XX行（库）借：大额支付往来——中国人民银行XX行贷：XX存款——XX行 ?发起清算行、接收清算行均为中国人民银行（会计营业部门或国库部门）的，会计分录为：借：汇总平衡科目——中国人民银行XX行（库）贷：大额支付往来——中国人民银行XX行（库）借：大额支付往来——中国人民银行XX行（库）贷：汇总平衡科目——中国人民银行XX行（库）

(业务管理)国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)

（业务管理）国库会计数据集中系统业务操作规程(试行)

预算拨款凭证是办理各级财政部门实拨资金的拨付凭证；财政直接支付凭证是办理各级财政直接支付业务的凭证；财政授权支付凭证是办理预算单位授权支付业务的凭证；财政性资金申请划款凭证是办理集中支付的代理银行向人民银行国库申请清算已支付财政性资金的凭证；财政性资金申请退款凭证是办理集中支付的代理银行向人民银行国库申请退回已清算财政性资金的凭证。（五）资金结算专用凭证。资金结算专用凭证包括支付系统往来专用凭证、国库内部往来专用凭证、行库往来专用凭证等。支付系统往来专用凭证是全国国库业务处理中心（以下简称中心）接收支付系统来账业务的凭证；国库内部往来专用凭证是中心与核算主体之间办理资金汇划的来账凭证；行库往来专用凭证是核算主体与会计营业部门之间办理资金汇划的凭证。（六）国债凭证。国债凭证包括国债收款单收据联、存根联、无记名国债兑付清单等。二、记账凭证国库记账凭证包括：转账凭证、表外科目凭证等，由系统自动生成。表内业务采用复式凭证；表外业务和特殊事项采用单式凭证。第二章会计科目与账户第一节会计科目一、资产类科目（一）中央预算支出（总库专用）。本科目核算国库总库办理的财政部核准的中央预算支出。拨付预算支出资金时，借记本科目，贷记有关科目；预算支出资金缴回时，借记有关科目，贷记本科目。本科目期末余额在借方，反映国库总库本期办理的中央预算支出总额。

国库集中支付系统.预算单位操作手册

国库集中支付系统3.0 ( 预算单位) 操作手册黄石市财政局

目录第一部分背景介绍 (3) 第二部分初始安装 (4) 1. 配置软件安装 (4) 第三部分预算单位简明操作手册 (6) 1．系统初始登陆 (6) 1.1用户登录 (6) 1.2单位用户名和密码修改 (8) 1.3基础信息管理 (9) 2．单位集中支付操作说明 (11) 概述 (11) 2.1单位用户、岗位一览表 (11) 2.2系统业务操作页面介绍 (11) 2.3用款计划录入 (11) 2.4单位用款计划审核 (15) 2.5用款申请录入 (19) 2.6直接支付申请上报单生成/打印 (24) 2.7授权支付申请审核 (28) 2.8授权支付凭证生成/打印 (29) 3．公务卡支付操作说明 (31) 3.1公务卡持卡人信息维护 (31) 3.2确认公务卡报销 (31) 3.3公务卡支付申请生成 (33) 3.4审核公务卡支付申请 (35) 3.5公务卡支付凭证生成 (35) 3.6公务卡支付凭证打印 (36)

第一部分背景介绍伴随财政国库集中支付改革的进一步深入，原有集中支付管理系统2.0在技术架构、业务承载力等等因素上，已渐渐不能满足财政科学化、精细化管理的要求，2010年湖北省财政厅进行了多次需求调研，召开业务讨论会，集思广益，经过近一年的周密部署，国库集中支付管理系统3.0应运而生。本次3.0系统升级不仅涵盖了原有2.0系统中所有资金支付业务，并拓展了单位实有资金支付业务等，整体业务流程主体基本参照、延用原有2.0系统设置，存在冗余的地方进行了简化，达到方便预算单位系统操作，简化业务办理流程，提高单位和财政的信息互动，高效办公的目的。站在预算单位的角度来看，3.0系统主要变化概括如下： 1）将预算单位所用资金纳入系统进行管理 2）系统采用C/S/S架构，单位无需安装客户端软件，直接通过IE浏览器访问财政应用服务器，登陆后便可以办理本单位支付业务。 3）取消预算单位客户端数据库，所有业务数据全部纳入财政数据库管理。详细的业务操作方法请看后面章节。