基金从业资格考试学习方法

如何制定适合自己的学习计划?

学习是因人而异的，别人的计划再好不一定适用于你。制定计划的总体原则就是合理安排时间，科

学划分科目。首先要打好基础，把各个科目中的基础知识掌握透彻，根据基金从业考试大纲的要求，不要

遗漏任何一个考点，规划好每天的学习时间，逐渐养成良好的学习习惯。基金从业资格考试学习方法

学习计划如何高效执行?

梳理知识点，形成立体的知识框架

基金从业考试每个科目各章节之间都有一定的关联性，并不是完全独立的，因此大家复习时要注意

将各章节知识点之间进行关联，构建自己的知识体系，遵循“由点到线，由线到面，由面到体”的知识构建

过程。

有技巧的记忆

基金从业的各考试科目中都有很多需要记忆的内容，非常容易记混或遗忘，因此大家要注意多掌握

记忆技巧，要先理解再记忆，多对比分析，多利用时间、比例、条件等区别进行对比记忆，还可以用口诀、画表等方式加深印象，这样记忆起来更容易一些，也不容易忘记。

学习计划制定的注意事项

首先学习计划制定的要足够细致，比如哪一天学哪一科，学多少知识点，做多少题等，这样才能更

有针对性。其次，要注意计划制定的不能太死板，要有灵活性，我们不能保证哪一天会有突发事件，影响

正常的计划，因此灵活的计划还有调节的空间，不至于打乱全盘计划。

临场答题有技巧。基金从业考试报名

针对从事相关行业的考生来说，一定要分清“考试是考试、工作是工作”。为什么要弄明白呢？其实，这些考生在参加各种业务活动时，常常会执行一些地方性的税收政策，而教材中所讲的税收政策，则是全

国通用的宏观税收政策。所以，考生一旦将执业中的地方性规定混进去，往往适得其反。

临场答题有技巧。通过这几年的试卷不难看出，试题的计算量增大了，答题的时间很紧张。易考网

老师觉得最好的办法是，将前面单选、多选题中概念性、记忆性的题迅速、准确地做完，以腾出更多的时

间做后面的题。在做综合题时，要浏览全题，并把要问的题目搞清楚，然后再着手计算。因为，往往这些

题目内的问题是互为联系的，前面的答案就是后面问题的已知条件。基金从业报名

重视基金从业考试历年真题

作为基金从业备考的第一手资料，里面的所有试题都值得我们好好钻研，从真题中你可以看出出题

思路，掌握老师重点考察的知识点，从而可以在复习过程中针对性的练习。在历年真题之外，模拟题也是

不可或缺的练习材料。模拟题相较于真题会更加贴近生活，抓住热点。除此之外，我们还需要在平时练习

的过程中尽可能的适应考场的环境，把握好做题的速度和掌握考试的时间。通过以上练习，我们才能掌握

考试规律，才能更好地迎接考试。

熟悉基金从业考试大纲

大纲对于基金考试而言，就犹如骨骼之于身体。离开考试大纲谈复习和通过都是镜花水月。对大纲

的熟悉程度对于考试成绩有很大的影响。只有在对大纲要求有详细了解的前提下，我们才能在答题时找到

重点。在熟悉大纲的过程中我们也可以对自己的基础进行巩固。基金从业资格考试时间

精读基金从业教材

教材是出题的源泉，小编建议大家将考试大纲里面要求的基金从业考试教材都看一遍。基金从业考

试的趋势是考题偏难，考查知识点的覆盖面偏广。所以我们要在学习完每一个章节之后，及时地做章节试

题进行巩固和理解记忆。

那么，基金从业考试备考还有哪些技巧?

首先，我们要做到细致审题、准确答题。有些同学在答题时一味追求速度，有时候连题目都没有读完，选项已经勾选完成。虽说在最后还会检查一遍，但是考试题量大，很难有时间回过头去仔细排查。所

以建议大家慎重答题，做到一遍过。其次，我们需要合理规划答题时间。考试时间是十分宝贵的。小编建

议大家首先浏览一遍试卷，在答题时先回答我们会做的题目，跳过暂时没有把握的题目，在其他题目做完

之后再回头做之前留空的题目。我们要学会“算账”，在一道题目上面花费过多的时间是不可取的，即使做

对了，时间也已经悄悄溜走。基金从业资格考试题库

最后就需要大家合理运用排除法、比较法以及猜测法进行答题。排除法就是将选项中的错误项排除，正确答案自然浮出水面。比较法是在选项中寻找不同，从而判断出正确答案和错误答案的关键区别所在。

看质不看量

基金从业备考周期短，备考时间有限，所以大家更应该注重方法技巧。刷题不能盲目，有些考生认

为刷题就是做足够的题，这样的认知是错误的。

刷题是多做高质量的题，但是现在市场上的基金从业试题琳琅满目，考生很难分辨哪些是高质量的，哪些是不能做的。基金从业资格考试报名条件

其实最好的题目就是基金从业考试历年真题。正因为基金从业考试批次多，周期短，所以基金从业

考试知识点重复率很高。从以往的基金从业考试经验来看只要把近年的真题认认真真研究透彻，轻松通过

考试一定不是难题。

做题也要常回顾

做题一定不能做一道扔一道，必须要经常回顾。可以准备一个错题本，把做错的题目都集中起来，

每隔一段时间就要回头重新做一遍，并且要总结出错误原因、解题技巧。把错题中的知识点重新学习一遍。做一遍错题或许比重新做一套题起到的作用更大基金从业资格报名费。

紧扣教材大纲做题

教材和大纲永远是基金从业备考的根本，即使基金考试刷题再重要也不能脱离教材大纲，因为命题

者肯定是按照大纲和教材的要求出题的。基金从业考试

在做题时遇到不会的题目或者做错的题目，其中涉及的知识点都要重新复习一遍，捋顺一下相关内容，总结答题思路、出题规律，每一道题都要与书中知识点相对应。

总之，备考基金从业考试盲目刷题是不可取的，希望各位考生在仅剩的这一个多月的时间里，制定

一个科学的复习计划，并严格执行下去。基金考试报名

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初级会计报名入口

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

证券从业资格考试备考速记：重要数字题汇总

证券从业资格考试备考速记：重要数字题汇总 1、记名股票可以分次缴纳出资。全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%。以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。 2、股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。 3、社会募集公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本超过4亿的，向社会公开发行达到公司股本总数的10%以上。 4、短期国债是1年或1年以内，中期国债是1年以上，10年以下，长期国债是10年或10年以上。 5、混合债券的发行须在15年以上，且10年之内不能赎回。如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。 6、封闭式基金的存续期通常在5年以上，一般为10年到15年。 7、基金份额持有人大会由基金管理人召集召开，管理人不能召集的由托管人召集，托管人也不能召集的，由基金份额持有人的10%召集。

8、基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币，且为实缴资本，主要股东的注册资本不得低于3亿元。 9、基金管理费在美国通常是按基金净值的1%提取，其中货币市场基金为0.25%-1%，债券基金为0.5-1%，股票为1%-1.5%，认股权证为1.5%-2.5%。在我国，一般是1.5%。债券型基金低于1%，货币基金为0.33%。 10、基金托管费。香港怡富东方小型企业信托基金的托管费为0.2%，香港渣打世界投资基金的管理年费：股票为0.25%，债券为0.125%。在我国，封闭基金为0.25%，开放式基金低于此。 11、基金投资者于周五申购活转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的收益，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的收益。 12、股票基金的60%以上投资于股票，债券基金的80%以上投资于债券，两者均不符合的为混合基金。 13、远期汇率协议从2005年6月15日开始在我国全国银行间同业拆借中心进行。其中，债券远期交易数额的最小债券面额为10万元，交易单位为债券面额1万元，一共有8个品种，期限最短2天，最长365天，其中7天品种最为活跃。2007年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率为三个月的shibor，主要品种为1M*4M，3M*6M，9M*12M等。 14、从2001年起新增发型的彩票公益金的80%上交社保基金。社保基金投资银行存款和国债的比例不得低于50%，投资股票、基金的比例不得高于40%，投资企业债券、金融债券的比例不得高于10%。

(完整版)基金从业资格考试计算公式汇总

基金基础知识公式 1. 资产=负债+所有者权益 2. 所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润 3. 利润=收入-成本-费用 4. 净利润=息税前利润-利息费用-税费 5. 净现金流NCF=经营活动产生的现金流量CFO+投资活动产生的现金流量CFI+筹资活动产生的现金流量CFF 6. 流动比率=流动资产流动负债 7. 速动比率= （流动资产?存货） 流动负债 8. 资产负债率=负债资产 9. 权益乘数（杠杆比率）=资产所有者权益 = 1 1?资产负债率 10. 负债权益比=负债 所有者权益= 资产负债率 1?资产负债率 11. 利息倍数= 息税前利润EBIT 利息 12. 存货周转率=年销售成本平均存货 13. 存货周转天数= 365 存货周转率 14. 应收账款周转率= 销售收入 年均应收账款 15. 应收账款周转天数=365 应收账款周转率 16. 总资产周转率=年销售收入年均总资产 17. 销售利润率=净利润 销售收入 18. 资产收益率= 净利润总资产 =净利润 总资产* 总资产 所有者权益 资产收益率=资产收益率*权益乘数 19. 净资产收益率= 净利润所有者权益 净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 20. 净现金流量=现金流入-现金流出 21. 期末终值FV=期初投入现值PV*（1+年利率i ）n 22. 期初投入现值PV= 期末终值FV （1+年利率i ） n 23. 实际利率i r =名义利率i n -通货膨胀率p

24. 单利利息I=本金PV*年利率i*计息时间t 25. 单利终值FV=本金PV *（1+年利率i *计息时间t ） 26. 复利终值PV=单利终值FV （1+年利率i ） n =单利终值FV ?（1+年利率i ） ?n 27. 转换价格=可转换债券面值转换比例 28. 转换比例= 可转换债券面值转换价格 29. 可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值 30. 认股权证内在价值=Max{（普通股市价-行权价格）*行权比例，0} 31. 风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价 32. GDP=消费C+投资I+净出口（X-M ）+政府支出G 33. 公司价值V=∑n t=1 公司t 期的自由现金流FCFFt （1+加权平均资本成本）t 34. 自由现金流FCFF =息税前利润EBIT*（1-税率）+折旧-资本性支出-追加营运资本 35. 股权自由现金流量=净收益+折旧-资本性支出-营运资本追加额-债务本金偿还+新发行债 务 36. 经济附加值EVA=税后NOPAT-资本成本 37. 经济附加值EVA=（资本收益率ROIC-加权平均资本成本WACC ）*实际资本投入 38. 市盈率（P/E ）=每股市价每股收益（年化） 39. 市净率（P/B ）= 每股市价Pt 每股账面价值年末估计值 40. 企业价值倍数EV=公司市值+净负债 41. 公司营业业绩EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销 公司营业业绩EBITDA =摊销前的收益EBIT+折旧+摊销 公司营业业绩EBITDA= EBIT+折旧费用+摊销 EBIT=净销售-营业费用 42. 零息债券的贴现债务内在价值V=面值M 1 （1+市场利率r ） t 43. 小于一年的零息债券内在价值V=面值M （1?到期时间t 360 ?市场利率r ） 44. 固定利率债券内在价值V = 每期利息C 1+市场利率r +每期利息C （1+市场利率r ） 2 +…+每期利息C （1+市场利率r ） n + 面值 （1+市场利率r ） n 45. 统一公债内在价值V= 每期利息C 市场利率r 统一公债内在价值V=每期利息C 1+市场利率r + 每期利息C （1+市场利率r ） 2+…+ 每期利息C （1+市场利率r ） n 46. 当期收益率I= 年息票利息C 市债券市场价格P 47. 债券市场价格P=∑每期支付利息C （1+到期收益率） t n t=1 +债券面值M （ 11+到期收益率 ） 时期数n

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/6a16136711.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/6a16136711.html,/

基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新

2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：

第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；

二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

证券从业资格考试基础知识交易考点总结

证券从业资格考试基础知识,交易考点总结 ——快速记忆版本 基础（数字类） ?1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790年美国费城证券交易所成立（第一个） ?1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府债券－后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行） ?1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” ?1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 ?1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中） ?1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制） ?1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11中国加入WTO 外资合营外资比例不超过33% 加入后3年内不超过49% ?2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII ?记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20% 其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35% ?全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%, 股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2／3通过 ?募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 ?同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 ?股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5% 在24个月内不超10% ?1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全），可记名可挂失 ?50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债（发行5次）1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 ?1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 ?国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易 ?混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15年以上，10年内不可赎回 ?保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付 ?2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万 ?1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券） ?基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的1997.11国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》 ?2004.06.01我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）?封闭基金存续期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会 ?基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

基金从业资格考试时间数字题整理

1869 基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金” 1924 1924年3月21日，“马萨诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金1981 我国恢复发行国债 1987 1987年中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金1992 1992年11月，第一只基金，淄博基金 1997 银行间债券市场建立 1998 1998年3月27，南方基金和国泰基金基金开元和基金金泰，中国证券基金开始2001 2001年9月，我国第一只开放式基金—华安创新设立 2004 2004.6.1,基金法 2012 成立中国证券投资基金业协会 1日申购成功后登记 赎回成功扣除权益登记。 收到证监会确认文件次日应公告ETF基金份额收市后计算公告 1 公募基金注册资金不低于1亿 2日开放式基金查询认购情况。 投资者申购成功后可赎回 QDII基金对申请的有效性进行确认 连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付基金重大事件发生起2日内披露临时报告 2 证监会工作人员调查检查，不得少于2人 公募基金主要股东为法人的，净资产不低于2亿，自然人的净资产不低于3000万

3日基金份额发售前三日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。 开放式基金证监会自收到验资报告和基金备案材料3个工作日内书面确认。开放式基金管理人应在申购赎回和开放日前3个工作日前公告。 QDII基金查询申请的确认情况。 巨额赎回披露 LOF开放前三个工作日公告。 开放式基金申购赎回申请确认 3 证监会领导离职后3年不得从事相关工作 基金管理人的高管应该有3年以上的从业经历 5日LOF开放日前5个工作日通知深证所和结算公司 开放式基金申购款到达基金存款账户 基金销售机构对符合大额交易标准的，在5日内向反洗钱中心报告基金管理公司在发布基金宣传材料5日内报送材料。 7日开放式基金支付赎回款项。 10日封闭式基金募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。 QDII支付赎回款项。 基金销售机构发现可疑交易或行为，10日内向反洗钱中心报告 私募基金发生重大事项，在10日内向基金业协会报告 15日证监会调差证券违法行为，限制被调查当事人的证券交易期限不超过15日 15 基金客户资料、业务资料保存15年 设立基金公司，高级管理人员、业务人员不少于15人，且取得从业资格证 20日巨额赎回：连续2日发生巨额赎回，可以延缓支付，但是不得超过支付时间20个工作日。

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

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第一章金融、资产管理与投资基金 第_节 金融与居民理财金融即货币资金的融通 理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 金融市场金融市场的分类：货币市场和资本市场 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等现 货市场和期货市场 金融市场的构成要素：1市场参与者2金融工具3金融交易的组织方式 金融资产与资产管理行业 第二节 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类別：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金第二章证券投资基金概述 第一节 证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。 证券投资基金的特点：1集合理财、专业管理 2组合投资、分散风险 3利益共享、风险共担 4严格监管、信息透明 5独立托管、保障安全 证券投资基金与其他金融工具的差别：基金与股票、债券的差异 基金与银行存款的差异 第二节 证券投资基金的运作：市场营销投资管理后台管理 证券投资基金的市场参与主体：1?基金当事人：基金份额持有人基金管理人与基金托管人 2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构 3.基金监管机构与自律组织：屮国证监会、证券交易所、基金协会 证券投资基金运作关系 第三节 证券投资基金的法律形式划分：契约型基金、公司型基金 契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同、投资者的地位不同基金营运依据不同 证券投资基金的组织运作方式划分：封闭式基金、开放式基金 封闭式基金与开放式基金的区别：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不

证券从业资格考试知识点：数字篇

证券从业资格考试知识点：数字篇 1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹 1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名 1790年美国费城证券交易所成立(第一个) 1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) 1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的 最低标准 中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” 1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家) 1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的) 1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) 1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性 监管和市场发展) 1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制) 1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展) 2001.12.11中国加入WTO外资合营外资比例不超过33%加入后3年内不超过49% 2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位 2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII

记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%其余部份2年内缴足 募集方式发起人认购股份不低于35% 全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%,股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过 募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5%在24个月内不超10% 1994年开始发行凭证式(银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费)和记账式国债(证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便 成本低安全)，可记名可挂失 50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债(发行5次) 1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券 1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式 2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易

基金从业资格考试法规考点总结

基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

基金考试重点【计算公式+各种知识点】

【计算公式】 除权价 1、除息报价。 除息报价=股息登记日收盘价-每股现金股利（股息） 2、除权报价。 a.、送股除权报价=股权登记日收盘价/（1+每股送股比例） b、配股除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股配股比例） c、送股与配股同时进行时的除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例）3、除息与除权同时存在时的除权除息报价。 除权除息报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例-每股现金红利）/（1+每股送股比例+每股配股比例）。 营运效率比率 存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 应收账款周转率=销售收入除年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转天率 总资产周转率=年销售收入÷年均总资产

盈利能力比率 销售利润率=净利润÷销售收入 资产收益率=净利润÷总资产 净资产收益率=净利润÷所有者权益 资产收益率=净利润÷总资产=（净利润/销售收入）×（销售收入/总资产）=销售利润率×总资产周转率 净资产收益率=净利润÷所有者权益=（净利润/总资产）×（总资产/所有者权益）=资产收益率×权益乘数净资产收益率=销售净利润率×资产周转率×财务杠杆 终值 公式：FV=PV×（1+r）t （1+r）t称为终值利率因子，与利率、时间成正比例关系现值和贴现 公式：PV=FV/（1+r）t，r是贴现率 1/（1+r）t称为现值利率因子，与利率、时间成反比例关系 名义利率和实际利率 实际利率=名义利率-通货膨胀率 流动性比率

流动比率=流动资产÷流动负债 （流动比率可以反映短期偿债能力） 速动比率=（流动资产-存货）÷流动负债 （速冻比率是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。比流动比率更进一步的有关变现能力的比率指标为速冻比率。） 财务杠杆比率 资产负债率=负债总额÷资产总额 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷（1-资产负债率） 权益乘数=资产÷所有者权益=1÷（1-资产负债率） 利息倍数=EBIT（息税前利润）÷利息 配股权，其估值办法是： 如果收盘股价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值； 如果收盘价等于/或低于配股价，估值为零。 【各种知识点】

基金从业法律必背2020最新

基金从业法律必背（2018.7.23） 一、原则背诵 1、基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公） （1）保护投资者利益 （2）适度监管 （3）高效监管 （4）依法监管 （5）审慎监管 （6）三公监管 2、道德特征（道德特征：具体约束，继承差异） （1）约束 （2）差异 （3）继承 （4）具体 3、职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊） （1）规范 （2）具体 （3）特殊 （4）继承 4、职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客） （1）守法合规 （2）诚实守信 （3）专业审慎 （4）客户至上 （5）忠诚尽责 （6）保守秘密 5、信息披露原则（披露原则：易规易） （1）规范 （2）易得 （3）易解 6、披露内容原则（披露内容原则：真及时，准完公） （1）公平 （2）完整 （3）及时 （4）真实 （5）准确 7、销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长）（1）识别 （2）易入 （3）可测 （4）成长 （5）利润 8、4PS理论、销售策略（4PS、销售策略：产品渠道促价格）

（1）产品 （2）价格 （3）渠道 （4）促销 9、营销策略（营销策略：产品分销促价格） （1）产品 （2）价格 （3）分销 （4）促销 10、基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异）（1）投资者利益优先 （2）全面 （3）客观 （4）及时 （5）有效 （6）差异 11、基金客户服务特点（基客服务特点：专业规范，持续时效） （1）专业 （2）规范 （3）持续 （4）时效 12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后） （1）售前 （2）售中 （3）售后 13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全） （1）投资者利益优先 （2）有效沟通 （3）安全第一 （4）专业规范 （5）适当管理 14、基金管理公司治理十大原则（） （1）持有人利益优先 （2）公司独立运作 （3）制衡 （4）公司的统一和完整 （5）股东诚信与合作 （6）公平对待 （7）业务与信息隔离 （8）经营运作公开透明 （9）长效激励约束 （10）人员敬业 15、机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权） （1）互相制约和不相容职责分离

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)

第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】

【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义

一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类

【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金